Франція посилила тиск на криптовалютні компанії, які раніше розглядалися як пов’язані з міжнародним чорним ринком, і тепер вважає цей сектор потенційною «загрозою нового покоління». Члени французького фінансового регулятора, органу пруденційного нагляду та врегулювання (ACPR), проводять всеосяжне розслідування, щоб визначити, які оператори серед більш ніж 100 зареєстрованих організацій PSAN (Провайдери послуг цифрових активів), на всіх рівнях, починаючи з місцевих фінансових установ, мають повну операційну спроможність MiCA (Регулювання ринків криптоактивів) на всій території Європейської економічної зони.
Цей етап є квантовим стрибком уперед для європейського сектора цифрових активів — виходячи за рамки простої сертифікації до як реального нагляду, так і стандартів, які можна застосовувати примусово. Однак, хоча MiCA надасть уніфіковані правила в межах європейських кордонів, саме місцеві наглядові органи повинні судити, чи дотримуються принципи AML (Протидія відмиванню грошей) і чи дотримуються організаційні практики для отримання компанією операційної ліцензії.
Перевірка ACPR зосереджена на:
- Стійкості внутрішньої архітектури контролю ризиків;
- Ефективності підрозділів з комплаєнсу та нагляду;
- Надійності технологічної цілісності та пристроїв моніторингу;
- Своєчасності та адекватності коригувальних заходів, вжитих після виявлення порушень.
У рамках цієї оцінки Binance отримала припис посилити внутрішні механізми контролю, що є черговим сигналом для великих транскордонних операторів вони мають постійно вдосконалювати свої системи, аби відповідати новим наглядовим стандартам. Недостатня відповідність може призвести до заборони або призупинення діяльності операторів у рамках майбутнього режиму ліцензування MiCA, який є обов’язковим для кожного оператора типу PSAN, зареєстрованого у Франції, до червня 2026 року.
Національні наглядові органи посилюють скринінг комплаєнсу перед єдиним наглядом ЄС
Французький підхід є частиною ширшого процесу в Європі: головна мета MiCA — створити єдині стандарти, які не послаблюють, а навпаки — підсилюють регуляторне виконання. Поріг відповідності вже підвищується національними регуляторами ще до того, як їхні координаційні функції буде передано до Європейського органу з цінних паперів і ринків (ESMA).
Для посередників цифрових активів та фінтех-гравців, повідомлення чітке: у європейській фінансовій екосистемі, надійна AML-архітектура та недвозначні внутрішні засоби контролю є передумовами для стабільної роботи.
Юристи Eternity Law International пропонують:
- Діагностичний огляд та модернізацію фреймворків AML/CTF (Протидія відмиванню грошей/фінансуванню тероризму);
- Створення та подання досьє на відповідність MiCA;
- Структуроване спілкування з регулюючими агентствами;
- Постійне післякомплаєнс-обслуговування.
Зв’яжіться з нашим юридичним відділом, щоб забезпечити повну готовність вашого фінансового інструменту в рамках режиму MiCA та зберегти його позицію в Європі.
