24 червня 2022 року уряд Гонконгу опублікував законопроект про боротьбу з відмиванням грошей та фінансування тероризму (AML/FT), який сформував ліцензійний та нормативний режим, відповідно до якого можна отримати такий дозвіл, як ліцензія VASP у Гонконгу. Розглянемо його детальніше і дізнаємося, як він впливає фірми, функціонуючі у цій промисловості.
Законопроект вніс зміни до Постанови про ПІД та ФТ, головною з яких стало запровадження ліцензування та зобов’язань для VASP. Передбачається, що ці зміни набудуть чинності 1 березня 2023 р., і провайдери віртуальних активів матимуть дев’ять місяців для приведення своєї діяльності у відповідність до викладених правил.
У новому режимі VASP-інвестори Гонконгу буде забезпечено більшим захистом, ніж інвестори в інших країнах. Оцінюватимуться компанії-заявники та структура управління та вимоги до бізнес-моделі кандидата, щоб вони були більш надійними.
Головна різниця між новим режимом VASP та існуючим режимом для операторів віртуальних платформ для торгівлі активами у тому, що нинішній варіант застосовувався лише до VASP, які торгували щонайменше одним токеном безпеки. Цей режим раніше мав добровільний характер, і оператор мав дати згоду на те, щоб потрапити під нагляд SFC. А зараз, SFC мають повноваження взяти під нагляд всі VASP.
Біржа віртуальних активів
Компанія, яка має намір здійснювати управління операціями з обміну криптовалют, має подати заяву на отримання ліцензії VASP у Гонконгу. Умова 3В Закону про поправки говорить про те, що операція обміну віртуальними активами визначається як надання послуг за допомогою електронних засобів, причому:
- пропозиції щодо купівлі-продажу цифрової валюти приймаються так, щоб сформувати або точно привести до угоди;
- щодня проводяться переговори та укладання угод з продажу або купівлі віртуальних активів так, щоб формувати або призводити до обов’язкової угоди, коли фінанси клієнта переходять у опосередковане володіння директора або особи, яка надає такий сервіс.
До області віртуальних активів включено:
- біткоін;
- альткіни;
- стейблкоїни;
- певні урядові жетони.
Поза областю знаходяться:
- цифрові подання фіатних валют (включаючи CBDC);
- фінансові активи, які вже регулюються відповідно до SFO (торгові платформи VA, що торгують мінімум 1 токеном безпеки, вже підпадають під дію існуючого режиму ліцензування SFC Type 1, 7 для VASP);
- кошти зі збереженою вартістю, які вже регулюються відповідно до Постанови про платіжні системи та засоби зі збереженою вартістю;
- активи, що мають замкнутий цикл та обмежене призначення, які не підлягають передачі, обміну та взаємозамінності за своєю природою.
Секретар з фінансових послуг та Казначейства призначається, щоб визначити, чи актив вважатиметься віртуальним активом відповідно до AMLO.
Ліцензійні вимоги для VASP у Гонконгу
- Заявник повинен мати місцеву реєстрацію з постійним місцем роботи в Гонконгу або працювати в іншому місті, але бути зареєстрованим в юрисдикції.
- Заявник повинен відповідати всім вимогам щодо отримання ліцензії на надання послуг віртуальних активів.
- Повинно бути не менше двох осіб, які відповідають вимогам, щоб бути відповідальними офіцерами (RO), кожна з яких має достатньо повноважень, і принаймні одна з яких має бути виконавчим директором.
- Фірмам дозволяється працювати тільки з професійними інвесторами (блокуватиметься доступ до платформи для всіх, хто не відповідає критеріям професійного інвестора).
Додаткові нормативні вимоги та умови отримання ліцензії VASP в Гонконгу, які накладе SFC.
- Наявність фінансових ресурсів.
- Знання та досвід Політики та процедури управління ризиками.
- Надійність бізнесу.
- Фінансова звітність та розкриття інформації.
- Ведення бухгалтерського обліку та документації за ліцензією.
- Надання приміток до контракту, квитанцій, витягів з рахунків та повідомлень ліцензованими постачальниками та їх асоційованими організаціями.
- Фінансові звіти та інші документи.
- Запобігання маніпулювання ринком та зловживань політикою.
- Запобігання конфлікту інтересів.
- Звіт аудитора.
- Ділова поведінка ліцензованих постачальників та їх ліцензованих представників.
- Повідомлення про зміни.
- Розробка та впровадження політик кібербезпеки.
Наслідки для існуючих VASP
Якщо VASP вже управляє біржею у Гонконгу, всі вони мають отримати ліцензію якнайшвидше. Якщо до 1 березня 2024 року вони не мають відповідного дозволу, доведеться припинити діяльність. Якщо VASP без ліцензії SFC управляє біржею за межами Гонконгу, але активно продає свої послуги клієнтам у юрисдикції, це також вважатиметься порушенням AMLO. Ліцензованим VASP доведеться припинити надавати свої послуги всім роздрібним клієнтам, оскільки тепер вони зможуть працювати лише з професійними інвесторами. VASP з ліцензією у Гонконгу також доведеться відмовитися від клієнтів, які перебувають у юрисдикціях, що забороняють криптовалютну діяльність, щоб уникнути потенційних нормативних проблем.
Головні критерії для успішного ліцензування
- Стабільна та безпечна бізнес-модель.
- Технологічна сумісність платформи із SFC.
- Історія та фінансова стійкість.
- Надійність та хороша документованість процесів та внутрішній контроль.
- Добре структурована система управління ризиками.
Якщо ви хочете отримати ліцензію VASP у Гонконгу, зверніться до наших фахівців. Наша компанія готова надати вам комплексну багатопрофільну допомогу. Ми маємо величезний досвід та професійні навички роботи з криптовалютним бізнесом. Крім того, ми пропонуємо безліч готових компаній та ліцензій на продаж, серед яких ви обов’язково знайдете найбільш оптимальний варіант для вашого комерційного розвитку.
Чи регулюються криптовалютні біржі у Гонконгу?
Які криптобіржі працюють у Гонконгу?
Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.