Eternity Law International — Новини — Платіжна ліцензія на Мальті

Платіжна ліцензія на Мальті

Опубліковано
November 23, 2022

Мальта має чудову інфраструктуру та умови для ліцензування компаній, які займаються платіжними послугами, тому її часто обирають іноземні підприємці. Платіжна ліцензія на Мальті вимагає коректного подання документів та дотримання всіх вимог, що висуваються місцевим регулятором. Щоб уникнути помилок на тому чи іншому етапі ліцензування, рекомендуємо скористатися послугами спеціалізованої фірми.

Ведення бізнесу на Мальті

Корпоративний податку Мальті становить 35%. Прибуток, що оподатковується, обчислюється при додаванні доходів до приросту загального капіталу. Тут пропонуються спеціальні пільги для підприємств, які задіяні у НДДКР. Деякі пільгові умови, які розраховуємо як відсоток (10,5-35%) від витрат на дослідницьку діяльність, підлягають відрахуванню з зобов’язань з податків.

Типи платіжних ліцензій

  1. Авторизована платіжна фірма.
  2. Компанія працює з електронними засобами.
  3. Мале платіжне підприємство.
  4. Мале підприємство електронні засоби.

Початковий капітал фірми

Сума, яка потрібна для старту становить 25-125 тисяч євро. Це залежить від виду послуги, яку планується пропонувати. Для підприємства, яке займається електронними грошима, потрібно мати для початку роботи мінімально 350 тисяч євро.

Працівники

Мінімум 2 співробітники повинні керувати компанією. У цих осіб має бути відмінна репутація та відповідний досвід роботи у цьому напрямку. MFSA перевірятиме професійну придатність.

Підприємствам, які працюють з електронними грошима, та платіжним установам, розташованим на території цієї юрисдикції, можна передавати послуги на аутсорсинг, якщо це дозволить MFSA.

Документи, необхідні для отримання платіжної ліцензії на Мальті

  1. План комерційних операцій із оглядом типів діяльності, якими ви збираєтеся займатися.
  2. Офіційні копії установчих документів компанії.
  3. План ведення бізнесу, в якому чітко описано структуру, організацію та управління, принципи роботи та систему контролю на майбутні три роки.
  4. Як відбуватимуться моніторинг, обробка та відстеження скарг користувачів, які пов’язані з безпекою.
  5. Механізм зберігання та відстеження конфіденційних платіжних даних і як буде обмежується доступ до них.
  6. Список дій для виявлення та ліквідації критичних операцій.
  7. Принципи та дії, які будуть застосовані для ведення статистики щодо ефективності виконуваних операцій.
  8. Політика безпеки з оцінюванням ризиків.
  9. Механізми контролю всередині підприємства для запобігання незаконному обігу коштів та протидії тероризму.
  10. Структура підприємства.
  11. Звітність щодо фінансових операцій за останні 3 роки, якщо такі були.
  12. Копії документів власників акцій, які мають переважну кількість акцій, кількість, статус і посаду передбачуваних власників акцій на даний час і джерело надходження фінансів.
  13. Підтвердження особи співробітників, які призначені для того, щоб керувати фірмою, та людей, які несуть відповідальність за управління роботою підприємства, доказ їхньої чистої репутації та наявності необхідного досвіду та відповідних знань у цій галузі.
  14. Копії документів зовнішніх аудиторів та підприємств, що займаються аудитом.
  15. Юридичний статус майбутньої компанії та адреса основного офісу підприємства для отримання поштових документів.
  16. Чіткий звіт, який перевірено системним аудитором, який має відповідну кваліфікацію. У звіті має бути опис та оцінка структури кібербезпеки фірми та інші заходи, що націлені на мінімізацію кібер-ризиків.
  17. Дії, які будуть вжиті, щоб захистити гроші клієнтів.

Наші фахівці з радістю допоможуть на кожному етапі ліцензування та посприяють швидкому оформленню платіжної ліцензії на Мальті, позбавивши вас зайвих зусиль та заощадивши ваші тимчасові та грошові ресурси. Ми також готові запропонувати вам безліч готових компаній на продаж. Зв’яжіться з нашими фахівцями будь-яким зручним для вас способом.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.

Вас може зацікавити

Захист при звинуваченнях в економічних і фінансових правопорушеннях у Франції

Варто одразу визнати: у сучасному світі навіть легкий натяк на фінансові порушення може зруйнувати роки довіри та професійної репутації. Особливо гостро це відчувається у Франції — країні з чітко вибудованою судовою системою та жорстким фінансовим наглядом. Не має значення, чи ви керівник, член ради директорів або власник бізнесу — подібні звинувачення стосуються не лише судового...

Інтерпол і міжнародний адвокат з кримінальних справ в Австрії

Міжнародні кримінальні справи — одні з найскладніших юридичних викликів, з якими може зіткнутися людина. Коли хтось підлягає екстрадиції, отримує повідомлення Інтерполу в Австрії або міжнародний ордер на арешт, необхідність у фахівцях з захисту прав стає критично важливою. Австрія, будучи важливим гравцем в ЄС та в співпраці з міжнародними судовими органами, вирішує безліч міжнародних справ, що...

Підготовка контрактів та угод у 2024 році

У швидкому та динамічному бізнес-середовищі 2024 року підготовка контрактів та угод стала важливішою, ніж будь-коли. З тим як технологічні досягнення продовжують перекручувати галузі, юристи та керівники підприємств повинні адаптувати свої підходи, щоб забезпечити ефективність угод та врахувати складнощі сучасних транзакцій. Ця стаття розглядає ключові тенденції та розглядає питання підготовки зобов’язань та розумінь у 2024 році....

Сабстенс для компаній у Великобританії

Хочемо повідомити, що CIM bank ввів вимоги щодо наявності Substance для компаній у Великобританії. Фахівці Eternity Law International розробили спеціальну пропозицію, для клієнтів, які хочуть зберегти або відкрити рахунок в банку. Вартість пакету – 3 400 євро Що включено у вартість: Договір суборенди приміщення на 1 рік Трудовий договір з резидентом Великобританії на 1 рік...

Кіпрські інвестиційні фонди

Кіпр завдяки своєму стратегічному географічному положенню є значущим міжнародним фінансовим центром, що залучає інвесторів та підприємців з усього світу. Це зумовлено стабільним економічним середовищем, привабливою податковою політикою та узгодженою регулятивною базою, що відповідає міжнародним стандартам. Ця юрисдикція надає безліч інвестиційних можливостей, включаючи створення ІФ на Кіпрі, що робить його однією з кращих юрисдикцій для управління...

Різниця між платіжною системою і установою електронних грошей

Рахунки IBAN і європейська ліцензія EMI для міжнародних платежів Уповноважена установа електронних грошей (EMI) дозволяє організувати всі адміністрування розстрочки на набагато більшій території, на відміну від Платіжного установи, призначеного для підготовки моментального розстрочки. EMI може зберігати активи клієнтів протягом необмеженого періоду часу на відкритих індивідуальних рахунках клієнтів IBAN. EMI, авторизована в одній державі, що входить...

Пов’язані публікації

Ліцензія платіжної установи на Кіпрі

У стрімко зростаючому світі фінтеху отримання ліцензії платіжної установи (PI) на Кіпрі — це не просто вдале рішення, а справжнісінькі онлайн-двері у масштабну фінансову систему ЄС. Жорстке регулювання, податкові пільги та простий доступ до інших європейських ринків завдяки членству Кіпру в Євросоюзі — не дивно, що дедалі більше підприємців прагнуть вийти на цей ринок. Ліцензія...

Польські платіжні системи для малих платіжних установ у Польщі

Цей регіон з динамічною та зростаючою економікою пропонує добре розвинену транзакційну платформу, що робить його привабливим ринком для малих платіжних установ (SPI). Регулятивне та технологічне середовище країни, під наглядом Національного банку Польщі (NBP), забезпечує безпечні, швидкі та надійні платіжні операції. Ця стаття досліджує основні мережі переказів, доступні в цьому регіоні, зосереджуючись на Elixir, Express Elixir,...

Банківський рахунок для мальтійської ігрової компанії

У швидкоплинному світі ігор наявність спеціального та ефективного банківського рахунку має вирішальне значення для безперебійної роботи вашого мальтійського підприємства онлайн гемблінгу. Мальта з її сприятливим середовищем для адаптації та успішною ініціативою онлайн гемблінгу стала центром для бізнесу в цьому секторі. Вибір правильного банківського рахунку є важливим рішенням, яке може вплинути на монетарну стабільність, відповідність і...

Що таке Європейська Платіжна Ліцензія EMI?

Розроблені для цифрової ери, альтернативні платіжні установи забезпечують інноваційний доступ до традиційних фінансових послуг у багатьох секторах. EMI є важливою частиною фінансового механізму ЄС, оскільки вони допомагають фізичним та юридичним особам в управлінні своїми коштами. Згідно з чинним законодавством ЄС, всі організації, що працюють з цифровою готівкою, повинні отримати ліцензію EMI, щоб гарантувати належну роботу....

Платіжна ліцензія в Чехії

У 2018 році, до законодавчої бази, що регулює платіжні системи Чехії, було внесено деякі поправки та доповнення. Положеннями Закону № 370/2017 було запроваджено нові зобов’язання щодо фірм, які мають статус операторів чи емітентів електронних грошей. Зобов’язання стали доповненням до вже прийнятих правил, прийнятих на рівні національного законодавства, та норм Директив ЄС, які діють у країні...

Платіжна система в Європі

Платіжна система в Європі – останнім часом європейський ринок стає все більш привабливим для підприємців. Зрозуміло, що для того, щоб тут почуватись комфортно, необхідно, перш за все, з’ясувати, яка платіжна система популярна в Європі. Які системи оплати є традиційними для Європи Європейці, незалежно від місця проживання, воліють користуватися популярними VISA та Master Card. Ми з’ясували,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: