З розвитком екосистеми криптовалют у Європі Польща стала однією з найпривабливіших юрисдикцій для постачальників послуг віртуальних активів. У Польщі можна придбати компанію з ліцензією VASP — це бізнес-модель, що повністю діє, з налагодженими нормативними вимогами та банківськими відносинами, а також бездоганною корпоративною історією для потенційних інвесторів. Це стало б найефективнішим способом для таких організацій вийти на криптовалютний ринок у ЄС.
Чому польські компанії VASP?
Польща формувала імідж строго регульованого ринку цифрових активів. До нормативно-правової бази було внесено суттєві зміни, щоб привести її у відповідність до директив ЄС і національного законодавства про боротьбу з відмиванням грошей. Право на отримання легальної ліцензії VASP у Польщі дозволяє підприємцям легально працювати як з роздрібними, так і інституційними клієнтами. Крім того, Польща відрізняється стабільним правовим середовищем, технологічно розвиненим населенням і сектором криптовалютних фінансів, що росте.
Що включено у продаж?
Це можливість просто придбати польський VASP, тобто придбати діючу операційну компанію, зареєстровану в Польщі та ліцензію VASP, що вже отримала. Ключові особливості включають:
- – Чиста корпоративна оболонка, зареєстрована відповідно до польського законодавства, без історії діяльності чи економічних зобов’язань.
- – Повне ліцензування відповідно до режиму постачальника послуг віртуальних активів та відповідність вимогам Польського управління фінансового нагляду.
- Політики AML/KYC та внутрішні посібники готові до негайного використання. Банки, започатковані в авторитетних фінансових установах Польщі чи ЄС, підготовлені.
До них належать мої корпоративні документи: свідоцтво про реєстрацію, інформація про акціонерів та структуру управління. Додаткові компоненти включають можливість інтеграції із зовнішніми платіжними шлюзами, інтерфейс криптовалютної біржі або доступ до програмного забезпечення. Ця готова конфігурація гарантує покупцеві можливість миттєвого початку роботи без необхідності подання заявок на отримання дозволів, виконання вимог до капіталу та створення інфраструктури комплаєнсу.
Цінність купівлі польської криптокомпанії на продаж
Створення такої компанії з нуля в Польщі може зайняти кілька місяців і вимагати величезних коштів. Навпаки, купівля криптокомпанії зі штаб-квартирою в Польщі, яка зараз виставлена на продаж, має низку істотних переваг, оскільки не вимагає створення юридичної та банківської присутності з нуля. До них відносяться надшвидкий вихід на ринок.
- Повністю відповідна структура, що відповідає національним вимогам AML та VASP.
- Можливість отримання паспорта ЄС, доступ до інших ринків ЄС за певних умов.
- Партнерство з банками та платіжними системами, яке зазвичай дуже складно отримати новим заявникам.
- Менше ризиків, оскільки немає прихованих зобов’язань чи операційних складнощів.
- Це досить ефективний шлях для будь-якого підприємця, який прагне миттєвого виходу на європейський крипторинок.
Розуміння польської криптоліцензії (режим VASP).
Криптовалютна ліцензія в Польщі – це офіційно зареєстрований VASP відповідно до законодавства ЄС та Польщі. Він включає широкий спектр дій, пов’язаних з криптовалютами:
- Послуги обміну криптовалют на фіатні гроші та навпаки
- Зберігання цифрових придбань та керування гаманцями
- Надання послуг з обміну однієї криптовалюти на іншу
- Послуги з переказу коштів
- Проведення розрахунків з транзакцій
- Консультації з питань криптовалют та управління їх портфелем
Для отримання ліцензії корпорації повинні дотримуватись вимог до мінімального капіталу, заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, забезпечувати безпеку своєї ІТ-інфраструктури та призначати фахівців з комплаєнсу. Придбання компанії VASP у Польщі вже забезпечує виконання цих вимог.
Підпорядкування та інфраструктура
Він забезпечує наявність усіх внутрішніх систем для забезпечення операційної готовності:
- Відмінна система AML/KYC, що відповідає польським та європейським стандартам.
- Нагляд за дотриманням операційних вимог із маркуванням підозрілої діяльності червоними прапорцями.
- Діючі політики ІТ та кібербезпеки відповідають національному закону про кібербезпеку.
- Механізми звітності про транзакції та дотримання податкового законодавства.
- Політики управління: призначення фахівців з комплаєнсу та ризиків. Облік політик аутсорсингу та контролю з боку постачальників у разі делегування послуг.
