Криптовалютний бізнес у Данії користується сприятливим середовищем розвитку, оскільки тут є безліч криптовалютних бірж, а також немає обмежень на обмін та торгівлю віртуальними валютами. Проте національне законодавство не передбачає спеціальних норм регулювання цього ринку. Данські органи влади дозволяють використання біткоїнів та інших криптовалют як засоби платежу, активів або товарів, хоча криптовалюта не визнається законним засобом платежу і не підпадає під спеціалізоване законодавство. Регулювання криптовалют у Данії залежить від специфіки кожної угоди та ролі криптовалюти у ній.
Наша компанія – це першокласні фахівці у сфері установи та ліцензування комерційних структур. Ми маємо колосальний досвід та знання для надання професійної допомоги в отриманні EMI-ліцензій, Форекс, для гемблінгу та інших напрямків.
Регулювання крипто-ринку у Данії
У Данії немає спеціальних законів, що регулюють ринок криптовалют. Угоди з криптовалютою можуть підпадати під дію фінансового законодавства країни в залежності від їх характеру: чи то форма платежу, інвестиція чи фінансова послуга.
Основні органи нагляду у Данії:
- управління фінансового нагляду FSA;
- національний банк (Nationalbanken);
- датське податкове управління;
- податкова раду.
Загалом регулювання фінансового ринку, включаючи ринок криптовалют, піддається національним та європейським директивам.
Наприклад, з 10 січня 2020 року набула чинності поправка до датського Закону про протидію відмиванню грошей. У ній криптовалюта визначається як цифрове уявлення вартості, яке не випущене і не гарантоване центральним банком або іншим державним органом, не прив’язане до законно встановленої валюти і не має юридичного статусу валюти, проте приймається фізичними та юридичними особами як засіб обміну та здатне передаватися, зберігатися та продаватися у електронному вигляді.
Щодо регулювання первинного розміщення монет (ICO) у Данії, закони країни у сфері фінансів сильно залежать від європейських директив. Емісія цінних паперів та угоди з ними в країні регулюються положенням про проспект емісії, директивою ЄС про ринки фінансових інструментів, законом про ринки капіталу та положення про зловживання на ринку. Криптовалюти в даному випадку не визнаються фінансовими інструментами і швидше розглядаються як оборотні цінні папери, які не підпадають під законодавство про цінні папери.
На даний момент у Данії немає чітких вказівок щодо ICO та визначення моменту, коли криптовалюта розглядається як фінансовий інструмент та підпадає під місцеве законодавство.
У сфері послуг зберігання та переказу грошей у Данії діють закони “Про фінансовий бізнес” та “Про платіжні послуги”, що вимагають фінансову ліцензію для організацій, які здійснюють операції з депозитами та позиками. Проте криптокомпанії не відповідають цим вимогам, і данське законодавство не розглядає операції купівлі-продажу криптовалюти як розміщення депозиту, не регулюючи їх.
Те саме стосується і послуг переказу грошей. Оскільки віртуальна валюта не визнається валютою, її транзакції не розглядаються як грошові перекази.
Діяльність криптовалютних бірж та обмінників не регулюється конкретними нормативними актами у Данії. Для того, щоб вони потрапили під дію датського законодавства, необхідно довести, що криптовалюта є фінансовим інструментом. У такому разі торгівля на біржі кваліфікуватиметься як інвестиційна діяльність.
Щодо майнінгу криптовалюти, його взагалі не регулюють. Навіть якщо цифрові активи визнають фінансовим інструментом, майнер розглядатиметься як постачальник IT-ресурсів для конкретної угоди з криптовалютою.
Санкції застосовуються лише тоді, коли віртуальна валюта кваліфікується як фінансовий інструмент. У цьому випадку порушення законодавства при укладенні угод може спричинити штраф або тюремне ув’язнення на строк до 4 місяців. Однак, враховуючи те, що в Данії угоди з віртуальною валютою не підпадають під фінансове регулювання, ризик притягнення до відповідальності вкрай низький.
Наша компанія готова допомогти вам у отриманні цього дозволу, а також, гемблінг ліцензії в Румунії, Німеччині, Мальті, Естонії та інших країнах. Ми працюємо з усіма типами комерційних дозволів.
