Плануючи створити офшорну банківську установу, яка працює з криптовалютами, здійснює управління капіталами інвесторів або функціонує як просто транзакційна установа, необхідно ретельно вивчити список країн, які найбільш вигідні для відкриття такої компанії. Офшорна банківська ліцензія є дозволом, що дозволяє пропонувати різні банківські послуги клієнтам, які знаходяться за кордоном держави, де ви ведете бізнес. Таким чином, ви зможете обслуговувати іноземні фірми і фізичних осіб, які мають певну суму капіталу. У цій статті ми розглянемо ТОП 5 найкращих офшорних юрисдикцій для банківської ліцензії.
Кайманові острови
Офшорна банківська установа, ліцензована на Кайманах, може обслуговувати клієнтів із усіх куточків світу, крім безпосередньо Кайманових островів. Тут забезпечено відмінну конфіденційність, що суворо регулюється законами про Конфіденційні відносини (CPLR), і банківську справу та трасти (Bank and Trust Companies Regulation Law). Тут кримінально карається розголошення персональних даних та інформації, яка перебуває під захистом професійної таємниці. Доступ до даних надається лише якщо розслідується тяжкий злочин, і лише поліції.
Варто зазначити, що Каймани підписали Договір про взаємну допомогу з Америкою в 1986 році, в якому мається на увазі обмін даними під час злочинів. Проте податкова інформація у своїй не поширюється.
Сент-Люсія
У Сент-Люсії до офшорних банків є досить прості вимоги для ліцензування.
- Фінансова ліцензія типу “А” для міжнародного банкінгу. Для отримання такого дозволу потрібний статутний капітал від 1 мільйона доларів. Такий банк може працювати на світовому рівні та залучати різних контрагентів.
- Банківська офшорна ліцензія типу «В» дозволяє фінансову діяльність виключно із контрагентами, заявленими при отриманні ліцензії.. Статутний капітал фірми становить від 250 тисяч доларів. Плюс 100 тисяч доларів необхідно внести, щоб підтвердити належний рівень матеріального становища підприємства.
Щоб отримати ліцензію міжнародного банку цієї юрисдикції, необхідно відповідати всім вимогам регуляторів щодо структури установи та фінансової стабільності. Підприємцям потрібно надати план ведення бізнесу на кілька років уперед та прогноз, який покаже ліквідність установи. Це необхідно для проведення всіх запланованих транзакцій та можливості виконувати всі обов’язки банку.
У кожної банківської установи з ліцензією мають бути мінімально два директори, один з яких – це резидент юрисдикції. Також необхідно найняти реєстраційного агента та орендувати офіс. Щороку компанія має надавати звіти щодо фінансів.
Вануату
Для ліцензування банку в цій країні, потрібно дотримуватися таких вимог:
- підтвердження фінансового стану та капітал від 500 тисяч доларів;
- обов’язкове проходження ідентифікації бенефіціарами;
- прийом на роботу місцевих працівників;
- схвалення реєструючого органу;
- дотримання законів Вануату.
У цій юрисдикції також популярні ліцензії на діяльність Форекс, відсутній податок на прибуток та приріст капіталу.
Домініка
Домініка – це стійка як з політичного, так і з економічного боку держава, яка відповідає світовим стандартам. Будувати бізнес у цій країні дуже перспективно та благонадійно. Тут можна отримати офіційні ліцензії на банківські установи та створювати офшорні фірми, відкривати рахунки та отримувати друге економічне громадянство.
Закони Домініки дозволяють одержати ліцензію на банк, якщо компанія відповідає вимогам регулятора. Така ліцензія дає можливість пропонувати послуги відкриття рахунку, оформлення депозитів та видачі карток. Також організація може проводити будь-які міжнародні операції, якщо є компетентні відносини із закордонними банками.
Коморські острови
Банківська ліцензія на Коморських островах дає компанії право на прийом депозитів, видачу кредитів та проведення інших операцій із грошима. У юрисдикції є регулюючий орган, який відповідає за ліцензування – це Центральний Банк (Banque Centrale des Comores, BCC).
Ліцензія Коморських островів має багато переваг перед дозволами інших країн:
- залучення міжнародних клієнтів;
- мінімальні податки;
- великий перелік послуг, які можна пропонувати клієнтам;
- сувора конфіденційність даних.
Незважаючи на труднощі, стати власником банківської ліцензії в офшорі доступно кожному підприємцю з фінансової індустрії. Однак варто ретельно перевіряти всі нюанси перед вибором юрисдикції. Наші фахівці допоможуть максимально оптимізувати весь процес, взявши труднощі та нюанси на себе.
Наша компанія надає комплексну професійну допомогу у отриманні офшорних банківських ліцензій. Ми працюємо в цій сфері вже багато років і працюємо по всьому світу. Наші фахівці також готові запропонувати вам широкий перелік готових ліцензій на продаж. Зв’яжіться з нами прямо зараз.