Враховуючи зростаючий попит ринку на електронні гроші та безготівкові транзакції по всьому світу, відкриття установи електронних грошей в Казахстані – це дуже перспективна можливість для бізнесу. Щоб захопити частку фінансового ринку цієї юрисдикції, постачальники фінансових послуг повинні отримати ліцензію EMI в Казахстані. Ліцензія уповноважує компанії випускати електронні гроші в обмін на випущену урядом валюту і надавати відповідні послуги.
Огляд банківської сфери Казахстану
Особливої уваги заслуговує фінансова сфера в офшорному і оншорному секторах. Тут зобов’язання для постачальників платіжних послуг повністю протилежні тим, які накладаються на фінансові компанії, наприклад, в Європейському Союзі.
Банківські установи обробляють платежі для належного ліцензування та затвердження бізнесу без будь-яких валютних обмежень на біржах. Це пов’язано з тим, що всі банківські структури в Казахстані мають членство в SWIFT і забезпечують відправку платежів, а також прийом коштів на мультивалютні рахунки.
Ще однією відмінною рисою фінансового сектора є те, що казахстанські зобов’язання щодо дотримання вимог щодо вхідних і вихідних платежів забезпечують безпрецедентну свободу на відміну від постачальників фінансових послуг і банків ЄС і США. Отже, прийом клієнтських грошей і їх пересилання обмінникам, валютним брокерам, постачальникам ліквідності або іншим банкам можуть бути легко здійснені в країні.
Основні особливості ліцензії установи електронних грошей (EMI) в Казахстані
Ліцензія EMI в Казахстані може бути отримана після реєстрації юридичної особи у відповідній організаційно-правовій формі, наприклад, ТОВ. Після створення юридична особа повинна отримати подальший дозвіл в якості постачальника фінансових послуг від Державного агентства з регулювання фінансового ринку та Міністерства економіки. Цей дозвіл дає фінансовим установам право обслуговувати клієнтів з інших країн.
Ліцензія установи електронних грошей (EMI) в Казахстані дозволяє здійснювати широкий спектр послуг:
- Послуги з обробки платежів;
- Відкриття цифрового гаманця,
- Криптовалютний обмін;
- Операції з іноземною валютою та цінними паперами,
- Фінансові консультаційні послуги;
- Діяльність депозитарної установи;
- Торгові послуги;
- Випуск дебетових карт (в особливих випадках) та інші супутні послуги.
Казахстанська Ліцензія EMI є оншорною, однак має офшорний характер з точки зору гнучкості і можливостей. EMI буде оподатковуватися відповідно до законодавства Казахстану, однак існує безліч способів зменшити або усунути податкові зобов’язання.
Як отримати ліцензію установи електронних грошей в Казахстані?
Як правило, процес отримання ліцензії включає в себе наступні етапи:
- Створення та реєстрація компанії.
- Створення місцевого офісу (не обов’язково);
- Збір всіх документів (Правила боротьби з відмиванням грошей і т. д.);
- Відкриття банківських рахунків;
- Подача заяви в регулюючий орган.
Зобов’язання і терміни подачі заявки на отримання ліцензії
- Тривалість: близько 7-8 тижнів;
- Копія паспорта, нотаріально завірена апостилем;
- Оригінал довіреності, завіреної нотаріально та з апостилем;
- Підтвердження адреси;
- Призначення принаймні одного директора;
- Відсутність умови мінімального сплаченого капіталу;
- Плата за подання заявки на отримання ліцензії варіюється в залежності від конкретного випадку, але вважається однією з найбільш доступних у світі.
Якщо у вас є будь-які питання щодо ліцензії установи електронних грошей (EMI) в Казахстані, будь ласка, зв’яжіться з нашими юристами для отримання додаткової інформації.
Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.