Eternity Law International — Новини — Ліцензія PSP в Естонії

Ліцензія PSP в Естонії

Опубліковано
April 24, 2023

Оскільки Естонія є одним із членів ЄС, її система повинна відповідати правилам і законодавству цієї міжурядової організації. Для здійснення електронних платежів на території країни та Європейського союзу організації, що здійснюють електронні платежі, повинні мати відповідний дозвіл. Тому компанії, що працюють у цій сфері, зобов’язані отримати ліцензію PSP в Естонії для здійснення такої діяльності.

Іноді представники організації, які хочуть освоїтися на цьому ринку, не завжди розуміють, куди їм потрібно йти і як діяти. Давайте детально розглянемо, що потрібно зробити організації, щоб отримати ліцензію psp в Естонії.

Чому компаніям варто купити ліцензію psp в Естонії

Естонія вважається країною, де двері на ринок широко відкриті для іноземного капіталу. Особливо привабливим для організацій є можливість купити ліцензію psp в Естонії після вступу держави до ЄС. Таким чином, компанії можуть працювати швидше практично у всіх країнах Західної та Центральної Європи і знизити податкове навантаження на бізнес.

Однак для здійснення такої діяльності організаціям необхідно мати ліцензію на роботу з платіжними системами. Раніше великі компанії воліли просто купити компанію з ліцензією psp в Естонії. Але тепер вони можуть отримати таку ліцензію самостійно.

Звичайно, це займає деякий час і необхідно зібрати певний пакет документів. Але вже після отримання ліцензії організації можуть здійснювати електронні платежі всередині країни і по всьому Євросоюзу. А це відчутна перевага перед конкурентами, як на місцевому, так і на європейському ринку.

Що потрібно для отримання ліцензії psp в Естонії

Сьогодні в Естонії psp для продажу або взаєморозрахунків використовують багато компаній. Саме тому компаніям необхідно отримати документ, що підтверджує можливість проведення подібних операцій. Отримати його не дуже складно, але необхідно дотримуватися місцевих правил і надати комісії всі необхідні дані.

Звичайно, цей процес можна виконати самостійно. Але багато міжнародних компаній діють і в інший спосіб. Вони вважають за краще купити ліцензію провайдера платіжних послуг в Естонії через спеціальні організації, які допомагають їм зібрати весь пакет документів для її подачі. Таким чином, компанія може заздалегідь продумати стратегію свого бізнесу, а сервісна компанія допоможе в цьому питанні.

Так, другий варіант потребуватиме додаткових витрат. Але він позбавить компанію від багатьох клопотів і зведе до мінімуму ймовірність помилок. Але для тих, хто хоче збирати документи самостійно, двері естонського регулятора фінансових послуг також відкриті.

До яких організацій звертатися за ліцензією

Згідно з естонським законодавством, правом реєстрації постачальників платіжних послуг в Естонії володіє Служба фінансового нагляду. Саме її представники можуть видати відповідну ліцензію. Компанія, яка планує її отримати, повинна відповідати всім вимогам, які існують в естонському законодавстві. Також необхідно дотримуватися запропонованих норм Фінансової інспекції.

Організація може як видати, так і відмовити у видачі ліцензії. Вони також можуть відправити клієнта на доопрацювання. У цьому випадку організація не втрачає можливість акцептувати дозвіл, але їй потрібно виправити деякі помилки. Наприклад, якщо компанія зібрала не повний пакет документів, їй необхідно зібрати документи, яких бракує, і повторно подати заявку через кілька днів.

Список вимог до пакета документів для отримання ліцензії

Організації не доведеться турбуватися про такий документ, якщо вона відповідатиме вимогам для отримання ліцензії PSP. Для цього вона повинна працювати чисто і мати певні документи, які подаються до відповідного контролюючого органу країни.

Естонські вимоги до постачальників платіжних послуг суворі та вимогливі. Щоб отримати ліцензію, організація повинна надати:

  • установчі документи;
  • бізнес-плани компанії щодо роботи з цими платежами;
  • бланки з внутрішніми правилами компанії;
  • документи, що свідчать про протидію відмиванню грошей і фінансуванню тероризму з боку компанії;
  • інформація про керівника компанії;
  • заява на отримання ліцензії.

Ці документи будуть передані на розгляд представникам Управління фінансового нагляду. Якщо заперечень немає, то ймовірність отримання ліцензії висока. Найчастіше ліцензію отримують через шість місяців із дня подання повного комплекту текстового файлу.

Чи дійсна естонська ліцензія в інших країнах

Якщо компанія надає фінансові послуги в країнах Європейського економічного простору, вона може працювати не тільки в тій країні, де було отримано ліцензію. Такий документ автоматично діє і в усіх інших країнах, що входять до цього об’єднання.

