Крипто-ліцензія в Болгарії

Це напрямок належить до небагатьох країн ЄС, де ведення комерційної діяльності у сфері криптовалют є недорогим та економічно ефективним. У Болгарії низькі податки, країна є членом ЄС і дозволяє швидко створювати компанії. З цих причин як нові учасники ринку, так і гравці які добре себе зарекомендували запрошуються до подачі заявки на крипто-ліцензію в Болгарії.

До 2025 року, як і в усіх країнах ЄС, Болгарія повністю відмовляється від старої ліцензії VASP і переходить на авторизацію CASP за MiCA. Просте повідомлення до Податкового управління (NRA) більше не застосовується. Тепер необхідно отримати крипто-ліцензію в Болгарії або у Комісії фінансового нагляду (FSC), або у Національного банку Болгарії (BNB) залежно від типу наданих послуг.

Раніше компанії подавали заявки до реєстру NRA як VASP (Постачальники послуг з віртуальними активами). Контроль переважно був спрямований на дотримання заходів AML/CTF.

Тепер компанії зобов’язані отримати авторизацію CASP за MiCA. Основний нагляд розподіляється таким чином:

• FSC → за обмін, брокерські, кастодіальні та інші послуги, пов’язані з криптоактивами.
• BNB → за стейблкоїни (EMT/ART) та послуги, пов’язані з криптовалютними платежами.

Нове регулювання крипто-ліцензій у Болгарії підвищує захист користувачів, додає вимоги до IT/кібербезпеки та забезпечує єдиний загальноєвропейський стандарт для масштабування ліцензії обмінника в https://www.eternitylaw.com/ua/poslugy/liczenziya-foreks-brokeru/на інші країни.

Ключові дати:

• 1 липня 2024 → MiCA набирає чинності у всьому ЄС.
• 30 грудня 2024 → Всі нові організації, що займаються цією діяльністю, повинні подавати заявку безпосередньо як CASP.
• 30 червня 2026 → Останній термін, до якого будь-яка існуюча ліцензія VASP у Болгарії (зареєстрована в NRA) може бути переоформлена та визнана дійсною за MiCA.

Недотримання переходу призведе до видалення з офіційного реєстру крипто-ліцензій Болгарії.

Вимоги для отримання крипто-ліцензії в Болгарії 

Для отримання крипто-ліцензії в Болгарії компанія повинна надати:

• Створення компанії: місцева компанія (ООД) або філія в Болгарії.
• Резиденція та офіс: фізична присутність у Болгарії.
• Управління та корпоративне управління: добросовісні директори, співробітник з комплаєнсу, офіцер з AML.
• Вимоги до мінімального капіталу: залежно від класу CASP (див. нижче).
  
• Бізнес-план: детальний опис діяльності за ліцензією крипто-біржі в Болгарії, кастодіальних або консалтингових послуг.
• Практики AML/KYC: процеси верифікації користувачів, звітність про підозрілі транзакції.
• IT та кібербезпека: управління ризиками, безпека гаманців (гарячі/холодні), план реагування на інциденти.
• Внутрішня звітність: моніторинг транзакцій, звітність по комплаєнсу для FSC/BNB.

Класи ліцензій CASP у Болгарії 

MiCA вводить кілька рівнів крипто-ліцензій у Болгарії залежно від сфери наданих послуг:

Клас 1 – Консультаційні та брокерські послуги (€50,000 мінімальний капітал)

• Консультування щодо портфеля крипто активів
• Обробка замовлень та сприяння в клієнтських транзакціях
• Маркетинг та розподіл цифрових токенів

Клас 2 – Біржові послуги та зберігання активів (€125,000 мінімальний капітал)

• Управління крипто-біржею в Болгарії (крипто-фиат, крипто-крипто)
• Кастодіальне зберігання віртуальної валюти
• Платформи обміну токенів та брокерські послуги

Клас 3 – Повна ліцензія CASP (€150,000 мінімальний капітал)

• Всі види діяльності Класу 1 і 2
• Адміністрування стейбл коїнів та інших цифрових токенів, забезпечених фіатною валютою
• Зберігання крипто активів із доступом клієнтів

Переваги ліцензії крипто-біржі в Болгарії

• Доступ до ринку ЄС → робота на території всіх 27 країн ЄС за однією ліцензією.
• Низьке податкове навантаження в ЄС → 10% корпоративний податок, 10% податок на дохід фізичних осіб, 5% податок на дивіденди.
• Швидке створення компанії → відкрити ООД у Болгарії можна з мінімальним статутним капіталом €1.
• Довіра до бізнесу → нагляд FSC/BNB зміцнює позиції перед банками та інвесторами.
• Крипто-дружнє середовище → Болгарія підтримує розвиток блокчейну, ШІ та фінтех через ініціативу Digital Bulgaria 2025.

Процес подачі заявки на реєстрацію CASP

• Створення компанії: болгарське ООО (ООД) або реєстрація філії, включно з відкриттям місцевого банківського рахунку для депозиту капіталу.
• Корпоративні документи: політики AML/KYC, документи з IT-безпеки, рамки управління ризиками.
• Комерційний план: бізнес-план, фінансові прогнози, персонал з комплаєнсу.
• Доказ капіталу: обов’язкові власні кошти (залежно від класу CASP).
• Подача: до FSC (криптообмін, кастодіальні та брокерські послуги) або BNB (стейбл коїни/платіжні токени).
• Термін розгляду: 60 робочих днів у рамках MiCA.
• Авторизація: внесення до реєстру крипто-ліцензій Болгарії з правом паспортування по всій ЄС.

Підсумок 

Перехід від VASP до CASP модернізує регулювання криптоліцензій у Болгарії. Він підвищує вимоги до капіталу, корпоративного управління та IT-безпеки, надаючи натомість авторизацію на рівні ЄС і можливість паспортингу для таких видів діяльності, як біржі, кастодіани та емітенти.

Цей регіон вирізняється низькими податками, невисокими витратами на ведення бізнесу та вигідним розташуванням у ЄС. Отримавши ліцензію крипто біржі в Болгарії, компанії стають локально compliant і отримують доступ до всього європейського ринку.

Усі діючі VASP мають час до 30 червня 2026 року, щоб подати заявку на CASP; в іншому разі їх видалять із реєстру крипто ліцензій Болгарії.

Загалом, якщо ви плануєте запуск крипто біржі чи пов’язаних із CASP послуг у Болгарії, варто одразу вибудовувати систему управління, IT та AML/KYC і оформлювати болгарську криптоліцензію у період відкритого перехідного вікна.