Кіпр завоював міцну репутацію фінансового центру — почасти завдяки членству в ЄС, і почасти через сприятливі умови для ведення бізнесу. А також, безумовно, завдяки податковому режиму, який дозволяє фінансовим директорам дихати вільніше. Це природний вибір для компаній, які прагнуть вийти на європейські ринки, не потопаючи в бюрократичній тяганині.
Кіпрська ліцензія CIF надає доступ до повного набору фінансових послуг у регульованому середовищі. Це також один із найпрактичніших маршрутів, якщо ви хочете поєднати операції на ринку Форекс із цифровими платежами.
CySEC і регуляторна система
CySEC дуже суворо ставиться до всіх, у кого є дозвіл CIF. Якщо ви подаєте заявку, приготуйтеся дотримуватися досить жорсткої структури. Фірма повинна мати фізичну присутність на Кіпрі. Директори, фахівці з дотримання нормативних вимог, внутрішні аудитори, співробітники по боротьбі з відмиванням грошей: усі вони мають бути на своїх місцях до початку роботи.
Управління ризиками також необхідне. Поділ обов’язків, уникнення конфлікту інтересів і захист клієнтських коштів — усе це вимоги закону. CySEC встановлює суворі цикли звітності — щоквартально, щорічно, а в багатьох випадках — постійно через свої електронні системи. Якщо ваша система не є герметичною, ви не зможете успішно розпочати.
Модель STP
Структура STP дозволяє фірмам передавати клієнтські ордери безпосередньо постачальникам ліквідності без внутрішніх дилінгових відділів. Ця модель знижує конфлікт інтересів і підвищує швидкість виконання, що робить її ідеальною для брокерів, які прагнуть зберігати нейтралітет. Робота за цією моделлю — стратегічне рішення для фірм, що віддають перевагу прозорому ціноутворенню, конкурентним спредам і зниженню ризику для клієнтських позицій.
Кіпрська модель STP форекс особливо приваблива завдяки чіткому розмежуванню між виконанням ордерів і зберіганням коштів. Брокери не займаються маркет-мейкінгом, що дає їм змогу зміцнювати довіру до своєї клієнтської бази. Крім того, STP-моделі легше масштабувати завдяки низьким вимогам до інфраструктури порівняно з моделями маркет-мейкінгу. Фірми виграють від поліпшення відносин з постачальниками ліквідності та отримують доступ до багаторівневих механізмів ціноутворення, що підвищує рівень утримання клієнтів.
Платіжні рішення
В умовах сучасного конкурентного глобального ринку вкрай важливо пропонувати бездоганний досвід проведення операцій. Інтеграція сервісів цифрових гаманців, віртуальних IBAN і можливостей обробки карток допомагає компаніям більш ефективно підтримувати введення і виведення коштів. Такі рішення надзвичайно важливі, якщо компанія хоче обслуговувати своїх клієнтів у найрізноманітніших географічних точках із різними потребами у валюті. Ліцензія EMI на Кіпрі також важлива, якщо компанія хоче випускати передплачені картки, пропонувати рішення для електронних гаманців і працювати як посередник із платежів електронними грошима. З іншого боку, у такого роду бізнесу будуть великі можливості для здійснення функцій грошових переказів і придбання послуг, якщо є ліцензія платіжної установи або AEMI ліцензія на Кіпрі.
Ці функції доповнюватимуть основні торгові послуги, і тоді компанія зможе запропонувати кінцевим користувачам комбінований досвід, що включає виконання угод і контроль коштів під єдиною операційною парасолькою.
Регуляторний паспорт ЄС
Операційні бази на Кіпрі поширюють свою діяльність на всю територію ЄЕЗ. Компанія може визнати свої права на ведення діяльності в одній із країн-членів ЄС і, не створюючи юридичної особи в кожній із цих країн, надіслати просте повідомлення для ведення діяльності в будь-якій з інших держав. Інакше кажучи, право паспортизації, що розглядається, має великий сенс для бізнесу, який швидко розширює надання послуг за єдиним зводом правил. Процедура активації транскордонних прав вирізняється простотою та ефективністю, а адміністративний тягар здебільшого лежить на місцевому рівні.
Після отримання дозволу фірми зможуть надавати послуги роздрібним і професійним клієнтам у таких великих країнах, як Німеччина, Франція, Італія або Іспанія. Таким чином, це знижує вхідні бар’єри на ринок і дає компаніям упевненість у тому, що їхню клієнтську базу може бути створено без зіткнення з численними національними системами регулювання.
Надійні банківські та податкові переваги
Кіпр пропонує доступ до мережі європейських і місцевих банків, обізнаних із потребами фірм, що мають ліцензію CIF. Ці банки надають основні послуги, такі як сегреговані клієнтські рахунки, депозитарне зберігання і звітність за операціями. Багато з них також працюють з платіжними провайдерами, що спрощує налаштування торгового процесингу та управління потоками коштів.
Кіпр, зі свого боку, має одну з найнижчих у ЄС ставок податку на прибуток корпорацій — 12,5 %. Країна уклала понад 60 угод про уникнення подвійного оподаткування, що допомагає фірмам знизити розмір утримуваного податку та запобігти подвійному оподаткуванню. У більшості випадків доходи у вигляді дивідендів і приріст капіталу від торгівлі фінансовими інструментами за певних умов звільняються від податків. Таке поєднання доступності банківських послуг та ефективності оподаткування сприяє рентабельності регіональних операцій.
Дотримання правил і прозорість
Прозорість вкрай важлива для регуляторних органів, клієнтів і ділових партнерів. Фірми повинні розробити політику AML, KYC і функції внутрішнього аудиту. Щоквартальні та щорічні звіти про фінансову стійкість і дотримання операційних вимог мають бути подані на перевірку регулятора.
Прозорість створює довіру у клієнта, якщо фірми використовують модель виконання STP і не здійснюють операцій проти клієнта. І навпаки, місцеве регулювання таке, що необхідно розкривати інформацію про конфлікт інтересів, розподіл коштів і процедури розгляду скарг. Усе це має бути справедливим щодо клієнтів і допомагати фірмі підтримувати свою стійкість у довгостроковій перспективі.
Вимоги до капіталу
Характер послуг, що надаються, визначає розмір необхідного капіталу. Якщо компанія пропонує виконання без кастодіального обслуговування, базовий капітал має становити €150,000. Для деяких компаній, що займаються управлінням портфелями або надають складніші послуги, порогові значення будуть вищими — до €750,000. Капітал повинен перебувати на місцевому банківському рахунку з реальними грошима, бути доступним і використовуватися для поточних витрат.
Щоб гарантувати платоспроможність, контроль за достатністю капіталу має бути постійним. Фірми повинні будуть підтримувати буфери капіталу, вищі за мінімальні порогові значення для ринкових та операційних ризиків, а також загроз, пов’язаних із контрагентами. Саме ці правила щодо капіталу дають змогу компанії долати несподівані потрясіння і зберігати довіру клієнтів протягом усіх економічних циклів.
Допомога фахівців
Створення структури під ліцензією CIF являє собою надання послуг, якими користуються іноземні та платіжні компанії на Кіпрі. Це включає в себе дуже детальну підготовчу роботу і величезний обсяг завдань, починаючи з самого витоку і закінчуючи узгодженням нормативних вимог. Внутрішні політики, системи управління та відповідності повинні узгоджуватися з місцевими та європейськими стандартами. Весь процес є технічним і вимагає високого рівня координації при виконанні.
Eternity Law International надає практичну допомогу компаніям, що виходять на кіпрський ринок. Оскільки фахівець бере участь у всіх етапах створення структури, починаючи з подачі заявки на ліцензування та закінчуючи запуском операцій, клієнти можуть зосередитися на своїх комерційних пріоритетах, будучи впевненими в дотриманні нормативних стандартів із самого початку.
Висновок
Авторизація CIF дає компаніям статус для торгівлі та платіжних послуг в одній і тій самій юрисдикції ЄС. У поєднанні з ефективними виконавчими функціями та розвиненою інфраструктурою це є основним фактором довгострокового зростання. Кіпр є воротами на євроринок, може похвалитися високоосвіченою робочою силою і має відносно низький податковий режим. Усі ці особливості зробили країну дуже популярною базою для міжнародних фінансових інститутів і фінтех-компаній
Чи може CIF пропонувати криптовалютні послуги?
За наявності додаткових дозволів — так.
Як контролюється дотримання вимог?
Через аудити, інспекції регулятора та обов’язкову звітність.
Чи потрібен штат співробітників на Кіпрі?
Так, мінімум ключовий персонал, включно з фахівцями з дотримання нормативних вимог.