Ліцензія EMI в Угорщині: огляд

Угорщина представляє значну частину сфери управління (бізнесу) ЄС, і всі емітенти електронних грошей (EMI) підпадають під дію чинного законодавства ЄС (зокрема, Директив ЄС 2009/110/EC і 2015/2366). Будь-які платформи, які здійснюють випуск або використання електронних коштів, можуть бути створені тільки як EMI. Відповідно до Закону, кожна організація повинна подати заявку на отримання ліцензії EMI в Угорщині, щоб почати надання своїх послуг в угорській юрисдикції.

Огляд правової бази

Надання послуг, пов’язаних з електронними коштами, в рамках угорського законодавства дозволено організаціям, які успішно завершили процес ліцензування в державному органі фінансового нагляду (FSA). Грунтуючись на законах, встановлених парламентом країни (зокрема, Закон CXII, розділ 6C), перш ніж дозволити надання бізнес-послуг, регулюючий орган вимагає від здобувачів ліцензії створення юридичних осіб в даній юрисдикції. Типи організаційно-правових форм можуть включати або ТОВ, або філією корпорації зі штаб-квартирою в ЄС. Мінімальна сума капіталу становить 35 000 євро, і вона повинна бути виплачена в повній сумі при створенні компанії.

Як отримати Угорську ліцензію EMI

Якщо юридична особа створена не в Угорщині, а в іншій державі-члену ЄС, для створення юридичної особи потрібно призначити місцевого юриста або філію місцевого банку здобувача. Відповідно до вимог угорської ліцензії EMI, необхідно:

• вкласти статутний капітал в створену компанію.
• надати детальний опис структури компанії та політики установи, а також підтвердження наявності коштів для ведення бізнесу.
• забезпечити кваліфікацію вищого керівництва і персоналу, яка повинна бути підтверджена відповідною документацією (наприклад, дипломом).

Очікується, що здобувачі, які бажають отримати ліцензію EMI в Угорщині, представлять наступну документацію:

• детальний огляд систем та інструментів, що використовуються для надання послуг;
• програма на найближчі три роки;
• документи юридичної особи та документи директорів;
• огляд систем управління ризиками;
• підтвердження наявності інструментів для запобігання злочинам, пов’язаним з відмиванням грошей/ фінансуванням діяльності терористів, та перелік заходів, які будуть вжиті для запобігання можливим ризикам;
• дані про аудиторів, агентів і партнерів;
• документи, складені не раніше, ніж за місяць до заповнення форм заяв, про те, що компанія не перебуває в стані банкрутства або не має будь-яких зобов’язань з точки зору оподаткування або будь-яких боргів.

Крім того, організація, яка подає заявку на отримання ліцензії, повинна гарантувати, що її бізнес-діяльність не тягне за собою ніяких загроз. Цей список необхідних документів неповний, FSA може запросити інші офіційні документи для розуміння або уточнення певних аспектів, тому здобувачам ліцензії краще звернутися за консультацією до експертів.

Як правило, процедура видачі ліцензії EMI в Угорщині займає 3 місяці, але може тривати до 6 місяців. Плата за адміністративні послуги за надання дозволів на надання послуг відповідно до постанови Міністерства фінансів № XII / 2002 становить не менше 3000 євро, залежно від обсягу ліцензії. Крім того, ліцензіат повинен виконати додаткові зобов’язання для забезпечення прозорої та повністю відповідної вимогам роботи компанії.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.