Ліцензія VASP у Гонконгу

24 червня 2022 року уряд Гонконгу опублікував законопроект про боротьбу з відмиванням грошей та фінансування тероризму (AML/FT), який сформував ліцензійний та нормативний режим, відповідно до якого можна отримати такий дозвіл, як ліцензія VASP у Гонконгу. Розглянемо його детальніше і дізнаємося, як він впливає фірми, функціонуючі у цій промисловості.

Законопроект вніс зміни до Постанови про ПІД та ФТ, головною з яких стало запровадження ліцензування та зобов’язань для VASP. Передбачається, що ці зміни набудуть чинності 1 березня 2023 р., і провайдери віртуальних активів матимуть дев’ять місяців для приведення своєї діяльності у відповідність до викладених правил.

У новому режимі VASP-інвестори Гонконгу буде забезпечено більшим захистом, ніж інвестори в інших країнах. Оцінюватимуться компанії-заявники та структура управління та вимоги до бізнес-моделі кандидата, щоб вони були більш надійними.

Головна різниця між новим режимом VASP та існуючим режимом для операторів віртуальних платформ для торгівлі активами у тому, що нинішній варіант застосовувався лише до VASP, які торгували щонайменше одним токеном безпеки. Цей режим раніше мав добровільний характер, і оператор мав дати згоду на те, щоб потрапити під нагляд SFC. А зараз, SFC мають повноваження взяти під нагляд всі VASP.

Біржа віртуальних активів

Компанія, яка має намір здійснювати управління операціями з обміну криптовалют, має подати заяву на отримання ліцензії VASP у Гонконгу. Умова 3В Закону про поправки говорить про те, що операція обміну віртуальними активами визначається як надання послуг за допомогою електронних засобів, причому:

• пропозиції щодо купівлі-продажу цифрової валюти приймаються так, щоб сформувати або точно привести до угоди;
• щодня проводяться переговори та укладання угод з продажу або купівлі віртуальних активів так, щоб формувати або призводити до обов’язкової угоди, коли фінанси клієнта переходять у опосередковане володіння директора або особи, яка надає такий сервіс.

До області віртуальних активів включено:

• біткоін;
• альткіни;
• стейблкоїни;
• певні урядові жетони.

Поза областю знаходяться:

• цифрові подання фіатних валют (включаючи CBDC);
• фінансові активи, які вже регулюються відповідно до SFO (торгові платформи VA, що торгують мінімум 1 токеном безпеки, вже підпадають під дію існуючого режиму ліцензування SFC Type 1, 7 для VASP);
• кошти зі збереженою вартістю, які вже регулюються відповідно до Постанови про платіжні системи та засоби зі збереженою вартістю;
• активи, що мають замкнутий цикл та обмежене призначення, які не підлягають передачі, обміну та взаємозамінності за своєю природою.

Секретар з фінансових послуг та Казначейства призначається, щоб визначити, чи актив вважатиметься віртуальним активом відповідно до AMLO.

Ліцензійні вимоги для VASP у Гонконгу

1. Заявник повинен мати місцеву реєстрацію з постійним місцем роботи в Гонконгу або працювати в іншому місті, але бути зареєстрованим в юрисдикції.
2. Заявник повинен відповідати всім вимогам щодо отримання ліцензії на надання послуг віртуальних активів.
3. Повинно бути не менше двох осіб, які відповідають вимогам, щоб бути відповідальними офіцерами (RO), кожна з яких має достатньо повноважень, і принаймні одна з яких має бути виконавчим директором.
4. Фірмам дозволяється працювати тільки з професійними інвесторами (блокуватиметься доступ до платформи для всіх, хто не відповідає критеріям професійного інвестора).

Додаткові нормативні вимоги та умови отримання ліцензії VASP в Гонконгу, які накладе SFC.

1. Наявність фінансових ресурсів.
2. Знання та досвід Політики та процедури управління ризиками.
3. Надійність бізнесу.
4. Фінансова звітність та розкриття інформації.
5. Ведення бухгалтерського обліку та документації за ліцензією.
6. Надання приміток до контракту, квитанцій, витягів з рахунків та повідомлень ліцензованими постачальниками та їх асоційованими організаціями.
7. Фінансові звіти та інші документи.
8. Запобігання маніпулювання ринком та зловживань політикою.
9. Запобігання конфлікту інтересів.
10. Звіт аудитора.
11. Ділова поведінка ліцензованих постачальників та їх ліцензованих представників.
12. Повідомлення про зміни.
13. Розробка та впровадження політик кібербезпеки.

Наслідки для існуючих VASP

Якщо VASP вже управляє біржею у Гонконгу, всі вони мають отримати ліцензію якнайшвидше. Якщо до 1 березня 2024 року вони не мають відповідного дозволу, доведеться припинити діяльність. Якщо VASP без ліцензії SFC управляє біржею за межами Гонконгу, але активно продає свої послуги клієнтам у юрисдикції, це також вважатиметься порушенням AMLO. Ліцензованим VASP доведеться припинити надавати свої послуги всім роздрібним клієнтам, оскільки тепер вони зможуть працювати лише з професійними інвесторами. VASP з ліцензією у Гонконгу також доведеться відмовитися від клієнтів, які перебувають у юрисдикціях, що забороняють криптовалютну діяльність, щоб уникнути потенційних нормативних проблем.

Головні критерії для успішного ліцензування

1. Стабільна та безпечна бізнес-модель.
2. Технологічна сумісність платформи із SFC.
3. Історія та фінансова стійкість.
4. Надійність та хороша документованість процесів та внутрішній контроль.
5. Добре структурована система управління ризиками.

Якщо ви хочете отримати ліцензію VASP у Гонконгу, зверніться до наших фахівців. Наша компанія готова надати вам комплексну багатопрофільну допомогу. Ми маємо величезний досвід та професійні навички роботи з криптовалютним бізнесом. Крім того, ми пропонуємо безліч готових компаній та ліцензій на продаж, серед яких ви обов’язково знайдете найбільш оптимальний варіант для вашого комерційного розвитку.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.