Саме тому компанії готові оформити psp на продаж в Естонії та інших не найбільших державах. Однак у деяких країнах представники компанії можуть зіткнутися з невеликими труднощами. Перевага території держав полягає в тому, що юридичні документи здебільшого затверджуються на місцевому рівні. Тому іноді необхідно надавати додаткову інформацію та підтверджувати її для активації дозволу та можливості працювати з нею в іншій країні.

Зазвичай цей процес не займає багато часу. Але якщо заявник подасть лише ідентичний набір документів, то, найімовірніше, визнання ліцензії затягнеться або такий запит взагалі відхилять. Тому організації повинні працювати уважно, чесно і коректно по відношенню до місцевих законів.

Чи варто звертатися в агентства для отримання ліцензії

Для багатьох компаній немає принципової різниці, подавати документи самостійно чи звернутися за ліцензією платіжного агента в Естонії. Якщо ви подаєте документи самостійно, ви можете переробляти їх кілька разів. Але якщо ви звернетеся по допомогу до агентства, вам доведеться витратити додаткові гроші, а витрати нікого не радують.Тому в таких випадках компанія приймає рішення, виходячи зі своїх інтересів. Якщо існують терміни отримання офшорної ліцензії psp в Естонії або інших ліцензій, можливо, варто прискорити процес і найняти агентство. Якщо у компанії є досвід в отриманні подібних документів, то можна спробувати самостійно зібрати пакет і подати його для отримання ліцензії.

Бізнеси на продаж

Постачальник платіжних послуг (ліцензія PSP) у Домініці на продаж

North America, Dominica Ліцензія PSP
Нова інвестиційна можливість – постачальник платіжних послуг у Домініці на продаж. Це фінтех-посередник із повноваженнями на глобальне посередництво у сфері фінтех без жодних обмежень. Ліцензія PSP у Домініці на продаж: що входить Ліцензію видано більш ніж два роки тому; Чистий бухгалтерський баланс; Відсутність зобов’язань; Ліцензійні дозволи включають виконання Загальних посередницьких послуг (ICO, цифрові розрахунки, платежі,...

Ліцензія провайдера платіжних послуг на Сейшелах на продаж

Africa, Seychelles Ліцензія PSP
Ліцензія провайдера платіжних послуг на Сейшельських островах на продаж – вигідний варіант, якщо ви хочете вийти на прибутковий офшорний фінансовий ринок. Нижче ви можете ознайомитися з інформацією про ліцензію PSP на Сейшельських островах. Ліцензія PSP на Сейшельських островах на продаж: що входить Тип ліцензії: ліцензія провайдера платіжних послуг (PSP); ліцензія видається Центральним банком Сейшельських островів;...

PSP ліцензія в Туреччині з філією в США на продаж

Europe, Turkey Платіжні установи та установи електронних грошей
Нова інвестиційна можливість – PSP ліцензія в Туреччині на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. PSP ліцензія в Туреччині: ключові характеристики Бізнес засновано у 2016 році, ліцензовано BRSA у 2018 році; У 2019 році відкрито філію в США; Бізнес орієнтований на внутрішні та міжнародні грошові перекази; Торговельне фінансування, послуги прийому готівки, відкриття рахунків;...

Вас може зацікавити

Реєстрація компанії в Люксембурзі

Люксембург – це розвинутий регіон, що відрізняється стабільністю економіки і прозорою законодавчою базою. Це є основою для того, щоб підприємці могли успішно вести тут свою діяльність, отримуючи високий дохід. Однак слід пам’ятати, що Люксембург – це не офшор. Форми компанії та оподаткування Офшорної зони в стандартному розумінні в Люксембурзі немає. На ряду з цим умови...

Компанії з управління активами в Гонконзі

Гонконг стоїть в одній лінії разом з такими містами, як Лондон, Сінгапур та відомий як один із відомих фінансових центрів світу. Його розташування знаходиться посередині між Заходом та Сходом, що дає Гонконгу очевидну перевагу в якості міжнародного ринку. Однак, незважаючи на те, що Гонконг є одним з міжнародних фінансових центрів, він має статус офшорної зони....

ICO у Швейцарії

ICO у Швейцарії – ПОТОЧНЕ РОЗМІЩЕННЯ ТОКЕНІВ АБО ICO З ПОГЛЯДУ ШВЕЙЦАРСЬКОГО законодавства Початкове розміщення монет, або, як його ще називають ICO, у Швейцарії вважається нерегулярним методом залучення інвестицій у проект. По суті, це випуск цифрових монет або жетонів, які використовуються для створення нової криптовалюти або створені на основі однієї з доступних. Часто техніка ICO...

Реєстрація компанії в Чехії

Чеська Республіка пропонує досить комфортні умови для підприємців, які планують створити міцну і прибуткову комерційну структуру. Основою для цього стала стабільна економічна підгрунтя і лояльне фіскальне поле. Важливим фактором є підтримка з боку державних органів і їх розумний контроль. Можливості для підприємців, які зареєстрували компанію в Чехії Ще одна причина, через яку іноземні інвестори прагнуть...

5AMLD - 5-я Директива ЄС з боротьби з відмиванням грошей: все, що вам потрібно знати

5AMLD – П’ята Директива по Боротьбі з Відмиванням Грошей – вступить чинності 10 січня 2020 року. Даний документ ґрунтується на попередній Четвертій Директиві, однак, він спрямований на посилення AML / CFT режиму ЄС. За допомогою 5AMLD ЄС намагається знайти найбільш ефективні і дієві рішення. Далі ми розповімо про основні зміни, які внесла ця Директива, і...

Повний посібник для фінтех-бізнесу з регуляторної точки зору

Сфера фінтех швидко розвивається, і для тих, хто прагне працювати з платіжними послугами, розуміння нормативно-правової бази для Малих Платіжних Інститутів (SPI) є надзвичайно важливим. Цей посібник охоплює ключові аспекти SPI, включаючи регуляції, особливості юрисдикцій, вимоги, переваги та інше. Що регулює SPI? Регулювання SPI в Європейському Союзі здійснюється відповідно до PSD2, Директиви (ЄС) 2015/2366. Ця директива...

Пов’язані публікації

Ліцензія PSP в Швейцарії

Швейцарія є однією з найпрестижніших та рентабельних юрисдикцій для започаткування та розвитку бізнесу. Щоб відкрити платіжну установу на території Швейцарії, необхідно отримати спеціальну PSP-ліцензію регулюючих органів. Регулятором фінансової галузі цієї юрисдикції є FINMA. Важливо розуміти, що ліцензування підприємства у Швейцарії має безліч нюансів, і важливо дотримуватись усіх вимог місцевого законодавства. Наша компанія готова надати вам...

Ліцензія PSP в Польщі

Підприємцям, які мають намір отримати PSP-ліцензію в Польщі, необхідно підготувати та правильно заповнити всі необхідні документи, відкрити банківський рахунок для реалізації комерційних цілей, створити бізнес-план, підібрати співробітників для роботи майбутньої компанії та забезпечити підтримку механізмів контролю та забезпечення подальшої діяльності. Впоратися з усіма нюансами швидко та вигідно допоможуть професійні юристи нашої компанії. Якщо ви хочете...

Інвестиційна ліцензія в Естонії

Естонія, відома своїм прогресивним цифровим суспільством і процвітаючою екосистемою стартапів, зарекомендувала себе як привабливе місце для бізнесменів і вкладників. Одним із ключових факторів, що сприяє привабливості Естонії, є її спрощена та зручна для бізнесу система ліцензування інвестицій. У цій статті ми досліджуємо дозвіл на інвестиції в Естонії, висвітлюючи його переваги, вимоги та вплив, який він...

Ліцензія PSP у Великобританії

Велику Британію вважають найбільш стабільною у фінансовому плані державою. Тому відкриття бізнесу в цьому регіоні є гарантією безпеки інвестицій і можливістю їх примноження. Світова фінансова криза практично не позначилася на розвитку економіки країни, а досвід її топ-менеджерів дозволяє мінімізувати втрати для бізнес-середовища. Тому багатьом цікаво оформити PSP ліцензію в Великій Британії. Для засновників підприємств справді...

Ліцензія PSP на Кіпрі

Компанії, які надають послуги, пов’язані з платіжними операціями на Кіпрі, підлягають певному нормативному регулюванню. Ліцензія PSP на Кіпрі дає можливість підприємцям виступати у ролі постачальника наступних послуг: Таким чином, для започаткування платіжної системи в даній юрисдикції та надання дозволених законом платіжних послуг, потрібно стати власником такого дозволу, як PSP ліцензія на Кіпрі. Вимоги до провайдерів...

Ліцензія на ігри в Естонії

Естонський ігровий ринок, що має балтійську модель, має великі перспективи бути досить динамічним. Легалізація ігрової промисловості країни регулюється відкритими процедурами отримання ігрових ліцензій, ліцензій на ставки і податкової політикою. Прочитайте наше керівництво про те, як запустити індустрію онлайн-гемблінгу в Естонії, якщо ви хочете дізнатися більше про цю незвідану перлину і про те, чому вона працює...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: