Директива № 5 на Мальті
У 2018 році відбулися 2 важливі події для світу віртуальної валюти та цифрових гаманців. Однією з них є Директива № 5 на Мальті. Уряд острова Мальта прийняв 3 правові акти, що регулюють пісочницю блокчейну.
А в червні Вісник ЄС опублікував П’яту Директиву про відмивання грошей, яка стосується віртуальної валюти.
ЯК ТРАКТУВАТИ МІЖ ВСТУПОМ
Острів Мальта продовжує підтримувати статус новатора в економічній сфері та вносити законопроекти, спрямовані на просування та розвиток інноваційних технологій та послуг.
Одним із перших кроків у цій галузі стало затвердження 3-х законопроектів, що впливають на всю структуру світу цифрових валют.
Вони призначені для регулювання інноваційних технологічних послуг, віртуальних фінансових активів, для сприяння прозорості діяльності щодо криптовалюти.
Перш за все, законопроекти торкнулися цифрової платформи блокчейнів. Для контролю та сприяння розвитку було створено спеціальний орган – Агентство цифрових інновацій.
Прямими завданнями МАТ є сприяння розвитку інноваційних технологічних ідей та реєстрація суб’єктів, що впроваджують інноваційні технології та послуги.
Той факт, що система регулюється державою та має чіткі та прозорі законодавчі акти, залучив великі цифрові біржі. Серед них – Binance, OKEx та інші, не менш відомі компанії.
ЯК ПЕТ-ДИРЕКТИВА РОЗПОВІДАЄ ПРО ПРОТИДІЮ ВІДМИВАННЮ ГРОШЕЙ для великих компаній
5 Директива про боротьбу з відмиванням грошей торкнеться бірж віртуальних валют та постачальників віртуальних гаманців, які стануть повноцінними юридичними особами стосовно закону про боротьбу з відмиванням грошей.
Незважаючи на свою популярність, ця галузь лише починає зароджуватися та поширюватися.
Правове регулювання цифрових бірж призведе до зміцнення позицій великих компаній на державному рівні та розширить діяльність щодо фінансових установ.
Але, в свою чергу, це вимагатиме більшої віддачі, щоб відповідати встановленим стандартам. Це може призвести до втрати людських ресурсів або навіть бізнесу. Однак ті компанії, які можуть дотримуватися нормативної бази, вийдуть на новий рівень.
Нормативні зобов’язання поширюватимуться на біржі криптовалют та цифрові гаманці, а також на всі електронні конвектори, за допомогою яких криптовалюта, така як біткойн та однорангові компанії, обмінюється на стандартну валюту та навпаки.
Слід зазначити, що законодавчих норм недостатньо для запобігання відмиванню грошей за допомогою електронного конвектора криптовалют.
Обмін між приватними особами через однорангові транзакції залишається неконтрольованим. Зі зростанням популярності криптовалют такі транзакції стають все більш поширеними.
Але, в будь-якому випадку, це правильний крок і рух у правильному напрямку. Підтвердженням цього буде легалізація азартних ігор, яка також сталася на острові Мальта. Саме там було створено комфортні умови для розвитку компаній, що володіють гральним бізнесом.
Більше того, їх діяльність суворо регламентована, але це лише сприяє їхньому розвитку та процвітанню.
Але є країни з високим рівнем ризику, контроль над якими відбуватиметься на більш жорсткому рівні. У таких країнах будуть запроваджені жорсткі регуляторні процедури. Кожен клієнт з такої країни повинен буде отримати попередню домовленість про діяльність.
У той же час дружні держави повинні також посилити процедуру створення філій та дочірніх компаній із країн, що потрапили до чорного списку. На даний момент не існує державних нормативно-правових актів країн-членів асоціації.
Але, швидше за все, буде застосовано стандартний підхід стосовно країн з високим ризиком.
Крім того, усі країни-члени ЄС повинні вести єдину центральну електронну базу даних для фізичних та юридичних осіб з відкритим банківським рахунком або осередком. Така система буде відстежувати та ідентифікувати кожного власника.
Доступ до реєстру отримають контролюючі органи, за допомогою яких вони зможуть виконувати свої обов’язки.
Усі держави-члени Європейського Союзу, базуючись на 5 Директиві щодо боротьби з відмиванням грошей, зможуть посилити вимоги за необхідності та на власний розсуд.
Наші висококваліфіковані фахівці з Eternity Law International з радістю нададуть вам допомогу у вирішенні цього питання.