Переваги отримання криптовалютної ліцензії у Данії
Введення суворіших правил у країні пов’язане з виявленням підозрілих транзакцій на суму понад сто мільярдів доларів в одному з банків. На сьогоднішній день у країні діє лише близько 400 криптовалютних компаній із відповідною ліцензією. Тому надання підтримки для розвитку криптовалютного бізнесу стає дуже важливим, і наша компанія готова надати необхідну допомогу.
Вимоги для отримання ліцензії
- Усі документи для отримання ліцензії тепер потрібно надавати через нотаріальний офіс чи онлайн-платформу Комерційного регістру, термін розгляду збільшився до 120 днів.
- Обов’язковою умовою є наявність фізичного офісу, що забезпечує найкращий контроль та захист інтересів клієнтів.
- Необхідно призначити хоча б одного резидента країни як директора компанії.
- Також потрібно відкрити рахунок у європейській платіжній системі чи банку, що часто потребує професійної допомоги юристів, яку ми можемо надати.
- Статутний капітал на отримання ліцензії нині становить від 100 тисяч євро до 250 тисяч. З 2022 року державне мито за ліцензію збільшено до 10 тисяч євро.
- Також усі учасники компанії повинні мати бездоганну репутацію та надати відповідні довідки. Це підтверджує регулювання криптовалютної діяльності законодавством боротьби з відмиванням грошей.
Скільки коштує крипто ліцензія у Данії?
Вартість цього дозволу залежить від багатьох сторонніх чинників і розраховується індивідуально у кожному випадку. Наші спеціалісти нададуть вам попередню ціну до початку співпраці.
Послуги нашої компанії
Ми можемо допомогти забезпечити відповідність усім вимогам для отримання ліцензії, надавши повний юридичний супровід, включаючи взаємодію з державними органами, переклад документів та консультації клієнта. Крім того, ми готові допомогти з відкриттям банківського рахунку для вашої компанії в Данії, щоб надати інші додаткові послуги на запит.
Наш комплексний набір послуг включає:
- розробку бізнес-плану та фінансового плану;
- надання всіх необхідних документів для осіб, які входять до структури підприємства;
- готові ліцензії офшорного банку на Коморах, Вануату, Антигуа та в усьому світі, а також великий перелік інших дозволів;
- опис програмного забезпечення та внутрішніх процедур, включаючи AML/Compliance.
Ми також пропонуємо можливість проведення особистої консультації для більш детального ознайомлення з повним переліком вимог.
- Маємо великий досвід та високу кваліфікацію у сфері фінансових послуг, забезпечуючи клієнтам професійний супровід та консультації.
- Індивідуально враховуємо потреби та цілі кожного клієнта, пропонуючи персоналізовані рішення з метою досягнення максимальної задоволеності.
- Дотримуємося систематизованих процесів та високих стандартів професіоналізму, забезпечуючи клієнтам ефективне та якісне обслуговування.
- Надаємо повний спектр послуг, включаючи реєстрацію компанії, відкриття рахунків та отримання фінансових ліцензій, забезпечуючи комплексну підтримку на всіх етапах підприємницької діяльності.
- Надаємо можливість особистих консультацій, що дозволяє клієнтам детальніше ознайомитися з пропонованими послугами та отримати докладні відповіді на свої запитання.
- Спрощуємо процеси для клієнтів, надаючи комплексні послуги, включаючи розробку бізнес-планів, фінансових стратегій та необхідних документів.
- Гарантуємо, що всі послуги, що надаються, відповідають чинному законодавству, забезпечуючи юридичну прозорість.
- Наші фахівці забезпечують клієнтів підтримкою на всіх етапах співробітництва, сприяючи довгостроковому партнерству та успішному розвитку їхнього бізнесу.
Ми готові надати комплексні послуги, починаючи від відкриття та реєстрації компанії до отримання ліцензії. Наші експерти завжди готові допомогти вам вибрати найкращі варіанти. Якщо у вас виникнуть питання, не соромтеся звертатися за телефонами. Наші фахівці готові надати детальні відповіді та професійні консультації, спрощуючи процес відкриття криптовалютного бізнесу у Данії.