Отримання ліцензії на здійснення фінансових послуг (AFS)

Наявність ліцензії AFS дає право займатися наданням фінансових послуг. Якщо ви надаєте або маєте намір продовжувати пропонувати фінансові послуги, вам необхідно буде отримати ліцензію в австралійського регулятора Australian Securities & Investments Commission. Нижче ви знайдете основну інформацію про те, які ключові кроки вам необхідно виконати при отриманні ліцензії AFS.

Як отримати ліцензію AFS?

Крок 1: Спочатку вам потрібно визначити, які дозволи вам потрібні – Важливо, щоб ви отримали відповідні дозволи для управління своїм новим бізнесом. Для початку слід розглянути види продуктів і послуг, які ви можете пропонувати та для яких отримання ліцензії буде необхідним:

• Робота з фінансовими продуктами та фінансове консультування;
• Надання кастодіальних або депозитарних послуг;
• Продаж фінансового продукту;
• Обслуговування керованих інвестиційних схем;
• Фінансування на основі краудфандингу;
• Довірче управління.

Eternity Law International буде працювати з вами, щоб визначити відповідні дозволи, необхідні для ліцензії AFS. Всі вимоги до отримання ліцензії викладені в нормативних документах Австралійської комісії з цінних паперів та інвестицій.  З більш ніж 150 сторінками матеріалів для читання в цій документації легко випустити з уваги або неточно визначити аспект вашої діяльності, тому не дивно, що заявники передають це завдання на аутсорсинг і звертаються за допомогою до експертів. Крім того, існують серйозні штрафи за здійснення діяльності без ліцензії або відповідних дозволів.

Крок 2. Призначте своїх відповідальних менеджерів – Вкрай важливо переконатися, що об’єднані знання і навички обраного працівника охоплюють всі аспекти вашого бізнесу. Успіх вашої заявки залежатиме саме від організаційної компетентності вашого менеджера. Ми можемо допомогти вам у консультуванні щодо того, чи підходить кандидат, якщо ви поділитеся з нами резюме вашої команди або пропонованого кандидата на посаду відповідального менеджера.  Як варіант, ми можемо запропонувати послуги професіоналів, які будуть відповідати вимогам вашого бізнесу.

Крок 3. Підготуйте свою документацію для подачі заявки – Для подачі заявки на отримання ліцензії AFS потрібно надати пакет документів, званий “підтверджувальний”. Вони діляться на дві категорії: основні та додаткові. До першої категорії входить початковий список облікових даних, які направляються регулюючому органу. Eternity Law International допоможе вам скласти підтверджувальну документацію, відповідну специфікаціям вашої заявки на отримання ліцензії AFS. У пакет основних документів входять наступні:

• Опис діяльності бізнесу;
• Документація для кожної номінованого відповідального менеджера;
• Організаційні документи;
• Відомості про фінансові ресурси.

Крок 4. Додаткові документи – залежно від дозволів, для яких ваш бізнес отримує ліцензію AFS, ASIC може запросити надання інших документів, що можуть включати наступні: • План навчання для працівників; програми дотримання вимог надання краудфандингових, кастодіальних /депозитарних послуг; відповідна документація про продаж продуктів / послуг, роботу на ринку Форекс, угоди про управління конфліктами інтересів, угоди про дотримання вимог, відомості про систему управління фінансами і ризиками та інші;

Крок 5.  Документація – поточні зобов’язання щодо дотримання вимог – ліцензії, заявки та встановлені законом внески для вашої AFS ліценції також потребуватимуть процедурних документів. Таким чином, для виконання зобов’язань, що накладаються ASIC, від заявника може знадобитися представити політику, процедури та інші документи, в яких викладаються цілі та принципи, відповідно до яких буде працювати компанія.

Ми розуміємо, що подання заявки на отримання ліцензії AFS може бути складним процесом.  Тому наша команда буде надавати вам всебічну підтримку на кожному етапі процесу подачі заяви для отримання ліцензії AFS. За детальною інформацією, будь ласка, зверніться до наших спеціалістів.

Ви можете подивитися наші пропозиції в категоріях “Готові компанії”, “Банки для продажу” і “Ліцензії на продаж“.