Eternity Law International — Новини — Ліцензія AEMI в Латвії

Ліцензія AEMI в Латвії

Опубліковано
April 26, 2023

Сучасна країна, яка ще 2 роки тому врегулювала процедуру отримання ліцензії AEMI. Підприємці, які вирішили працювати в цій сфері і хочуть отримати ліцензію на платіжну систему в Латвії, тепер зможуть дистанційно зареєструвати рахунки для своїх клієнтів.

Ліцензія на цифрові гроші в Латвії може бути видана протягом декількох місяців (максимум півроку), що є однією з переваг юрисдикції. Щоб розібратися з деталями створення бізнесу в цій сфері, скористайтеся послугами компетентних фахівців.

Якщо ви вже маєте, наприклад, ліцензію AEMI у Великій Британії, то державні органи Латвії видадуть вам ліцензію в прискореному порядку. Ця перевага також надається бізнесменам, які ще зареєстрували компанію в Латвії та мають корпоративний рахунок у Латвії. Нерезиденти держави повинні пройти всі етапи отримання ліцензії на платіжну систему в Латвії відповідно до Директиви ЄС.

Латвійська ліцензія AEMI

Кожна кредитна установа, яка випускає електронну валюту в Латвії, може зареєструватися як установа віртуальних грошей або купити компанію з ліцензією AEMI в Латвії. Реєстрація як установа електронних грошей дозволить вашій бізнес-компанії надавати послуги електронної валюти в Латвії. Якщо ви бажаєте надавати послуги з електронними грошима, наприклад готівкових депозитів і послуги зняття коштів за межами Латвії та в межах Європейської економічної зони, вам потрібно буде отримати ліцензію AEMI в Латвії.

Особливості та переваги латвійської авторизованої ліцензії на електронні гроші в Латвії

  • Зареєструвавши платіжну установу в Латвії, ви можете працювати з ліцензією на території Європейської економічної зони. Завдяки «паспортизації» можна керувати бізнесом електронних грошей у Латвії та в усіх країнах ЄЕЗ за допомогою однієї ліцензії.
  • Дозволено надавати такі платіжні послуги: перекази, платежі, випуск карток.
  • Термін отримання ліцензії на ведення бізнесу з електронними грошима в Латвії становить 3 місяці.
  • Доступ до платіжних систем SEPA і CENTROlink (розроблені Банком Латвії).
  • Дистанційне відкриття рахунку для фізичних та юридичних осіб.
  • Випуск карток Visa або Mastercard як для фізичних осіб, так і для бізнес-користувачів.
  • Регулятор пропонує віддалений KYC для підключення клієнтів, одночасно пом’якшуючи фінансові штрафи для стартапів — наприклад, відсутність регуляторних штрафів у перший рік роботи.

Вимоги до ліцензії AEMI в Латвії

Комісія фінансового ринку на основі чинного законодавства вирішує, кому дозволити здійснювати фінансову діяльність на території Латвії, а кому вжити заходів для підтримки стабільної ситуації. Бізнес вимоги:

  • Разом із заявою подається бізнес-план, який підтверджує фінансовий стан документації та інших супровідних документів.
  • Якщо бізнес планує мати великий грошовий потік, компанія повинна мати статутний капітал від 350 000 євро, серед членів правління хоча б 1 повинен бути резидентом або мати законні підстави працювати в Латвії. Вся управлінська команда повинна мати попередній досвід управління фінансами, включаючи електронні послуги.
  • Засновник повинен мати економічну освіту, а також 3 роки досвіду роботи.
  • Члени правління не можуть бути пред’явлені до суду або займатися іншими формами бізнесу.
  • Особливу увагу слід звернути на всі вищезазначені вимоги, готуючись до подання заявки на отримання ліцензії, щоб успішно отримати ліцензію компанії.

Термін, на який видається в країні ліцензія Уповноваженої установи електронних грошей в Латвії, зазвичай не перевищує 5 місяців, з яких близько місяця йде на підготовку документації.

Як отримати ліцензію AEMI в Латвії

Бізнесмени, які бажають отримати ліцензію на електронні гроші в Латвії, можуть звернутися за консультацією до співробітників нашої компанії, а також получити підтримку на всіх етапах створення бізнесу:

  • Перш за все, вам потрібно буде зареєструвати компанію в Латвії (аналог ТОВ, статутний капітал: не менше 350 000 євро).
  • Наступним кроком є відкриття рахунку для латвійської компанії. Незалежно від того, чи має компанія рахунки в інших країнах, бізнесмени, які хочуть отримати ліцензію AEMI в Латвії, повинні відкрити рахунок в Латвії.
  • Серед керівників має бути громадянин держави, який матиме досвід у цій сфері та буде компетентним.
  • Керівник компанії (протягом усього періоду існування компанії) повинен проживати в країні.
  • Серед засновників має бути не менше 1 фізичної особи.

Документи та юридичні документи

  • Статут компанії
  • Робоча програма
  • Бізнес-план (має бути щонайменше на три фінансові роки)
  • Підтвердження початкового капіталу
  • Відображення заходів, вжитих для захисту коштів користувачів платіжних послуг і власників цифрових грошей
  • Доказ системи управління ризиками та внутрішнього контролю вашого бізнесу
  • Бізнес-протокол для підтримки належного управління внутрішньою системою контролю, щоб уникнути відмивання грошей і фінансування тероризму
  • Доведення заходів і способів реєстрації, обліку та обмеження доступу до платіжних даних
  • Підтвердження порядку збору відповідних даних про діяльність установи
  • Опис політики безпеки інформаційної системи та заходів контролю безпеки
  • Відомості про осіб, які прямо чи опосередковано займають кваліфікаційну посаду в установі
  • Інформація про членів правління та ради, важливих акціонерів та безпосереднього персоналу, відповідального за управління роботою установи.

Нормативна база для ліцензування платіжних установ у Латвії

  • Правова база та законодавство про платіжні установи Латвії
  • Закон Латвійської Республіки про фінансові установи.
  • Закон про юридичні особи.
  • Закон про установи електронних грошей.
  • Закон «Про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму».
  • Платіжне право.
  • Постанова Правління Банку Латвії № 246 від 30 грудня 2009 року про правила ведення державного реєстру платіжних установ.
  • Постанова Правління Банку Латвії від 14 листопада 2013 р. № 03-181 про затвердження Посібників для оцінки членів керівного органу та осіб, які виконують основні функції учасників фінансового ринку, піднаглядних Банку Латвії.

Закон Латвійської Республіки про установи електронних грошей встановлює, що віртуальні гроші означають грошову вартість, представлену у вигляді вимог до емітента та видану після того, як емітент електронних грошей отримає кошти від фізичної або юридичної особи. Вони мають такі характеристики:

  • зберігаються в електронному вигляді;
  • видається для здійснення платіжних операцій;
  • отримані особами, які не є емітентом електронних грошей.

Для того, щоб приймати гроші від клієнтів і зберігати їх на платіжних рахунках відносно тривалий час, випускаючи електронні гроші, а потім викуповуючи їх, необхідно стати емітентом електронних грошей. Ними можуть бути лише кредитні установи, установи електронних грошей (EMI) та деякі інші установи.

Варто зазначити, що Закон передбачає, що AEMI має право не тільки випускати електронні гроші в Латвії та інших державах-членах ЄЕЗ, але й надавати послуги, зазначені в статті 5 Закону Латвійської Республіки про платежі (платіжні послуги, видача та отримання платіжних документів, грошові переклади). З цієї причини ліцензія AEMI в Латвії на продаж відрізняється від ліцензії платіжної установи тим, що AEMI може зберігати кошти клієнтів, а платіжні установи — ні.

Вас може зацікавити

Вихід на ICO

Запустити ICO: БУДІВНИЦТВО БІЗНЕС-МОДЕЛІВ Якщо ви займаєтеся генеруванням крутих ідей для створення перспективних проектів – це половина роботи в області просування та продажу готового продукту, наприклад ICO. Існує багато різних проектів: від галузі ІТ-технологій до рукотворних робіт. Для втілення ідеї в реальність необхідно знайти сферу вливання грошей. Використання споживчих позик, співпраця з приватними особами чи...

Офшорна форекс ліцензія на Маврикії

Маврикій багато років вважається одним із головних офшорних фінансових центрів у світі. Протягом останніх десятиліть на острові зафіксовано стабільний приріст нових юридичних осіб з місцевою реєстрацією. Більшість із них прагнуть отримати офшорну форекс ліцензію. Отримати ліцензію в цьому регіоні дуже вигідно. З її допомогою компанії можуть надавати повний пакет послуг у сфері forex і до...

Ліцензія на управління активами в Іспанії

Іспанська сфера управління активами не підпорядковується єдиному законодавству, проте деякі норми у цій галузі закріплені у Законі про ринок цінних паперів. Різноманітність організацій, які займаються управлінням активами в Іспанії, зумовлює відсутність єдиних правил. Галузь, розвиваючись стрімко за останні роки, стикається з постійними змінами щодо нових законів і правил. Наша компанія готова запропонувати висококваліфіковану допомогу в...

