Уявіть собі. Найрозумніший спосіб розпочати або масштабувати бізнес у сфері фінансових послуг – придбати інвестиційну фірму FCA у Великій Британії. Це означає, що ви отримуєте готову можливість, коли вже існує багатофункціональна FCA фірма, що повністю функціонує, має всі необхідні дозволи регулюючих органів, клієнтську інфраструктуру і доступ до торгівлі. Це не паперова ліцензія, це готовий для використання бізнес.
У цій статті розглядаються переваги, які ви отримуєте від фірми і чого очікувати при купівлі брокерської фірми FCA на продаж.
Чому купувати, а чи не створювати?
Уникнути очікування на отримання ліцензії
Отримання ліцензії FCA від початку легко займе понад півроку через всю паперову тяганину, перевірок і переговорів з регулюючими органами. У разі, при придбанні існуючої фірми, ліцензія вже схвалено, що економить вам місяці.
Почніть працювати негайно
Це включає у собі як оформлення документів; Компанія використовує власні системи: інструменти для підключення, торгову платформу, засоби управління ризиками та CRM. Після оновлення та інформування команди управління, а також після повідомлення FCA, вам знадобиться лише кілька тижнів, щоб повністю розпочати роботу.
Довіра з першого дня
Статус FCA відкриває шлях. Інституційні клієнти, банківські партнери та досвідчені інвестори легко повернуть довіру до мультиактивної стратегії за умови належного нагляду.
Що ви отримуєте, купуючи компанію?
Чиста зареєстрована компанія у Великій Британії без історії порушень регулюючих органів. Схвалення FCA на інвестиційні консультації, організацію угод, виконання угод та управління інвестиціями. Торгова платформа з мультиактивами, включаючи акції, валюту, CFD, облігації та в ідеалі криптовалютні деривативи.
Системи виконання ордерів, CRM, виставлення рахунків, звіряння та звітність. Політики AML/CTF, робочі процеси KYC, моніторинг транзакцій та політика розгляду скарг. Дотримання вимог: комплаєнс-офіцер, ризик-менеджер, аудиторський інспектор із наглядом за дотриманням вимог на рівні ради директорів. Розрахунки та зберігання клієнтських коштів здійснюватимуться через банківські партнерства у кліринговій організації.
Невеликі зміни у брендингу та управлінні дозволять вам перейти до регульованого бізнесу.
Переваги порівняно із запуском з нуля: економія часу та коштів
Фактично, найбільші фінансові витрати на нові організації зводяться до інвестицій у ліцензування, структурування процесу забезпечення відповідності вимогам, навчання персоналу та розвиток мережі партнерств для безперебійної роботи. Придбання поєднує всі ці витрати в одну інвестицію та прискорює шлях підприємства до прибутку.
Операційна стабільність
Усі невизначеності, пов’язані із запуском, можуть бути усунені. Усі системи, політики, аудиторські записи та доступ до клієнтів вже мають бути налаштовані та готові до розгортання. Це додатково полегшує розширення та вихід з бізнесу.
Довіра до ринку
Наявність зареєстрованої в FCA організації певною мірою надає впевненості, якщо вона раніше не була помічена в будь-яких регуляторних проблемах або поводилася непрофесійно, як у випадку з біполярним бізнесом. Простіше налагодити партнерські відносини і зміцнити довіру в рамках фінансової екосистеми.
На що слід звернути увагу під час проведення комплексної перевірки? Обов’язково перевірте:
Сфера регулювання
Переконайтеся, що компанія має дозвіл на виконання функцій консультанта, здійснення операцій з кількома типами активів та управління портфелем. Крім того, переконайтеся, що компанія буде працювати з усіма класами активів, якими ви плануєте торгувати.
Аудит фінансової звітності
Перевірена фінансова звітність буде перевірена щодо достатності капіталу відповідно до вимог FCA, передбачуваності балансу та відсутності прихованих зобов’язань.
Процеси забезпечення відповідності
Ознайомтеся з процесами AML, KYC, ризиками, моніторингом, розглядом скарг та ступенем їх дотримання з погляду очікувань FCA. Якщо компанія займається зберіганням клієнтських коштів, переконайтеся, що правила щодо клієнтських коштів дотримуються належним чином.
Технічні вимоги
До них належать системи, що регулюють швидкість виконання угод, конвеєри даних, зручність використання клієнтського інтерфейсу, зворотна звірка в бек-офісі та надійність інструменту управління ризиками. Усі процеси повинні супроводжуватись надійними журналами аудиту та контролем на відповідних рівнях.
Юридична легітимність контрактів
Усі клієнтські угоди, відносини з постачальниками та регулюючі угоди повинні бути такими, що допускають передачу або поступку права власності.
Дорожня карта переходу: перехід права власності до запуску
Ось як зазвичай відбувається перехід:
- Етап комплексної перевірки: 2–4 тижні на перевірку документів та оцінку відповідності.
- Підготовка угоди: проект договору купівлі-продажу акцій та зміна структури управління за 1–2 тижні.
- Нормативні документи: повідомлення FCA про нових контролерів — зазвичай триває 3-6 місяців.
- Ребрендинг та технологічний перехід: оновлення систем, веб-сайтів, користувальницьких інтерфейсів.
- Запуск: залучення клієнтів, здійснення торговельних операцій під вашим контролем.
Грамотний план гарантує безперервність у сфері регуляції протягом усього процесу.
Після завершення придбання
Дотримання регуляції FCA не є простим завданням. Ось деякі курки, за якими ви маєте слідкувати й постійно управляти:
- Утримання працездатної команди з дотримання вимог і оновлення систем ПІД/ФТ.
- Впровадження протоколів внутрішнього аудиту та оцінки ризиків.
- Регулярне подання звітності до FCA та реагування на офіційні запити.
- Розгляд скарг і проведення розслідувань першопричин.
- Проведення навчання персоналу і ради директорів з питань політик і застосованих практик FCA.
- Перевірка рівня капіталу і, за потреби, проведення стрес-тестів.
Кожен з цих аспектів останніх є обов’язковим; тому будьте готові інвестувати щороку у відповідну інфраструктуру відповідності та системи підтримки.
Типові річні витрати
Якщо вам цікаво дізнатися, скільки коштує утримання регульованої компанії, очікуйте, що приблизна сума становитиме близько 200 000 фунтів стерлінгів на рік. Сюди входить:
- Збори регулятора та внески до системи.
- Співробітники, які відповідають за забезпечення відповідності вимогам та аудиту.
- Ліцензування та інфраструктура IT-платформи.
- Збори за інтеграцію банківських та платіжних систем.
- Юридична та управлінська підтримка.
Стратегічне зростання після придбання
Нижче перераховані деякі варіанти того, де у вас може проявитися зростання після запуску бизнеса:
- Продайте свої цифрові активи (за умови їхнього ліцензування).
- Ширше консультування щодо керованих рахунків або дискреційних стратегій.
- Зіткніться з фінтех-платформами, пропонуючи їм брокерські послуги на виданні white label.
- Запуск інституційного прайм-брокерського бізнесу або індивідуальних торгових майданчиків.
- Використання британської репутаційної переваги для літньої інтернаціоналізації.
Регульована операційна платформа дозволяє ціною класти увагу на досвід клієнтів і розробку продуктів замість її побудови з нуля.
Висновок
Для швидкого виходу на регульований фінансовий ринок Великобританії придбання брокерської компанії, що має сертифікацію FCA, додасть опису надійності, швидкості та інфраструктури, яку б вам довелося будувати з нуля. З компанією, що має ліцензію інвестиційної компанії FCA у Великобританії, ви без сумніву берете на себе надання консультаційних і торгових послуг у різних класах активів.
Перший шлях означає для вас зосередитися на стратегічному зростанні, у той час як дзвінки регулювання і довіра ринку будуть самі для вас з першого дня.
Як виглядають типові операційні витрати брокера, вкликаного регулюванням FCA?
Річні витрати зазвичай починаються в межах £200,000 і вище, залежно від персоналу, систем, аудиту, дотримання вимог та регулюючих внесків.
Скільки часу в підсумку витрачає позитивне рішення від FCA щодо нових власників?
Отримання позитивного рішення про зміни в контролі зазвичай займає десь від 3 до 6 місяців і залежить, що називається, від складності сторін і те саме від обсягу справ FCA.
Чи може компанія FCA випускати цінні папери?
Тільки за наявності спеціальних дозволів від FCA на консультування або організацію цінних паперів. Залежно від продуктів, які ви плануєте пропонувати, може знадобитися додаткове ліцензування.