Ліцензія CASP та реєстрація VASP у Польщі у 2025 році

До 2025 року Польща продовжуватиме залишатися одним із флагманських центрів, що динамічно розвивалися в Європі для підприємств, що займаються цифровими активами. Очікується, що система MiCA нарешті набуде чинності, і польські регулятори оновлюють національну систему ліцензування. Цей крок означатиме перехід криптофірм із реєстрації VASP на набагато суворіші моделі, наприклад польську ліцензію CASP. Таким чином, якщо ви створюєте або набуваєте бізнес у Польщі, вам слід зрозуміти ці зміни та як почати працювати в рамках існуючих або майбутніх правил CASP.

Обізнаність з ситуацією ліцензування криптовалют у Польщі.

Донині польські компанії VASP Poland діяли у рамках системи VASP у Європі, синхронізованої з європейським законодавством з боротьби проти відмивання грошей стосовно окремих країн. Цей крок покликаний підготувати Польщу до запуску перших ліцензій CASP шляхом підняття стандартів аудиту, капіталу й управління і реалізуватиметься шляхом етапного прийняття в межах системи MiCA.

Транспонування MiCA Польщею має потенціал дуже сильно вплинути на її регулювання у напрямі до ЄС. KNF очікується, що визнає та прийме власні стандарти ліцензування, які б дорівнювали наявним у ЄС. Реєстрація VASP могла би стати і одним із способів запуску діяльності до моменту повної реалізації системи CASP.

Що означає ліцензія CASP замість VASP?

Наразі ліцензія VASP відповідно до Закону про боротьбу з відмиванням грошей легалізує низку регульованих послуг, пов’язаних із криптовалютою в Польщі, включаючи обмін, кастодіальні послуги та переведення токенів.

З прийняттям MiCA VASP буде замінено CASP. Таким чином, CASP матиме вищі порогові значення капіталу порівняно з VASP, більш ефективні системи управління та управління ризиками, інструменти ончейн-моніторингу та сертифікацію за технічними стандартами ЄС. Уявіть це як перехід від національної моделі, що відповідає вимогам (VASP Poland), до загальноєвропейської криптоліцензії, яка визнаватиметься у всіх державах-членах (CASP). Остання забезпечує загальноєвропейську легітимність та доступ, але також вимагає дотримання суворих вимог та суворої операційної діяльності.

Що викликає ажіотаж навколо ліцензії CASP та реєстрації VASP у Польщі у 2025 році?

Це дозволяє негайно розпочати відповідати вимогам VASP. Польські VASP вже зараз можуть почати залучати клієнтів, обробляти потоки фіатних грошей у криптовалюту та надавати послуги обміну. Зазвичай нормативні перевірки відбуваються набагато швидше і вимагають менших капіталовкладень, що дозволяє миттєво розгорнути придбані ліцензовані компанії.

Підготуйтеся до завтрашнього дня MiCA вже сьогодні: стандарти CASP набудуть чинності 2025 року, тому компанії, правильно структуровані відповідно до VASP Poland, зможуть здійснювати операції в CASP. Це відкриває можливості для інвестицій у системи, управління та планування капіталу, що полегшить перехід у майбутньому.

Стратегічні переваги

Таким чином, завдяки готовності ліцензії CASP у Польщі та функціональній структурі VASP, компанія стане одним із перших операторів, які дотримуються вимог, уникнувши затримок при ескалації застосування MiCA на всій території ЄС.

Що ви отримуєте при придбанні або новій реєстрації

Якщо ви купуєте ліцензовану організацію або подаєте нову заявку: польське товариство з обмеженою відповідальністю (Sp. z o.o.) з реєстрацією VASP та юридичною готовністю до переходу на CASP.

Повна документація щодо ліцензії AASP включає заявку, міні-програми протидії відмиванню грошей, політики ризиків, потоки KYC і системи моніторингу транзакцій.

Інфраструктура попередньої реєстрації та кастодиального обслуговування для регульованих послуг.

Структура управління включає призначення відповідальних співробітників з комплаєнсу, комітети з ризиків та процедури внутрішнього аудиту. Передбачено підключення банківських рахунків, підтримка IBAN та інтеграція платіжних шлюзів відповідно до польських правил.

Технічний стек: інфраструктура гаманця, інтерфейс реєстрації користувачів, обмінний механізм чи кастодіальна платформа. Це дозволить вашому підприємству функціонувати в рамках VASP, а потім динамічно переключитися з відкриттям CASP.

Переваги негайних дій

Швидкий вихід ринку

З чинним VASP ви можете розпочати легальну діяльність у Польщі негайно, не чекаючи відкриття вікна ліцензування CASP.

Імпульс відповідності

Ви можете розробляти та тестувати робочі процеси відповідності, системи технічного моніторингу та управління відповідно до чинних правил, що робить перехід на CASP більш плавним.

Довіра партнерів

Банки, платіжні системи та інституційні клієнти часто шукають ліцензованих організацій. Структура VASP Poland забезпечує цю легітимність, а майбутнє узгодження з CASP підвищує довіру.

Економічна ефективність

У порівнянні з вимогами до капіталу CASP ліцензування VASP ще більш полегшене. Початок роботи з VASP дозволяє вам масштабувати бізнес до того, як інвестувати у високі граничні значення капіталу.

Підготовка до переходу на CASP

Щоб забезпечити плавний перехід до повного дотримання вимог MiCA Poland:

• Взаємодіяти з регулюючими органами на ранньому етапі, щоб відстежувати вікна подання заявок CASP та технічні стандарти.
• Поліпшіть управління: призначте старших директорів із підтвердженим досвідом роботи у сфері фінансів чи комплаєнсу, забезпечте поділ обов’язків та створіть комітети з ризиків на рівні ради директорів.
• Модернізація технічних систем: підготуйте системи моніторингу транзакцій до ончейн-аналізу, незмінних журналів аудиту та звітності за даними відповідно до API ЄС.
• Вкладення капіталу: заплануйте вищий потрібний поріг (часто в сотні тисяч євро), а також операційні резерви.

Робота в рамках VASP Now

Дотримання вимог та контроль ризиків

• Підтримуйте активні практики AML/KYC; відстежуйте транзакції щодо незвичайних схем.
• Проводьте регулярні внутрішні аудити, перевірки на рівні ради директорів та звітність щодо дотримання вимог.
• Підтримуйте актуальність політик та навчайте персонал нормативним обов’язкам.

Залучення та розвиток клієнтів

• Запуск реєстрації користувачів, довірчих комунікацій та інтеграції гаманців. Розробте системи введення/виведення фіатних коштів через банківські посилання або платіжні шлюзи.
• Приділяйте першорядну увагу зручності використання, підкреслюючи при цьому наявність ліцензії – прозорість сприяє зміцненню довіри.

Технології та інфраструктура

• Створіть або допрацюйте платформи гаманців та депозитаріїв із надійною системою безпеки та аудиторськими слідами.
• Проведіть щоденні та щотижневі навчання з моніторингу для дотримання контрольних списків відповідності.
• Підтримуйте процедури реагування на інциденти у разі витоку даних або фінансових порушень.

Розширення діяльності в ЄС та доступ до MiCA

• Після завершення ліцензування CASP Poland ваша організація зможе надавати послуги по всій Європейській економічній зоні паспортизованої ліцензії, що відкриє двері клієнтам із сусідніх держав-членів ЄС з мінімальними додатковими настройками.
• Почніть роботу в рамках VASP Poland прямо зараз, щоб набрати обертів та знизити труднощі переходу, коли паспортизація в рамках CASP стане доступною. По суті ви створюєте структуру, готову до VASP, яка буде готова до CASP.

Фінансовий огляд

Типові витрати на реєстрацію VASP або придбання відповідної організації у Польщі:

• Придбання компанії VASP або реєстрація установчого органу: від 40 000 до 70 000 євро (залежно від банківської системи, програмного забезпечення та інфраструктури відповідності).
• Планування капіталу для CASP: від десятків до сотень тисяч євро в очікуванні остаточних рекомендацій ЄС.
• Поточні операції: відповідність вимогам, аудит, технологічні ліцензії, банківські комісії та потенційні витрати на розширення.

Висновок

Придбання або реєстрація організації VASP у Польщі у 2025 році забезпечує негайний доступ до зростаючого крипторинку ЄС та відповідає вимогам нормативно-правової бази Польщі. З набранням чинності правилами MiCA Poland ваші зусилля щодо забезпечення відповідності вимогам на ранньому етапі прокладуть шлях до плавного переходу на ліцензію CASP, визнану ЄС, що дозволить розширити охоплення та підвищити довіру. Вибір цього шляху поєднує найкраще з обох світів: швидкий вихід на ринок сьогодні в рамках VASP і готовність до вищих стандартів завтрашнього дня в рамках CASP.