Eternity Law International — Новини — Кроки для отримання ліцензії EMI в Європі

Кроки для отримання ліцензії EMI в Європі

Опубліковано
August 31, 2022

Установи електронних грошей (EMI) є значною частиною європейського фінансового ринку, оскільки вони допомагають приватним особам і підприємствам легко управляти своїми грошима. Створені для цифрової ери, EMI відкривають доступ до основних послуг з фінансами в різних секторах. Однак перед наданням послуг кожна організація повинна подати заявку на отримання ліцензії, щоб забезпечити дотримання закону. Нижче наведені основні відомості про ліцензії EMI в ЄС.

Нормативно-правова база для EMI

Функціонування EMI регулюється Положенням PSD 2, яке набуло чинності 13 січня 2018 року. Це Директива ЄС (2015/2366), яка встановлює ряд зобов’язань для організацій, що надають широкий спектр способів онлайн-платежів в якості своєї основної діяльності. PSD 2 спрямована на заохочення інновацій в грошово-кредитному секторі, зокрема, в області платежів. Більш того, вона розроблена для посилення захисту клієнтів і підвищення безпеки платіжних операцій.

 Кроки для отримання ліцензії

  1. Виконати операційні умови для отримання ліцензії EMI

Щоб стати ліцензіатом, ви повинні створити бізнес-присутність в країні, де фінансовий сектор знаходиться під контролем спеціальних органів. Наприклад, у Сполученому Королівстві регулюючим органом грошової системи є Управління з забезпечення належної поведінки на фінансових ринках (FCA). У таких юрисдикціях, як Великобританія, генеральний директор і фахівець з дотримання вимог AML повинні бути місцевими жителями. Інші юрисдикції, такі як литовська, пропонують більшу гнучкість щодо того, що директору та працівникам не обов’язково фізично проживати в Литві. Крім того, слід облаштувати офіс, який повинен використовуватися виключно для підприємницької діяльності.

  1. Виконати умови капіталу

Залежно від типу ліцензії та відповідних дозволів, ви повинні виконувати зобов’язання щодо капіталу. Для отримання ліцензії EMI стартовий капітал становить 350 000 євро. Для Ліцензії PI вона варіюється від 20 000 до 125 000 євро в залежності від видів діяльності, які ви збираєтеся здійснювати. Ви також повинні виконати поточні зобов’язання щодо капіталу для бізнесу.

  1. Забезпечити захист клієнтів

Відповідно до чинного законодавства ви зобов’язані гарантувати найвищий рівень захисту коштів клієнта. Це можна зробити, або перевівши гроші клієнта на окремий клієнтський рахунок, або придбавши страховий поліс. Однак страхові поліси зустрічаються дуже рідко, і тому вам, швидше за все, доведеться перевести гроші клієнта на окремий рахунок, щоб гарантувати безпечні операції і зберігання.

  1. Розкрити деталі ваших ІТ-систем

При отриманні ліцензії EMI вас попросять надати детальну інформацію про ІТ-платформи, що застосовуються у бізнес-діяльності. Ви не зобов’язані вже мати своє програмне забезпечення на момент подачі заявки на ліцензування, однак вам необхідно буде мати детальну інформацію при оцінці заявки.

  1. Гарантувати, що директори та співробітники мають відповідні знання та досвід для управління бізнесом

Вище керівництво, включаючи головного виконавця і співробітника з дотримання вимог в області боротьби з відмиванням грошей, повинно володіти достатніми знаннями і досвідом роботи у фінансовій сфері, щоб належним чином виконувати свої обов’язки. Вони будуть оцінені відповідно до цього зобов’язання під час оцінки заявки.

Як Eternity Law International може допомогти вам з отриманням ліцензії EMI

Юристи Eternity Law International підберуть для вас найкращу стратегію, засновану на вашому бізнес-плані і фінансовому продукті або послугах. Ми можемо допомогти вам з ліцензуванням, дотриманням вимог законодавства, створенням компанії і супутніми послугами, включаючи отримання банківських послуг.

Будь ласка, зв’яжіться з нами для отримання додаткової інформації.

Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.

Вас може зацікавити

Захист активів та конфіденційність у DIFC в ОАЕ

Dubai International Financial Centre (DIFC) є провідною фінансовою юрисдикцією, яка пропонує ефективні рішення для захисту активів і забезпечення конфіденційності. Ця стаття аналізує ключові переваги DIFC як місця, що забезпечує стабільність, безпеку та відповідність інтересам осіб із високими доходами та їхніх родин. Чому DIFC створено для захисту Захист активів це спосіб гарантувати, що те, що ви...

Відкриття банківського рахунку у Швейцарії

Відкриття банківського рахунку у Швейцарії доступне як місцевим жителям, так і резидентам інших країн. Проте процес перевірки для іноземних громадян може бути складнішим. Перед тим як відкрити рахунок у швейцарському банку для фізичної особи, особливо для нерезидентів, готуйтеся до ретельних допитів, що стосуються походження ваших коштів. При відкритті рахунку для нерезидента банк перевіряє надані дані...

ICO у Швейцарії

ICO у Швейцарії – ПОТОЧНЕ РОЗМІЩЕННЯ ТОКЕНІВ АБО ICO З ПОГЛЯДУ ШВЕЙЦАРСЬКОГО законодавства Початкове розміщення монет, або, як його ще називають ICO, у Швейцарії вважається нерегулярним методом залучення інвестицій у проект. По суті, це випуск цифрових монет або жетонів, які використовуються для створення нової криптовалюти або створені на основі однієї з доступних. Часто техніка ICO...

Відкриття рахунку для вашого міжнародного підприємства з платіжною системою в Казахстані

Відкриття рахунку для вашого міжнародного підприємства з платіжною системою в Казахстані можливо без особливих зусиль, оскільки ймовірність відмови у обслуговуванні є незначною, незалежно від вашої країни походження. Відкривши рахунок, ви отримуєте можливість надсилати платежі в будь-яку точку світу та отримувати платежі з будь-якої країни. Крім того, ви можете додати криптовалюту до свого гаманця і вільно...

Грошовий бізнес у Великобританії

MSB відіграють вирішальну роль у грошовому ландшафті, надаючи такі необхідні послуги, як грошові перекази, обмін валютою та рішення щодо грошових переказів. У Сполученому Королівстві сектор MSB набув популярності завдяки своєму внеску в охоплення монетарної системи, міжнародні грошові перекази та підтримку бізнес-компаній, які працюють в глобалізованій економіці. У цій статті досліджується концепція MSBs у Великобританії, їх...

Корпоративні податки в Австрії

Австрія, країна Центральної Європи, відома своєю багатою культурною спадщиною та економічною стабільністю, пропонує привабливе середовище для підприємств. Однак розуміння комерційної податкової системи в Австрії має вирішальне значення для будь-якої компанії, яка бажає працювати в країні. У цій статті представлено всебічний огляд комерційних податків в Австрії, який детально описує податкові ставки, податкову базу, спеціальні податкові режими,...

Пов’язані публікації

Ліцензія EMI у Великій Британії

Електронні гроші – це новий засіб, створений у результаті розвитку сучасних платіжних коштів. Це грошова вартість, виражена як вимоги до емітенту, якщо бути точним. Якщо ви хочете отримати право випускати цифрові гроші та надавати рахунки електронних грошей споживачам, отримання ліцензії EMI у Великій Британії є обов’язковим для надання цих видів послуг. Стаття допоможе вам розібратися...

Ліцензія EMI в Португалії

Вступ Португалія, відома своєю мальовничою природою і багатою культурною спадщиною, також стала гарячою точкою для бізнесу, особливо в секторі фінтех. Один з ключових аспектів, що сприяв цьому тренду, – це можливість отримання ліцензій на електронні грошові установи (EMI) в країні. У цій статті ми розглянемо вимоги, переваги, процедури, оподаткування і витрати, пов’язані з отриманням ліцензії...

Ліцензії EMI та PI в Іспанії

У останні роки фінансовий сектор Іспанії пройшов глибокі зміни, слідуючи глобальним тенденціям цифровізації та швидкого розвитку фінтех-рішень. Ці зміни не лише змінили спосіб, яким фізичні особи та компанії взаємодіють у фінансових операціях та продажах, але також підкреслили необхідність посилення регулюючих заходів для забезпечення безпеки та стабільності фінансового сектору. У цьому змінюючомуся ландшафті ліцензії на діяльність...

EMI ліцензія на Кіпрі

Компанії, що спеціалізуються на платіжних послугах на Кіпрі, контролюються на законодавчому рівні. Положення нових директив у порівнянні з попередніми націлені на майбутнє поліпшення платіжної сфери в ЄС на користь компаній та клієнтів. Нові регулювання також допомагають розвивати нові інтернет- та мобільні платіжні послуги та забезпечують більш надійний захист прав споживачів. При цьому директива допомагає забезпечити...

EMI ліцензія в Польщі

Польща є державою з великими перспективами для компаній із фінансово-технологічної сфери. Ця юрисдикція надає фінтех підприємствам безліч фахівців, які знають свою справу. Місцевий ринок пропонує сприятливі умови для запуску бізнесу, пов’язаного із фінансовим полем. Саме тому, отримати EMI ліцензію в Польщі – це можливість стати частиною процвітаючої технологічної та фінансової спільноти. Стабільність і безперервний розвиток...

Платіжна система в Європі

Платіжна система в Європі – останнім часом європейський ринок стає все більш привабливим для підприємців. Зрозуміло, що для того, щоб тут почуватись комфортно, необхідно, перш за все, з’ясувати, яка платіжна система популярна в Європі. Які системи оплати є традиційними для Європи Європейці, незалежно від місця проживання, воліють користуватися популярними VISA та Master Card. Ми з’ясували,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: