Існує кілька типів організацій небанківського типу, основним напрямом діяльності яких є фінансові послуги. Робота таких компаній і всі операції, які вони виконують як професійні послуги, регулюються державою та законодавством тієї юрисдикції, де організації функціонують. Для ведення такої діяльності офіційно потрібен відповідний дозвіл від регулятора. PI ліцензія у Великобританії є одним з таких дозволів, і нижче ми розберемо основні аспекти, які вона контролює, та особливості її отримання.
Що таке PI ліцензія у Великій Британії?
Ліцензія Payment Institution у Великій Британії охоплює кілька типів дозволів для установ, що працюють у сфері надання фінансових послуг, зокрема:
ліцензія MSB;
- Authorized Payment Institution (API);
- дозвіл для малої платіжної установи;
- ліцензія, що дає компанії право виступати як постачальник платіжних послуг загального характеру, та ін.
Органом, який контролює діяльність платіжних організацій та відповідає за видачу ліцензій, є FCA. На міжнародному рівні цей орган був визнаний одним з найлояльніших, чуйних і поблажливих контролюючих структур з точки зору загальних вимог, що висуваються до ліцензіатів. Такі вимоги позначені досить чітко, що дозволяє організаціям уникнути будь-якого варіювання і чітко розуміти, які дії слід робити. FCA дає можливість кожній компанії, яка має намір стати учасником цього ринку, розвивати власну комерційну структуру на вигідних умовах.
PI ліцензія Великобританії: особливості дії
За наявності цього дозволу постачальники платіжних послуг отримують офіційне право пропонувати таке:
- розміщення готівки на рахунках та виконання всіх відповідних операцій, необхідних для функціонування рахунків;
- зняття коштів із рахунків;
- здійснення платіжних операцій, у тому числі, переказ коштів;
- послуги прямого разового та постійного дебетування;
- кредитні трансфери та виконання платіжних доручень;
- виконання операцій, пов’язаних із кредитними лініями;
- випуск інструментів платіжного типу та еквайринг;
- ініціювання платежів;
- надання будь-якої необхідної інформації про відкриті та діючі рахунки.
Крім цього, ліцензія платіжної установи у Великій Британії дає можливість виконувати деякі додаткові операції, зокрема обмін валют, зберігання коштів, обробка даних та забезпечення повного функціонування платіжних систем.
PI-ліцензії Великобританії: основні переваги
Лондон – один із найбільших і найвпливовіших глобальних центрів фінансової індустрії. Обумовлюється це тим, що ця юрисдикція дає безліч переваг та привілеїв для компаній, що працюють у Фінтех-галузі.
- Один з найкращих та найбільш лояльних регуляторів. FCA забезпечив максимально швидкий та найменш трудомісткий процес розгляду заявок та авторизації бізнесу порівняно з іншими державами.
- Вигідний режим оподаткування. Дивіденди, які отримують британські акціонери від своїх компаній, не підлягають оподаткуванню.
- Великобританія демонструє та зберігає стрімке та стабільне зростання у сфері Фінтех, що робить її привабливою для інвестицій у подібні проекти.
- Сприятливе фінансове середовище та всебічна підтримка урядового апарату. Зокрема, Великобританія розробила певний план для розвитку сфери фінтеху та оптимізації податкового режиму.
Види PI ліцензій у Британії
В юрисдикції є кілька основних видів PI ліцензій.
- MSB – оператор, що пропонує послуги з обміну валют, переказу коштів, у тому числі, їх еквівалентів, переведення в готівку чеків клієнтів та інше.
- Мінімальна платіжна установа. Оборот коштів, що приймаються і задіяні в операціях за місяць для такої компанії не перевищує 3 млн EUR. Крім цього, такі організації не можуть ініціювати платежі та надавати інформацію по рахунках.
- PISP – послуги з ініціювання платежів. Таким чином, цей дозвіл можна розглядати як окрему додаткову ліцензію.
- API – надання повного спектру платіжних послуг. Розмір стартового капіталу таких компаній становить 125 тисяч EUR. Крім цього, потрібне страхування професійної діяльності організації.
Наші фахівці надають комплексну підтримку при отриманні такого дозволу, як PI ліцензія у Великій Британії. Ми також маємо широкий перелік готових ліцензій та компаній на продаж у сотнях юрисдикцій та найрізноманітніших напрямках комерційної діяльності. Зв’яжіться з нашими фахівцями зараз, і ми зробимо все для оптимізації вашого бюджету і раціонального розподілу часу.