Гарантується дотримання нормативних вимог із першого дня, що гарантується фондом, якому довіряють навіть європейські партнери та регулюючі органи.
Доступ до банківських послуг та фінансів
Інтеграція з банками — одна з найсерйозніших перешкод, з якою стикається будь-який криптобізнес. Зазвичай це передбачає налагодження робочих відносин із банками, лояльними до правил ЄС, у рамках всього пакету, що, у свою чергу, забезпечує конвертацію криптовалют у фіатні гроші, поділ клієнтських коштів та проведення платежів. Платіжні системи PSD2, рахунки IBAN та перекази SEPA, як правило, охоплюють їх доступ, забезпечуючи повний операційний потенціал з моменту придбання.
Кому варто купити?
Наступні клієнти отримають максимальну вигоду від цього придбання:
- Криптобіржі, яким терміново потрібний доступ до ринку ЄС;
- Постачальники гаманців, яким необхідно впровадити систему відповідності та підключитися до фіатних грошей;
- Фінтех-компанії, що розширюють послуги на цифрові активи;
- Інституційні гравці, які бажають використати вже існуючу структуру;
- Криптовалютні підприємці, які уникають тривалої процедури ліцензування.
Придбання призведе до негайної активності на ринку, ліцензування та масштабування, але без усіх ризиків, пов’язаних зі стартапом.
Процес придбання та передачі
Давайте розглянемо кілька ключових етапів, необхідних цього процесу:
- Due diligence — перевірка корпоративних документів, статусу ліцензії та банківської інтеграції у рамках заходів щодо боротьби з відмиванням грошей;
- Лист про наміри (LOI) – у ньому ви викладаєте умови продажу, заяви та терміни;
- Угода про передачу акцій – в якій акціонери домовляються про передачу права власності;
- Перевірка відповідності та належного призначення нових керівників до ради директорів та на посади посадових осіб;
- Повідомлення – подання відповідних документів про оновлення польських законів відповідно до вимог регулюючого органу;
- Ребрендинг та перезапуск – ребрендинг послуг, оновлення клієнтських інтерфейсів та відновлення діяльності;
- По-друге, всі юридичні та структурні елементи виконуються послідовно протягом дуже обмеженого періоду часу – від чотирьох до шести тижнів – одразу після LOI.
Ключові моменти
Незважаючи на значні переваги, слід ретельно оцінити деякі фактори:
- Дійсність ліцензії – переконайтеся, що ліцензія VASP не пошкоджена;
- Відповідність вимогам AML – перевірте історію транзакцій та аудиторські журнали;
- Відносини з банками – підтвердіть активні та чинні фінансові угоди;
- Передача – перевірте згоду акціонерів та схвалення регулюючих органів;
- Витрати на ребрендинг – враховуйте технологічні зміни, зміни інтерфейсу користувача, маркетинг і оновлення для онбордингу.
При ретельній перевірці це придбання відкриває чистий лист для запуску або злиття операцій.
Майбутнє зростання та доступ до ЄС
Хоча ліцензія польська, вона відчиняє двері на ширші ринки ЄС. Завдяки паспортизації в інших країнах ЄС або двостороннім угодам API розширення послуг може здійснюватись з мінімальним додатковим ліцензуванням. У поєднанні з польським корпоративним податковим плануванням така структура сприяє оптимізованому шляху зростання в Європі.
Вартість та інвестиційні параметри
Ціни на компанію VASP у Польщі зазвичай варіюються від 40 000 до 70 000 євро залежно від включених послуг (банківські послуги, технології, системи AML тощо). Це вигідно відрізняється від вартості та часу отримання повного дозволу. Залежно від бюджету та потреб можна включити додаткові опції, такі як маркетингова інфраструктура або доступ до платформи обміну.
Висновок
Придбання компанії з ліцензією VASP у Польщі для продажу є вельми прагматичним способом виходу на європейський ринок криптовалют. Ви отримуєте негайну відповідність вимогам, банківські/виплатні канали, інфраструктуру AML та можливість легально залучати клієнтів. Для підприємців та компаній, які прагнуть швидкого та надійного виходу на європейський ринок цифрових активів, це рішення є привабливим.
Якщо створення компанії з нуля або затримки з регулюванням є перешкодою, настав час розглянути можливість покупки.
Чи регулюється торгівля криптовалютою у Польщі?
Так, Польща регулює торгівлю криптовалютою відповідно до реєстрації VASP та законодавства AML.
Скільки коштує ліцензія VASP у Польщі?
Готова компанія VASP може коштувати від 40 000 до 70 000 євро, залежно від характеристик.