Трастова компанія на Кіпрі: огляд

Кіпр має один із найбільш привабливих законодавчих систем для міжнародного податкового планування. Низькі корпоративні податкові ставки, звільнення від податків на дивідендний дохід, податкова прозорість і договори про уникнення подвійного оподаткування з цілим рядом промислово розвинених країн – всі ці фактори створюють сприятливі умови для здійснення діяльності на острові Кіпр. Одним з найбільш привабливих моментів в...

Легалізація торгівлі криптовалютами в ОАЕ

Регулюючими органами ОАЕ був визначений порядок для роботи з криптовалютою. Тепер, інвесторам надається можливість здійснювати торговельні та інші операції з криптовалютами в межах Вільної зони DWTCA – Управління Всесвітнього торгового центру Дубая. Між DWTCA і SCA (Управління, яке контролює обіг цінних паперів і сировинних товарів) було укладено угоду, положення якої будуть регулювати всю діяльність, що має відношення до...

Ліцензія SEMI в Швейцарії

Швейцарська влада уважно стежить за ринком FinTech, що динамічно розвивається, і оперативно реагують на інновації. Закони, що регулюють діяльність провайдерів, емітентів електронних грошей та платіжних систем, періодично коригуються відповідно до вимог часу. Ліцензії від регуляторного органу Швейцарії (FINMA) стають необхідними для FinTech-банків, криптовалютних бірж та інших організацій, що оперують у цій інноваційній сфері. Наша команда...

Пов’язані публікації

Ліцензія AEMI у Швейцарії

Швейцарія стає дедалі привабливішим регіоном для фінансових установ, які прагнуть розширити свою діяльність у сфері цифрових транзакцій. Одним із ключових регуляторних інструментів для таких компаній є ліцензія AEMI (Authorized Electronic Money Institution). Ця ліцензія надає компаніям можливість випускати та управляти електронними валютами, трансформуючи ринок віртуальних валют у цьому регіоні. Ліцензія AEMI у Швейцарії означає довіру...

Ліцензія на криптовалюту в Латвії

Зареєструвавши компанію та отримавши криптовалютну ліцензію в Латвії, ви відкриваєте двері для надання послуг з обміну криптовалюти та зберігання крипто-активів у рамках законів Європейського Союзу та інших країн. Наші професійні експерти вже допомогли сотням клієнтів успішно отримати ліцензії на роботу з криптовалютами в Латвії та інших країнах, що сприяє активному розвитку їхніх проектів у країнах...

Ліцензія AEMI

Вступ У сфері фінансових послуг, особливо в постійно мінливому ландшафті цифрових платежів та електронних грошей, ліцензії Авторизованої установи електронних грошей (AEMI) набули значної популярності. Ця стаття має на меті надати всебічний огляд ліцензування AEMI, включаючи його передумови, пов’язані з ним переваги, процедурні тонкощі отримання такої ліцензії, комплексні послуги, що надаються, міркування щодо оподаткування, пов’язані з...

Ліцензія AEMI на Кіпрі

Кіпр – це визнана всім світом і має чудову репутацію у сфері фінансів ділова юрисдикція. Тут пропонується сприятливе з погляду правового середовища та податкових умов середовище для організацій, що надають свої послуги та продукти в галузі фінтех-послуг. Ліцензія AEMI на Кіпрі дає можливість отримати доступ до стабільного та розвиненого комерційного середовища, що ідеально підходить для...

Ліцензія AEMI в Польщі

Національна платіжна установа (АЕМІ) — це юридична особа, яка зареєстрована в Польщі та має право пропонувати зацікавленим споживачам загальний спектр усіх або певний вузький перелік будь-яких платіжних послуг, зокрема щодо електронних грошей. Організація, яка має такий дозвіл, як ліцензія АEMI у Польщі, має право надавати свої послуги як у цій юрисдикції, так і в інших...

Ліцензія AEMI у Великобританії

Придбати бізнес у Великобританії – це вигідно, перспективно та престижно. Законодавство Великобританії передбачає можливість створення організації в країні з ліцензією на здійснення фінансової діяльності від FCA. Порядок організації бізнесу дозволяє створити прибутковий проект з електронними валютами менш ніж за 1 рік. Для таких компаній відкривається можливість відкриття рахунків за технологією IBAN, установа стає учасником SWIFT,...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: