Eternity Law International — Новини — Обмін криптовалют та розвиток обмінника

Обмін криптовалют та розвиток обмінника

Опубліковано
May 28, 2021

Криптобіржа являэ собою торгову платформу, за допомогою якої можна придбати, продати та змінювати криптовалюти. Подібно Форексу, криптовалютні біржі забезпечують кооперацію покупців та продавців саме криптографічної валюти, чим забезпечується надійність та безпека угоди. Криптобіржа працює за допомогою торгового двигуна. Від того, насколько оптимізований його код, залежить швидкість і коректність виконання операцій. Движок веде учт ордерів у базах даних, перевіряє те ордер, який виставляється на біржу на об’єкті забезпеченості активів, що є, на предметі наявності коштів на балансі. Помимо цього, він підписує дані, які відображаються у мобільному додатку, веб-сервісі або на екрані торгового терміналу.

Перші появившиеся криптовалютні біржі були централізованими. Торгові парами, з якими працювали ці біржі, були лише криптовалютами. Однак, за кількістю того, як розвивається ринок, стало четко прослідковуватися умовне розмежування за наступним видом:

  • біржи альткоїнов або біткоін-біржи. На таких біржах торгують лише криптовалютою. Фіатні валюти не беруть участь;
  • криптовалютні біржі, на яких можливий обмен на фіат. Такі біржі розширюють торгівлю криптовалютами між собою, а також у парі з будь-якою валютою, яка вільно конвертується, наприклад, євро або національної валюти;
  • біржі централізованого типу (СЕХ). Такі біржі знаходяться у власності компаній, які встановлюють і встановлюють правила ведення торгівлі. Окремо вони мають ліцензію, і, відповідно, зобов’язані підчинятися фінансовим регулюючим органам;
  • біржи децентралізованого типу (DEX). Данні біржі створюють R2R-ринки, але не виступають посередниками, зокрема, не підтримують активів користувачів і не підпадають під якісь регулювання. На цих користувачах користувачі здійснюють угоду анонімно за допомогою розподіленого реестру;
  • гібридні криптовалютні біржі. Вони суміщають найкращі якості всіх централізованих – ліквідності та функціональності – і децентралізованих – конфіденційності та безпеки – бірж;
    криптовалютні біржі, які пропонують можливість маржинальної торгівлі, що є, пропонують своїм користувачам торговельне плечо.

Некоторые криптобиржи можуть одночасно бути причинами до 2 або 3 видам. Так що це можна вважати условною класифікацією, офіційно не котируючись.

Відмінність криптовалютної біржі від обмінника

Для обмена криптовалюту існують два види сервісів.

Криптобіржа. Це майданчик, через який користувачі торгують між собою криптовалютою, при цьому, криптобіржа виступає посередником-регулятором між двома сторонами угод про купівлю та продаж валют.
Криптообмінник. Обменник цієї сторони торгівлі, яка приймає участь у торговій операції. Це аналог звичайновенного пункту обміну валют.

Ціни в криптообміннику контролює сам власник безпосередньо, тоді як ціна залежать від балансу пропозицій та пропозицій. З іншої сторони це є перевагою криптообмінників, однак криптобіржі на цій планеті є демократичними, оскільки ціна регулюється не одною особою одноголоснов, а більшим числом учасників.

Ціноутворення в обміннику відбувається таким чином, що власник прив’язує курс до того, що є на біржі. Як правило, орієнтиром виступають найпопулярніші криптовалютні біржі. Проте, деякі обмінники, все ж, встановлюють курс, що значно відрізняється від цін, які актуальні на найбільших біржевих майданчиках. Крім того, в обмінному користувачі не можна вибрати найкращу для себе ціну, якщо там встановлено місцевий обмінний курс. На біржі ж в такому випадку створюється обмежене замовлення, а угода проводиться вже тоді, коли ціна приходить до потрібного рівня.

Створений криптовалютний обмінник, що визначає наступним моментом:

  • оперативність технічної підтримки;
  • час роботи;
  • розмір комісії;
  • різноманіття валют;
  • простота та зручність інтерфейсу;
  • стабільне функціонування.

Механізм створення криптобіржі

Криптобіржу можна створити з нуля або купити вже готову розробку.

Разрабока з нуля

Це складний підхід, однак, найбільш грамотний та дієвий. При створенні криптобиржі з нуля можна найкраще вивчити особливості криптовалютного ринку та отримати всі етапи розробки, початкової проработки концепції та завершення остаточного випуску продукту. Базова версія є адміністративною панеллю, торговим двигуном, користувацьким інтерфейсом, базовими даними та системами управління кошельками, аналітикою та записами.

Переваги такого підходу

Ви отримуєте індивідуальний продукт.
Гарантія безпеки.
Можливо покращити або допрацювати біржу.

Мінуси

Кінцева вартість біржі під ключем буде вище.
Запуск біржі займається більше часу, чим почав працювати з уже готовим рішенням.

Фінансово-правові аспекти

При створенні біржі криптовалют більша частина часу витрачається не на вирішення технологічних проблем, а на фінансово-правові питання. Для боротьби з цим дійсно потрібно багато часу та зусиль.

Реєстрація як юридичної особи

По-перше, вам потрібно обрати юрисдикцію, яка буде найбільш лояльною до криптовалютних послуг. На практиці це зробити не так просто, оскільки дотепер криптовалюти не були визнані в масовому масштабі та не схвалені державним апаратом більшості країн. Наступні юрисдикції є найбільш лояльними до криптовалют:

  • США;
  • Мальта;
  • Естонія;
  • Нідерланди;
  • Швейцарія.

Ліцензія на обмін

Багато країн вимагають окремої ліцензії на діяльність, пов’язану з криптовалютами. Наприклад, в Естонії потрібно отримати дві ліцензії. Один потрібен для функцій криптовалютного гаманця, а другий – для обміну криптовалют на фіатні кошти.

Відповідність KYC, KYT, AML

Ставши членом фінансової системи, ви зобов’язані дотримуватись положень Законів про боротьбу з відмиванням грошей – AML. В Європі з початку січня 2020 року діє п’ята Директива про боротьбу з відмиванням грошей, яка чітко визначає суворі вимоги щодо процедур ідентифікації клієнтів та їх операцій.

KYC – Знай свого клієнта. Усі користувачі вашої біржі повинні пройти особисте посвідчення особи, а в деяких випадках і місце проживання. Ви можете самостійно збирати документи у користувача та проводити перевірку, зокрема, звірку з різними базами даних, проте це не є необхідним, оскільки існує досить велика кількість служб, які надають такі послуги за розумними цінами. Приклади включають Trulioo, Veriff та Sum & Substance.

KYT – Знай свою транзакцію. Це нова вимога, згідно з якою криптобіржа повинна перевіряти криптовалюти, які користувач передає на неї. Якщо квитанція, швидше за все, надходить з незаконного джерела, її потрібно заблокувати. Це необхідно, оскільки біткойни дуже часто використовуються у злочинних діях, торгівлі наркотиками та інших. Чітка та відносно недорога послуга Traceer допоможе вам у цьому.

Відповідність вимогам AML

Законодавство передбачає, що біржа криптовалют повинна мати у своєму штаті сертифікованого спеціаліста з боротьби з відмиванням коштів, який повинен контролювати та відстежувати підозрілі транзакції, складати SAR та направляти їх до спеціалізованих служб.

Банківський рахунок

Відкриття банківського рахунку – один із найскладніших моментів, коли справа стосується роботи з криптовалютними послугами. Банки трактують криптовалютну діяльність як високоризикову, тому ймовірність відмови у відкритті такого рахунку в європейському банку становить майже 100%.

Єдиний спосіб отримати рахунок – це відкрити його в установі електронних грошей EMI. Суть роботи таких служб полягає в тому, що ви зараховуєте фіатні гроші на їх рахунок, а вони обмінюють їх на електронні гроші. Коли ці кошти вилучаються, електронні блоки окуплюються. Це може бути трохи важко зрозуміти, але цілком придатне для використання.

Наші розробники не тільки створять криптовалютну біржу, яка буде функціонувати стабільно та вигідно, але і розповість вам про всі тонкощі її роботи. Вартість проекту завжди розраховується індивідуально, оскільки в кожному окремому випадку наші експерти оцінюють складність майбутньої роботи та терміни її реалізації. Незалежно від структури проекту, ви вчасно отримаєте якісний продукт.

Вас може зацікавити

Ліцензія EMI у Нідерландах

Вступ Нідерланди стали дуже привабливою юрисдикцією для отримання ліцензії EMI (електронна грошова установа). Завдяки надійній регуляторній базі, сприятливим умовам для міжнародних команд та ефективному процесу отримання ліцензії, Нідерланди пропонують ряд переваг для фінтех-компаній, які бажають працювати у сфері платіжних послуг. У цій статті ми розглянемо основні переваги отримання ліцензії на електронні гроші в Нідерландах і...

Фінансове ліцензування в Канаді

Канада має дуже надійну банківську систему. Крім того, фінансове ліцензування в Канаді має багато вигідних умов для місцевих та іноземних підприємців. Країна успішно пережила велику кризу, і тепер держава пишається економікою, яка повністю відповідає нижченаведеним критеріям: належний захист права власності; передові технології; залучення інновацій; гнучка та лояльна система податків; активна протидія корупції; стабільний стан ринку...

Ліцензія PI у Великій Британії

Для того, щоб мати можливість пропонувати клієнтам послуги з організації та реалізації грошових переказів, обробки платежів/залучення торгових точок або послуги з відкриття рахунку в юрисдикції, необхідно отримати такий дозвіл, як ліцензія PI у Великій Британії. Перший етап процесу ліцензування – подання відповідної заявки – для цього вам необхідно звернутися до Управління фінансового нагляду, який контролює...

Авторизовані криптокомпанії в Великій Британії

Останні роки торгівля в сфері децентралізованих фінансів переживає безпрецедентне зростання, залучаючи інвесторів, підприємців та фінансові установи. У зв’язку з цим нормативно-правові рамки стали як ніколи важливими для забезпечення легітимності та безпеки криптовалютної діяльності. Велика Британія виділяється як один із найпривабливіших напрямків для розвитку такого виду бізнесу завдяки чітко визначеній законодавчій базі та сприятливій політиці для...

Готова компанія в Нідерландах

Нідерланди, відомі своєю міцною економікою та стратегічним позиціонуванням в Європі, стали ядром для підприємців та інвесторів, які прагнуть закріпитися на європейському ринку. Заснування компанії в Нідерландах обіцяє безмежний потенціал, але часто пов’язане зі складним шляхом через заплутані правові рамки та адміністративні тонкощі. На щастя, існує більш зручний і ефективний спосіб – придбання готової компанії в...

Ліцензія на азартні ігри в Домініканській республіці

Ліцензія на азартні ігри в Домініканській Республіці Думка, що приємний відпочинок може стати джерелом прибутку, порадує будь-якого відпочиваючого. Але при створенні грального бізнесу вам знадобиться ліцензія на азартні ігри. Це стосується будь-якої юрисдикції, включаючи Домініканську Республіку. Є реальний приклад такого розвитку подій. Влада Домініканської Республіки не заважає роботі активних підприємців, а сама податкова система влаштовує...

Пов’язані публікації

Ліцензія на обмін криптовалют в Естонії

Естонія вважається лідером у секторі фінансових технологій через альтернативний підхід до інновацій та регулювання. Це особливо очевидно в сфері віртуальної валюти, де юрисдикція створила надійну правову базу, що забезпечує ясність і стабільність для юридичних осіб, що працюють в цьому секторі. Отримання криптоліцензії в Естонії надає її холдеру численні переваги. У цій статті ми розглянемо умови...

Криптовалютна біржа в Польщі

Юрисдикції у Східній та Центральній Європі швидко розвивають сектор фінансових технологій, тим самим стаючи перспективним ринком для компаній з обміну віртуальними активами. Майже десятиліття тому, в 2014 році, польський уряд відхилив визнання біткоіну в якості валюти, але заявив, що контракти на основі його індексу є повноцінними грошовими інструментами відповідно до регулювання. Віртуальні валюти, хоча і...

Криптовалютна біржа на Кіпрі

Уряд Кіпру постійно вдосконалює закони, що сприяють розвитку блокчейну та обігу криптовалют, що робить країну першокласним центром для інвесторів, крипто-стартапів і а також криптовалютних бірж на Кіпрі. Обіг нефіатних валют та електронних засобів контролюється Центральним банком Кіпру, а торговельна політика встановлюється Комісією з цінних паперів і бірж. Розглянемо основні умови, яких криптовалютна біржа на Кіпрі повинна...

Криптовалютна біржа в Португалії

Новітні фінансові технології та цифрові валюти є актуальними темами в секторі фінансових технологій серед регулюючих органів Португалії. В останні роки ці сучасні інструменти стали основною тенденцією через зростаючу вартість першої в світі децентралізованої криптовалюти – біткойну, збільшення кількості ICO (первинне розміщення монет) по всьому світу і їх ринкової капіталізації. Ця популярність також обумовлена деякими важливими...

Вибір юрисдикції для обмінника

ВИБІР ЮРИСДИКЦІЇ ДЛЯ РЕЄСТРАЦІЇ БІРЖИ ТА БІТКОЙНУ Вибір юрисдикції для реєстрації обмінника або біржі біткойнів є актуальним питанням для тих, хто запускає проект у сегменті fintech. Варто звернути увагу на технологію блокчейну та смарт-контракти. І якщо ви хочете уникнути проблем з оподаткуванням і маєте найбільш сприятливий законодавчий та діловий клімат, вам слід також звернути увагу...

Ліцензія на крипто обмін в Естонії

Ліцензія на обмін криптовалюи в Естонії Сьогодні Естонія по праву може вважатися одним з найприбутковіших держав для видачі ліцензії на криптовалюти і ведення криптобізнеса. Бізнесмени з усього світу обирають цей штат для запуску ICO-проектів, отримання ліцензій на обмін криптовалюта, використання кріптокошельков. З кожним роком все більше і більше бізнесменів вибирають Естонію для запуску ICO, а...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: