Eternity Law International — Новини — Які види діяльності потребують авторизації FCA у 2025 році?

Які види діяльності потребують авторизації FCA у 2025 році?

Опубліковано
February 2, 2025

Управління фінансового нагляду Великобританії (Financial Conduct Authority, FCA) є ключовим регуляторним органом у сфері фінансових послуг, який контролює широкий спектр підприємств для забезпечення прозорості, добросовісності та дотримання справедливих торгових практик. Хоча основний фокус FCA зосереджений на страхових, фінансових та інвестиційних установах, його регуляторний нагляд також поширюється на фінансових посередників, платіжних операторів у сфері фінтеху, компанії, що працюють із токенізованими активами, та небанківські фінансові установи.

Відповідність вимогам FCA до 2025 року буде обов’язковою для компаній, що здійснюють діяльність у регульованих фінансових секторах, оскільки недотримання норм може призвести до юридичної відповідальності, репутаційних ризиків та обмежень у роботі. Бізнеси, які не отримають необхідні дозволи, ризикують отримати значні штрафи, обмеження у діяльності та втрату довіри на ринку.

Оскільки банківське законодавство постійно змінюється, компаніям необхідно стежити за оновленнями нормативно-правових актів і визначати, чи потребує їхня стратегія авторизації від FCA. У деяких випадках навіть незначні зміни в бізнес-моделі можуть вплинути на регуляторний статус компанії, що робить завчасне планування відповідності особливо важливим.

Щоб ефективно орієнтуватися в нормативній базі FCA, стартапи та фінансові компанії повинні розглянути можливість співпраці з юристами та фінансовими регуляторами для забезпечення повної відповідності. Проактивний підхід до дотримання регуляторних вимог дозволяє компаніям зміцнити довіру клієнтів, підвищити ліквідність і зберегти позитивну ринкову репутацію в умовах посилення регулювання фінансового сектору.

Чи потрібна авторизація FCA?

Компанія повинна отримати авторизацію FCA, якщо вона займається будь-якими з наступних фінансових операцій:

  • Оптова торгівля з відстроченим платежем – Надання клієнтам можливості придбання товарів чи послуг із відстрочкою платежу.
  •  Інвестиційне управління та фінансове консультування – Надання фінансових консультацій або послуг із управління капіталом.
  •  Іпотечне брокерство та страхові послуги – Посередництво між клієнтами та страховими компаніями, продаж страхових продуктів.
  • Фінансові операції та платіжні послуги – Обробка платежів, грошові перекази та інші операції, пов’язані з рухом капіталу.
  • Операції з криптовалютами – Проведення операцій, що потребують реєстрації згідно з нормами антивідмивного законодавства (AML).

Іноді навіть мінімальні відмінності у бізнес-моделі можуть визначити, чи потрібна компанії авторизація FCA. Дві компанії, що надають схожі фінансові послуги, можуть мати різні вимоги до ліцензування, залежно від їхньої організаційної структури, цільової аудиторії або специфіки діяльності.

Наприклад, компанія, що пропонує послуги “купуй зараз – плати пізніше” (BNPL), може підпадати під регулювання FCA, тоді як інша компанія, що використовує модель передплатного платежу, може бути звільнена від регулювання. Аналогічно, інвестиційна платформа, яка використовує автоматизовані фінансові алгоритми (робо-радники), може мати інші регуляторні вимоги, ніж традиційна компанія з управління активами, яка залучає фінансових консультантів.

З огляду на ці нюанси, компаніям слід провести детальну оцінку нормативних вимог ще до початку своєї діяльності. Консультація з юристами та фахівцями з регуляторної відповідності може допомогти:

  • Визначити, чи потрібна FCA-авторизація.
  • Знайти можливі винятки або змінити бізнес-модель для зменшення регуляторного навантаження.
  • Спрощено пройти процес реєстрації та отримання дозволів.
  • Розглянути можливість роботи через FCA-авторизовану компанію за моделлю призначеного представника.

Дотримання нормативних вимог на ранніх етапах допоможе компаніям уникнути штрафів, покращити ринкову репутацію та забезпечити стабільність діяльності у фінансовій сфері.

Законодавство Великобританії щодо авторизації FCA

Ключові законодавчі акти, що визначають регульовану фінансову діяльність:

  • Закон про фінансові послуги та ринки 2000 року (Regulated Activities Order 2001, RAO) – Визначає перелік регульованих фінансових операцій та можливі винятки.
  • Положення про платіжні послуги 2017 року (Payment Services Regulations 2017) – Визначає перелік регульованих платіжних послуг та винятки з їхнього регулювання.
  • Закон про боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму 2017 року (AML Regulations 2017) – Встановлює вимоги до криптовалютних компаній та інших фінансових установ щодо реєстрації та дотримання антивідмивних норм.

Здійснення регульованої діяльності без авторизації FCA є кримінальним правопорушенням, яке може спричинити юридичні санкції, фінансові штрафи та репутаційні втрати. Компанії, які не дотримуються вимог, ризикують бути підданими розслідуванню регуляторних органів, що може призвести до судових позовів, обмеження діяльності або навіть примусової ліквідації.

Щоб уникнути цих ризиків, компаніям слід оцінити свої нормативні зобов’язання, проконсультуватися з юристами та отримати необхідні дозволи від FCA для забезпечення законної та стабільної роботи.

Проактивний підхід до регуляторної відповідності дозволяє бізнесу уникнути правових ризиків, підвищити довіру клієнтів та зміцнити свою позицію на ринку.

Бізнеси на продаж

Крупний Брокер €125K (включаючи CFD) На Продаж в Великобританії

Europe, UK Брокери CFD
Ціна: 1 350 000 фунтів стерлінгів Деталі: У суму входять: торгова площадка, необхідний персонал і поточні клієнти. Щомісячний обсяг торгів – близько 2,000,000,000 GBP, обсяг клієнтських коштів близько 900,000 GBP Щороку сплачується ліцензійний збір у розмірі 32,000 GBP. У разі відсутності роздробу, плата буде нижчою. Банкінг: Barclays і Royal Bank of Scotland Нинішній персонал і...

На Продаж SEMI в Великобританії

Europe, UK Ліцензія EMI
Фінтех-бізнес на ранній стадії розвитку, операційна діяльність ведеться з 2019 року. Компанія виступає посередником між банками і малим бізнесом. Може надавати фінансові послуги із коштами клієнтів (крім кредитів і послуг з відсотками): місцеві, SEPA і SWIFT платежі; обмін валюти. Просунута AML / KYC IT-система; автоматизоване виставлення рахунків; рахунки: захищений рахунок для зберігання коштів клієнтів в...

Компанія з ліцензією FCA у Великобританії на продаж

Europe, UK Платіжні установи та установи електронних грошей
Нижче ви можете переглянути основну інформацію про компанію з ліцензією FCA у Великобританії на продаж. Компанія з ліцензією FCA у Великобританії на продаж: короткий огляд Ліцензія STP включена. Чиста історія. Бізнес залишається активним. Пропопзиції клієнтам включають продукти CFD (контракти на різницю цін)/Spread Betting (ставки на фінансові спреди)/DMA (технологія доступу на ринок напряму, обходячи брокера). Бізнес...

Вас може зацікавити

Етапи розвитку платіжної системи

Платіжна система – це сукупність технічних процедур, за допомогою яких користувачі цієї системи можуть здійснювати операції з переказу коштів між юридичними та фізичними особами. Основною функцією будь-якої з цих систем є обіг і передача грошових ресурсів. Наявність власної платіжної системи дозволить вам створити найбільш комфортне фінансове середовище для ваших клієнтів. Далі ми розглянемо основні етапи...

Банки на Кіпрі

Банки на Кіпрі Банки на Кіпрі співпрацюють з офшорними компаніями. Кіпр має чітку традицію обслуговування офшорних компаній – і вона має давню історію. Статус британської колишньої колонії та збережена британська правова система готують правову основу для роботи з офшорними рахунками та фірмами. Як і в Прибалтиці, рахунки швидко відкриваються на Кіпрі, контроль рахунків здійснюється через...

Фінансовий сектор Намібії

Намібія – фінансовий центр Африки, який приваблює своїм стабільним і демократичним регулюванням, лояльними органами влади і міцною основою для створення організацій і їх розвитку. Уряд Намібії забезпечує хороші умови для національних і зарубіжних інвесторів, щоб стимулювати розвиток економічного сектора країни, боротися з безробіттям і розвивати країну в цілому. В добавок до вищезазначеного, Намібія приваблює високою...

Адвокат по міжнародному праву

На сьогоднішній день, в послугах адвоката з міжнародного права потребують тисячі як звичайних людей, так і міжнародних компаній, що ведуть зовнішньоекономічну діяльність в декількох країнах одночасно. І щоб домогтися успіху – без якісних послуг адвоката не обійтися. Адже тільки адвокат знає всі тонкощі юридичних баталій і способи виходу зі складних ситуацій з мінімальними втратами навіть...

Ліцензія PSP в Португалії

Португалія є дуже розвиненою європейською країною. Тут представлені чудові умови для компаній, які працюють із фінансами. Юрисдикція повною мірою інтегрована зі світовими ринками, що також є великою перевагою. Наша компанія – це професійні спеціалісти в галузі заснування та ліцензування бізнес-проектів. Ми працюємо по всьому світу і вже підтримуємо активну співпрацю із сотнями задоволених клієнтів. Ми...

Next Block Expo Berlin 2022: Майбутнє криптоіндустрії та DeFi

Виставка NEXT BLOCK EXPO BERLIN 2022, що проходила у жвавому центрі Берліна, Німеччина, ознаменувала важливу віху у сфері блокчейну та криптовалют. Ця виставка, від передових технологій до нормативно-правової інформації, стала місцем зустрічі лідерів думок, підприємців та інвесторів для обміну ідеями та налагодження нових партнерських відносин. Завдяки своїй динамічній програмі основних виступів, панельних дискусій та інтерактивних...

Пов’язані публікації

Як отримати ліцензію на казино у 2025 році

Можливо ви вирішили відкрити своє онлайн-казино. Ви, звичайно, намагаєтеся дізнатися з Гуглу як це зробити. Зазвичай, саме юридична сторона справи є складною, особливо для людини без досвіду. Втім, це залежить від країни, яку ви обрали для реєстрації вашого казино. Казино з ліцензією викликає довіру в очах потенційних клієнтів та платіжних провайдерів. Сьогодні гравці мають великий...

Топ-5 країн для отримання криптоліцензії у 2025 році

Індустрія цифрових активів продовжує трансформацію, а різні юрисдикції удосконалюють регулювання блокчейну, щоб стимулювати технологічні інновації за дотримання фінансового нагляду. Вибір відповідної країни для криптобізнесу є ключовим кроком для компаній, що спеціалізуються на криптотрейдингу, децентралізованих фінансах (DeFi), токенізованих екосистемах та блокчейн-платіжних рішеннях. Розуміння особливостей криптолицензування, податкових аспектів, вимог до відповідності та законодавчих рамок допомагає компаніям вибудовувати...

Підхід FCA до Форексу та криптоактивам

FCA – це наглядовий орган, який контролює фінансові операції у Великобританії. Його повноваження охоплюють захист клієнтів, забезпечення стабільності індустрії та здорової конкуренції між фінансовими постачальниками послуг. Регулюючий орган також встановив ряд правил, якими повинні керуватися брокери на ринку Форекс. Ці стандарти надають трейдерам безпечне торгове середовище. Щодо криптовалют, наглядовий орган намагається створити комплексну систему контролю...

Регулювання діяльності форекс-брокерів у США

Як відомо, регулювання діяльності форекс-брокерів у США вважається одними з найсуворіших, але водночас і найнадійніших у світі. Цей механізм побудований на принципі максимального захисту клієнтів від шахрайських дій, хоча деякі особливості регулювання досі є предметом активного обговорення. Нижче ми розглянемо функціонування форекс-компаній у Штатах. Положення та відповідні закони для форекс-структур Резиденти та громадяни США можуть...

Що таке FCA?

FCA було вперше створено парламентом в 2013 році і з тих пір є ключовим органом державного регулювання фінансових послуг на всій території Великобританії. FCA застосовує регулювання таким чином, щоб приносити користь тим, хто користується фінансовими послугами. Чи всі фінансові підприємства повинні регулюватися FCA? Приклади фірм, які можуть регулюватися, включають: Фірми, що надають фінансові послуги, такі...

Переваги форекс брокера FCA у Великобританії

Ліцензія форекс-брокера в Великобританії є однією з найпрестижніших в світі і може розглядатися як схвалення, якого багато брокерів прагнуть отримати. Для компаній у Великобританії, чи то бізнес, керуючий активами, брокер або фінансова інвестиційна компанія, діяльність є обов’язковою, щоб бути зареєстрованою та регульованої FCA. Основні вимоги: Хороший досвід у галузі фінансів та інвестицій є мінімальною вимогою...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: