Останнім часом використання віртуальних активів швидко зросло, що призвело до необхідності регулювання VASP для полегшення обміну та зберігання.
Щоб гарантувати найвищу цілісність і безпеку цих послуг, обов’язки VASP були змінені в Законі про ПВК/ФТ.
Ця стаття проведе вас через усі нові зобов’язання.
Закон про ПВК/ФТ в Європі
Розглянемо цей закон ближче.
Європейська комісія проводить оцінку небезпеки з метою точного визначення ризиків, які впливають на Європейський внутрішній ринок, та боротьби з ними. Це допомагає прийняти глобальні рішення, щоб протистояти ризиків в усьому світі.
Виходячи з цього, ЄС прийняв закон про протидію незаконному приховуванню походження грошей і акту постачання фінансів терористам (Ринок криптоактивів бачить своєю головною метою опозицію цьому) – Закон про ПВК/ФТ.
Нове регулювання VASP в Литві
Розберемо всі нові вимоги до VASP, які парламент Литовської Республіки затвердив до Закону про ПВК/ФТ:
- Провайдери криптопослуг, які не дотримуються нового набору зобов’язань, втратять право здійснювати діяльність з конвертованості віртуальної валюти;
- Власний капітал не збігається з початковим капіталом фірми і не пов’язаний безпосередньо з готівкою, що зберігається на банківських рахунках (недостатність власного капіталу зазвичай виникає через збиткові дії);
- Учасники криптовалютного ринку повинні щодня контролювати достатність власного капіталу для гарантії постійної наявності щонайменше 125000 євро (бажано створити «бар’єр безпеки», щоб забезпечити ефективний моніторинг; метод дозволяє оцінити можливі втрати бізнесу протягом певного періоду. Незважаючи на це, метод може здатися неможливим через нові зобов’язання в Законі про ПВК/ФТ, які вимагають від VASP збільшення статутного капіталу лише через банківський рахунок, створений у фінансовій установі).
Висновок
Зрештою, лише 1 з 10 провайдерів криптопослуг, у кращому випадку, має банківські рахунки, відкриті в банківських установах, які зазвичай поспішають створити обліковий запис для учасників крипторинку.
Це може призвести до того, що VASP не зможе підтримувати адекватний власний капітал через неможливість відкрити банківський рахунок у звичайних банках.
FAQ
Чи регулюються VASP?
Однозначно так. Робота провайдера знаходиться під контролем адміністративних органів по всьому світу. Щоб уникнути юридичних санкцій і гарантувати законність своїх дій, дотримання правил є обов’язковим для клієнтів.
Нормативні рамки, такі як інструкції FATF, зобов’язують VASP застосовувати жорсткі процедури KYC. У таких регіонах, як США та ЄС, спеціальні закони зобов’язують постачальників дотримуватися суворих зобов’язань KYC і AML.
Які вимоги до правил FATF?
“Travel rule” зобов’язує грошово-кредитні організації, які зосереджені на переказах VA, і криптокомпанії отримувати «необхідні та точні дані ініціатора, а також необхідні дані про вигоду» або ділитися ними з VASP-контрагентом або банками під час угоди або до неї.