Платіжна ліцензія на Мальті

Мальта має чудову інфраструктуру та умови для ліцензування компаній, які займаються платіжними послугами, тому її часто обирають іноземні підприємці. Платіжна ліцензія на Мальті вимагає коректного подання документів та дотримання всіх вимог, що висуваються місцевим регулятором. Щоб уникнути помилок на тому чи іншому етапі ліцензування, рекомендуємо скористатися послугами спеціалізованої фірми.

Ведення бізнесу на Мальті

Корпоративний податку Мальті становить 35%. Прибуток, що оподатковується, обчислюється при додаванні доходів до приросту загального капіталу. Тут пропонуються спеціальні пільги для підприємств, які задіяні у НДДКР. Деякі пільгові умови, які розраховуємо як відсоток (10,5-35%) від витрат на дослідницьку діяльність, підлягають відрахуванню з зобов’язань з податків.

Типи платіжних ліцензій

1. Авторизована платіжна фірма.
2. Компанія працює з електронними засобами.
3. Мале платіжне підприємство.
4. Мале підприємство електронні засоби.

Початковий капітал фірми

Сума, яка потрібна для старту становить 25-125 тисяч євро. Це залежить від виду послуги, яку планується пропонувати. Для підприємства, яке займається електронними грошима, потрібно мати для початку роботи мінімально 350 тисяч євро.

Працівники

Мінімум 2 співробітники повинні керувати компанією. У цих осіб має бути відмінна репутація та відповідний досвід роботи у цьому напрямку. MFSA перевірятиме професійну придатність.

Підприємствам, які працюють з електронними грошима, та платіжним установам, розташованим на території цієї юрисдикції, можна передавати послуги на аутсорсинг, якщо це дозволить MFSA.

Документи, необхідні для отримання платіжної ліцензії на Мальті

1. План комерційних операцій із оглядом типів діяльності, якими ви збираєтеся займатися.
2. Офіційні копії установчих документів компанії.
3. План ведення бізнесу, в якому чітко описано структуру, організацію та управління, принципи роботи та систему контролю на майбутні три роки.
4. Як відбуватимуться моніторинг, обробка та відстеження скарг користувачів, які пов’язані з безпекою.
5. Механізм зберігання та відстеження конфіденційних платіжних даних і як буде обмежується доступ до них.
6. Список дій для виявлення та ліквідації критичних операцій.
7. Принципи та дії, які будуть застосовані для ведення статистики щодо ефективності виконуваних операцій.
8. Політика безпеки з оцінюванням ризиків.
9. Механізми контролю всередині підприємства для запобігання незаконному обігу коштів та протидії тероризму.
10. Структура підприємства.
11. Звітність щодо фінансових операцій за останні 3 роки, якщо такі були.
12. Копії документів власників акцій, які мають переважну кількість акцій, кількість, статус і посаду передбачуваних власників акцій на даний час і джерело надходження фінансів.
13. Підтвердження особи співробітників, які призначені для того, щоб керувати фірмою, та людей, які несуть відповідальність за управління роботою підприємства, доказ їхньої чистої репутації та наявності необхідного досвіду та відповідних знань у цій галузі.
14. Копії документів зовнішніх аудиторів та підприємств, що займаються аудитом.
15. Юридичний статус майбутньої компанії та адреса основного офісу підприємства для отримання поштових документів.
16. Чіткий звіт, який перевірено системним аудитором, який має відповідну кваліфікацію. У звіті має бути опис та оцінка структури кібербезпеки фірми та інші заходи, що націлені на мінімізацію кібер-ризиків.
17. Дії, які будуть вжиті, щоб захистити гроші клієнтів.

Наші фахівці з радістю допоможуть на кожному етапі ліцензування та посприяють швидкому оформленню платіжної ліцензії на Мальті, позбавивши вас зайвих зусиль та заощадивши ваші тимчасові та грошові ресурси. Ми також готові запропонувати вам безліч готових компаній на продаж. Зв’яжіться з нашими фахівцями будь-яким зручним для вас способом.

Перегляньте наші нові пропозиції в категоріях Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності, готові компанії, банки на продаж та ліцензії на продаж.