На сьогодні в Казахстані поки що не розробили законодавство, яке могло б регулювати роботу криптовалютних бірж. Але представники AFSA (AIFC) випустили інструкцію з рекомендаціями для компаній, які хочуть працювати у сфері обміну криптовалют у Казахстані.
Згідно з рекомендаціями, для підприємств, які бажають працювати в цій сфері, обов’язковим пунктом є отримання крипто ліцензії в Казахстані. Підтримка банківських установ залишається обмеженою та підлягає суворим перевіркам на відповідність вимогам та внутрішнім політикам ризиків фінансових установ. Також регулятор зобов’язаний забезпечити нагляд за всіма проведеними операціями і надавати гарантії безпеки всіх планованих переказів.
Загальна інформація
| Регулятор | Управління фінансових послуг Астани (AFSA) у межах Міжнародного фінансового центру «Астана» (AIFC) |
| Тип ліцензії | Ліцензія постачальника послуг цифрових активів (DASP) у межах AIFC. Включає криптобіржі, брокерську діяльність, зберігання активів та інші операції |
| Мінімальний капітал | Залежить від виду діяльності. Зазвичай від 50,000 доларів США для брокерів і до 500,000 доларів США і більше для бірж та кастодіальних сервісів |
| Термін отримання | У середньому 3–6 місяців залежно від якості заявки, структури бізнесу та перевірки регулятором |
| Паспортування (ЄС) | Ні. Ліцензія Казахстану не надає доступу до ринку ЄС |
| Місцевий офіс | Обов’язковий. Компанія повинна бути зареєстрована в AIFC, мати локальну присутність і відповідати вимогам щодо управління та комплаєнсу |
Особливості отримання криптоліцензії в Казахстані
Перше, на що необхідно звернути увагу при отриманні казахської криптообмінної ліцензії – це на пріоритетні завдання для регулятора. Вони намагаються структурувати цей ринок і пропонують банкам лояльніше ставитися до юридичних осіб, які оформляють подібного формату дозвільні документи. При цьому вони гарантують прозорість дій криптокомпаній і вимагатимуть виконання високих стандартів прозорості та безпеки угод з боку ліцензіата.
Також у AFSA (AIFC) зроблять усе можливе, щоб фінансовий ринок був цілісним і захищеним від будь-якого роду фінансових злочинів у країні. Для цього кожна біржа проходить реєстрацію в ЦБ. Казахський ринок дійсно може запропонувати непогані умови для реєстрації крипто-бізнесу. Принаймні, в плані стандартів захисту клієнтських даних це одна з найнадійніших країн у світі.
Що потрібно для оформлення документа
Щоб працювати на ринку як біткоїн-біржа, потрібно не тільки отримати таку ліцензію. Обов’язковою умовою є проходження реєстрації в AFSA (AIFC). До основних вимог регулятора відносять:
- наявність статутного капіталу;
- підтвердження створення процедур по боротьбі з незаконними угодами;
- наявність високотехнологічної ІТ-структури для роботи над захистом клієнтських даних.
Дотримуючись усіх цих умов, компанії можуть претендувати на отримання дозволу, який їх цікавить. Важливо розуміти, що подібного формату дозвільні документи видаються лише раніше зареєстрованим юридичним особам. В іншому разі претендувати на їх отримання не вийде.
Безпосередня реєстрація бізнесу проходить через AIFC регулятора. Ця структура є регіональним центром для вирішення питань у сфері бізнесу на території центральної Азії. Зазвичай процес реєстрації нової юридичної особи з присвоєнням їй індивідуального номера відбувається за 2 тижні. Завершивши цей процес директор новоствореного підприємства може починати роботу над отриманням криптоліцензії.
Процедура отримання криптоліцензії
Оформлення документів на видачу криптоліцензії в Казахстані в 2023 відбувається в 3 етапи, серед яких:
- реєстрація;
- попередня заявка / обговорення;
- заявка;
- схвалення.
На першому етапі можливе проведення зустрічі між представниками управління фінансових послуг в Астані та співзасновниками юридичної особи. Під час спілкування потенційним ліцензіатам можуть повідомити, що їхня компанія зможе оформити фінансові ліцензії. це стосується регульованої діяльності, ринкової діяльності та надання допоміжних послуг.
Компанії, які планують працювати в криптобізнесі, повинні вибрати дозвіл на ринкову діяльність. Проходження авторизації за допомогою цієї структури допоможе виявити помилки юридичних осіб і допомогти прописати процедури для майбутньої компанії щодо запобігання незаконним угодам.
Також на цьому етапі можлива перевірка попередніх документів на предмет можливості оформлення ліцензії. Співробітники управління відразу скажуть, чи варто корпорації подавати заявку на обраний дозвіл.
На другому етапі відбувається безпосередня реєстрація юридичної особи. У цьому випадку потрібно подати:
- заявку на реєстрацію нового імені юридичної особи з оплатою відповідного мита;
- статут компанії;
- угоду про партнерство з потенційними клієнтами;
- договір про оренду офісу в Нур-Султані;
- дані про власників і керівних співробітників (директора, виконавчого директора, акціонерів, секретаря);
- резолюція з підписами всіх співзасновників про готовність отримання ліцензії;
- документи з прописаними процедурами щодо боротьби з незаконними угодами.
- Після перевірки всіх документів і в разі правильного їх оформлення потенційний ліцензіат зможе отримати Свідоцтво про реєстрацію.
На третьому етапі відбувається безпосередня видача криптообмінної ліцензії в Казахстані. Крім заявки клієнту також потрібно заплатити мито, сума якого може істотно відрізнятися (від 5 до 125 тис. дол. США). Регулятор ретельно перевірятиме всі документи і, можливо, відправить їх на доопрацювання з боку ліцензіата.
Хто допоможе з її оформленням
Як можна помітити, процес отримання криптоліцензії в Казахстані не такий вже й складний. Але місцевий регулятор дуже ретельно перевіряє всі документи. Тому потрібно добре підготуватися до першої зустрічі, щоб не отримати відмову під час першого знайомства з їхніми співробітниками.
Щоб уникнути подібних ситуацій рекомендуємо звертатися до наших співробітників. Ми зібрали команду досвідчених юристів у сфері міжнародного права. Кожен з них неодноразово взаємодіяв з регуляторами різних країн, включно з Казахстаном. Ми самі перевіримо зібраний вами пакет документів і допоможемо в отриманні ліцензії всіма доступними юридичними способами. Поки ваші конкуренти чекатимуть на свою ліцензію і перероблятимуть документи, ви вже зможете працювати і заробляти гроші.
Для отримання первинної консультації зв’яжіться з нами будь-яким зручним для вас способом.