Eternity Law International — Новини — Регулювання Діяльності Крипто Бірж в Сінгапурі

Регулювання Діяльності Крипто Бірж в Сінгапурі

Опубліковано
December 24, 2020

У даній статті буде розглядається регулювання діяльності провайдерів послуг в сфері Цифрових Платіжних токенів (Digital Payment Token Service Providers) в Сінгапурі.

Базова інформація

  • Нормативно-правова основа для видачі ліцензії: Закон про Платіжних послугах (Payment Services Act; PSA) від 2019, Постанова MAS PSN02, Консультаційний Акт про Новому Комплексний Законі для Фінансового Сектору (Consultation Paper on a New Omnibus Act for the Financial Sector).
  • Фінансовий регулятор: Грошово-кредитне Управління Сінгапуру (Singapore Monetary Authority; MAS).
  • Підрозділ фінансової розвідки: Служба Моніторингу Підозрілих Операціях (Suspicious Transaction Reporting Service; STRO).
  • Правовий статут платіжних токенов: відповідно до букви закону, платіжні токени (Digital Payment Token; DPT) не є легальним платіжним засобом і підлягають обкладенню податком як «товару».
  • Визначення суб’єктів, які володіють ліцензією в області обміну криптовалюти – Провайдер послуг в сфері Цифрових Платіжних токенів (Провайдери DPT-послуг).

Вступ

Протягом тривалого періоду часу Сінгапур дотримувався прогресивного підходу до володіння і торгівлі платіжними крипто активами, визначеними в даній юрисдикції, як Цифрові Платіжні Токени (DPT). Цей актив обкладався податком з продажу і класифікувався як “товар”.

Цей підхід відповідав положенням Сінгапурської програми «Суспільство електронних платежів», прийнятої в 2016 році, яка спрямована на активне впровадження останніх досягнень в області фін-ТЕХА.

Це послужило поштовхом до того, що Грошово-кредитне Управління Сінгапуру (MAS) почало розробляти нормативну базу для даної сфери. У 2019 був прийнятий Закон про Платіжних Послуги, який регулює надання всіх платіжних послуг, включаючи і послуги, пов’язані з DPT. Однією з цілей Закону, є знижує обсягу незаконного обороту грошових коштів в крипто індустрії і ризиків використання цих активів для фінансування тероризму.

21.07.2020 був опублікований Консультаційний Акт про Новий Комплексний Закон для Фінансового Сектору, відповідно до якого Сінгапур буде ефективніше взаємодіяти з FATF в питанні регулювання діяльності провайдерів платіжних послуг, які надаю послуги в області цифрових активів.

Положення цього документа, зокрема, націлені на встановлення контролю над закордонною діяльністю сінгапурських Провайдерів DPT-послуг, які, під час надання своїх послуг зарубіжному, підпадаю під дію того ж правового режиму, який регулює їх діяльність в Сінгапурі.

Закон про Платіжні послуги

PSA був прийнятий MAS 14.01.2019, Закон поширює свою дію не тільки на сферу традиційних провайдерів платіжних послуг, а й на крипто біржі і гаманці.

Законодавча база була оновлена, для того що б найкращим чином забезпечити захист споживачів і збільшити довіру до використання електронних платежів.

PSA поширює свою дію на суб’єктів, які надають такі послуги:

  • відкриття рахунків;
  • транскордонні і внутрішні перекази грошей;
  • мерчант;
  • випуск електронних грошей (e-money);
  • послуги в області DPT;
  • обмін валют.

Постанова MAS PSN02

Постанова набула чинності 28.02.2020 і встановило посилений AML / CFT контроль. Однією з основних цілей Постанови, є збільшення ефективності виявлення та припинення незаконних потоків грошових коштів, в тому числі організованих з використанням цифрових активів. Ці заходи встановлюють більш суворе регулювання KYC процедур (в тому числі по відношенню до бенефіціарам), містять приписи зобов’язують компанії проводити моніторинги та регулярні перевірки підозрілих транзакцій і рахунків, а також подавати звіти про виявлені порушення.

Ключові терміни

PSA дає наступне визначення DPT:

«Будь-який еквівалент вартості, виражений в цифровій формі, який представляє собою окрему одиницю, що не виражений в будь-якій валюті і не прив’язаний до якої-небудь валюті, призначений для використання в якості платіжного засобу, прийнятого населенням, який може зберігатися, передаватися або може бути проданий, в електронному вигляді. »

Провайдери DPT-послуг – Сінгапурські компанії надають послуги з обміну та / або зберігання DPT, або іноземні платформи, які пропонують аналогічні послуги на території Сінгапуру.

Послуги DPT-провайдерів

Відповідно до положень PSA, Провайдери можуть надавати такі DPT-послуги:

  • Продаж або купівля DPT;
  • Створення та надання послуг DPT бірж;
  • Надання фінансових послуг, пов’язаних з продажем і / або купівлею DPT;
  • Трансфер DPT;
  • Надання консультацій, реклама, з метою схилення Клієнтів до купівлі або продажу DPT.
  • AML / CFT вимоги до провайдерів DPT-послуг

Для отримання ліцензії провайдери DPT-послуг зобов’язані:

  • проводити оцінку ризиків і сприяти їх зниженню;
  • належним чином проводити перевірку клієнтів (CDD);
  • контролювати кореспондентські рахунки та електронні транзакції;
  • вести облік;
  • вжити відповідних внутрішні політики;
  • навчати персонал компанії.

У березні 2020 року MAS представило Роз’яснення до PSN02, в якому були додатково роз’яснені зобов’язання фінансових установ, щодо дотримання AML / CFT вимог.

Ліцензії на надання DPT-послуг

MAS проводить ліцензування провайдерів DPT-послуг, в рамках спільного з іншими платіжними установами режиму ліцензування. Диференціація наданих повноважень і вимог відбувається на підставі: класифікації окремих видів платіжних послуг (всього їх передбачено 7, одним з видів є DPT-послуги), величини обсягу послуг, що надаються і ступеня AML / CFT ризиків, відповідно.

Цей ліцензійний режим є досить гнучким і може ефективно адаптуватися в рамках активно розвивається.

Таким чином, MAS виділяє три основних види ліцензій:

  1. Ліцензія на обмін валют

Даний тип ліцензії, підпорядкований найменш суворим вимоги. Ліцензіати мають право надавати лише послуги з обміну валют.

2. Стандартна ліцензія платіжного установи.

Отримати цю ліцензію мають право установи, загальна сума транзакцій яких, в рамках надання одного типу платіжних послуг, менше 3,000,000 сінгапурських доларів і менше 5 мільйонів flow електронних грошей в день.

3. Ліцензія великого платіжного установи.

Власники цього виду ліцензії знаходяться під впливом більш суворих вимог до капіталу (хв. Капітал $ 250,000) і AML / CFT. Компанії перевищують критерії Стандартної ліцензії, зобов’язані мати Ліцензію великого платіжного установи.

Підсумок

PSA став основою для одного з найбільш прагматичних і надійних механізмів регулювання крипто сфери. Завдяки ефективній законодавчій базі Сінгапур є привабливим місцем для інвесторів і постачальників послуг, зацікавлених в наданні як традиційних, так і цифрових платіжних послуг.

Фахівці нашої компанії нададуть Вам кваліфіковану консультацію з отримання ліцензії Провайдера DPT-послуг в Сінгапурі. Якщо вам потрібна консультація щодо отримання крипто ліцензії, зателефонуйте нам або напишіть, використовуючи форму CRM. Наші фахівці дадуть відповідь вам онлайн.

Вас може зацікавити

Регулювання ринку криптоактивів

Впровадження нових правил та їхнє застосування є важливим кроком уперед у правовій базі, що стосується віртуальних активів. Вони спрямовані на внесення ясності в секторі, який довгий час страждав від невизначеності та правової нестабільності, як для творців активів та постачальників послуг, так і для споживачів та інвесторів, а також для інших учасників галузі. Ця стаття має...

Випуск криптовалют (токенів)

Стартапи та розробники ICOCryptocurrency регулярно стикаються з проблемою випуску криптовалюти. Крім того, нам потрібно забезпечити початкове розміщення та виведення криптовалюти на біржу. На думку багатьох, це дуже проста справа, і потрібен лише досвід програмістів. Насправді більшість випущених криптовалют заздалегідь приречені на провал – кошти, витрачені на їх створення, не окупляться. Розробка успішного криптовалютного проекту вимагає...

Авторизовані криптокомпанії в Румунії

З точки зору суспільства сфера криптовалют і блокчейну зазнала помітного розвитку. На початку свого існування це була лише інновація, яка сьогодні стала невід’ємною частиною сучасного світу. В даний час новітні технології перетворилися на зручні платіжні методи, децентралізовану альтернативу традиційній фінансовій системі і навіть інструмент для маркетингу. Таким чином, стали поширеними криптоліцензії, які бізнеси отримують спеціально...

Реєстрація компанії Британські Віргінські острови

Варість реєстрації 1 370.00 EUR Вартість подовження компанії 1 315.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 0.00% Сплачений Статутний Капітал 0.00 Вимоги до обов’язкової звітності немає Документи компанії на БВО: Certificate of incorporation (Свідоцтво про реєстрацію) Memorandum and Articles of Association (Установчий договір і Статут Компанії) Apostille of the bound set of copies of Constitutive...

Захист від екстрадиції у Швеції

Уявіть собі: ви живете у Швеції, спокійно займаєтеся своїми справами, як раптом отримуєте лист — або, що ще гірше, до вас приходить хтось із повідомленням про те, що вас хочуть екстрадувати. Серце завмирає. У голові — порожнеча. Ви чуєте слова: «суд», «іноземна держава», «видача» — і все, що ви раніше думали про право, безпеку та...

Краудфандингова ліцензія в Литві

Краунфандинг став динамічним і оригінальним методом залучення коштів для різноманітних проектів, стартапів і підприємств. Литва, процвітаюча країна Балтії, відома своєю жвавою екосистемою стартапів, прийняла краудфандинг як важливий інструмент для сприяння інноваціям і підприємництву. У цій статті ми заглибимося в структуру дозволів краудфандингу в Литві, досліджуючи її юридичні характеристики та вплив на монетарне зростання країни та...

Пов’язані публікації

Авторизовані криптокомпанії в Сінгапурі

З точки зору суспільства, сектор криптовалюти та блокчейна зазнав помітного розвитку. Спочатку це була просто нова ідея, але незабаром вона стала основоположним аспектом сучасного життя. Наразі новітні технології перетворилися на зручні способи платежу, децентралізовану альтернативу традиційній фінансовій системі та навіть інструмент маркетингу. Таким чином, поширилися криптоліцензії, які бізнеси отримують спеціально для можливості легального надання криптопослуг....

Ліцензія ЕМІ у Сінгапурі

У динамічній фінансовій сфері Сінгапуру отримання дозволу установи електронних грошей є ключовим кроком для підприємств, які прагнуть працювати в секторі цифрових платежів. Ця всестороння стаття досліджує складності отримання дозволу ЕМІ в Сінгапурі, включаючи структуру регулювання, процес подання заяви, операційні умови та стратегічні міркування для відповідності та успіху. Огляд дозволу ЕМІ Ліцензія ЕМІ у Сінгапурі дозволяє...

Ліцензія PSP в Сінгапурі

Якщо ви плануєте надавати послуги, безпосередньо пов’язані з платежами на сінгапурському ринку, ви зобов’язані за законом отримати ліцензію постачальника платіжних послуг в Сінгапурі. Нижче наведені ключові моменти, які необхідно знати, перш ніж виходити на сінгапурський фінансовий ринок та отримання такого документа, як ліцензія постачальника платіжних послуг Сінгапуру. Що таке PSP ліцензія в Сінгапурі? Сінгапурська ліцензія...

Готова компанія в Сінгапурі

Сінгапур, який часто називають “містом лева”, є маяком економічних можливостей у Південно-Східній Азії. Підприємців і бізнесменів з усього світу приваблюють його розвинена економіка, стратегічне розташування і сприятливе для ведення бізнесу середовище. Одним із способів прискорити вихід на цей динамічний ринок є купівля готової компанії. У цій статті ми розглянемо переваги придбання вже існуючої компанії в...

Юрисдикції для створення бірж криптовалют

ЮРИСДИКЦІЇ СТВОРЕННЯ БІРЖИ КРІПТО: МАЛЬТА, ШВЕЙЦАРІЯ, ЕСТОНІЯ. ЩО ОБРАТИ? Якщо ви перебуваєте в процесі створення блокчейн-компанії, то перед вами стоїть завдання вибрати юрисдикцію для створення криптобірж, яка забезпечить правильні можливості для успіху та прибутку. Для того, щоб вирішити, яку юрисдикцію вибрати та які плюси і мінуси існують, ми розглянули три найпопулярніші юрисдикції у галузі криптобірж....

Реєстрація компанії в Сінгапурі

Що потрібно для реєстрації компанії в Сінгапурі? Придумати назву компанії. Краще 2-3 варіанти, на випадок якщо бажане виявиться недоступним в зв’язку з тим, що ця назва вже зайнято. Постфікс компанії зазвичай PTE. LTD., Але можна також вибрати PTE. LIMITED, PRIVTE LTE. і PRIVATE LIMITED Розмір статутного капіталу: мінімальний 1 SGD, обмежень по сумі та валюті...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: