Володіння криптоліцензією в Португалії означає створення правової основи для ведення криптовалютних послуг у рамках європейської моделі. Країна запропонувала один з найбільш гнучких режимів для операцій з віртуальною валютою, який наразі функціонує відповідно до нового регламенту ЄС MiCA (Markets in Crypto-Assets), замінюючи собою попередній формат реєстрації VASP (Virtual Asset Service Provider) у Португалії.
Законодавча основа для ліцензування CASP у Португалії та перехідний період
У цій новій системі всі постачальники цифрових активів зобов’язані запитувати авторизацію як суб’єкти CASP (Crypto-Asset Service Provider), контроль над якими здійснює Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM), а не лише Банк Португалії (Banco de Portugal). Раніше оператори цифрових активів реєструвалися в реєстрі криптоліцензій Португалії національним банком. Ведення обліку обмежувалося лише рамками AML (протидія відмиванню грошей) і не мало повноважень фінансового нагляду.
Однак регулювання криптоліцензій у Португалії після переходу VASP до CASP кардинально змінилося з моменту набуття чинності MiCA у 2024 році. Згідно з MiCA, постачальники послуг з безпечного зберігання, торгівлі та переказу, прямо чи опосередковано пов’язаних з криптовалютою в країнах ЄС, повинні подати заявку на авторизацію. Перехідне положення дозволяє зареєстрованим операторам здійснювати діяльність до грудня 2025 року, але з цього моменту всі дозволи криптобірж Португалії мають відповідати європейській версії. Цей розвиток уніфікує португальське правове поле та встановлює єдині механізми для всіх криптоплатформ з рештою юрисдикцій ЄС.
Ліцензія криптобіржі в Португалії
Ви можете подати заявку на отримання ліцензії MiCA, Португалія, вже зараз. З цим дозволом оператори зможуть легально торгувати, зберігати та конвертувати цифрові ресурси під наглядом національних та європейських регуляторних органів. Процес легітимації включає дотримання стандартів MiCA, надання документації з AML та гарантію адекватності управління та технічної безпеки.
Будучи установою з авторизацією CASP в ЄС, компанія отримує доступ до ліквідності міжбанківського рівня, альянсів з регульованими постачальниками та право надавати послуги на всій території ЄЕЗ (Європейська економічна зона). Прозорі структури та стабільне правове середовище Португалії роблять її чудовим місцем для створення повністю комплаєнтної інфраструктури криптобіржі.
Вимоги в рамках регулювання криптовалюту в Португалії MiCA
Юридичні особи повинні відповідати наступним операційним та управлінським критеріям.
- Інкорпорація в Португалії або іншій країні-члені ЄС з фізичною присутністю.
- Створення правління, що відповідає умовам “придатності та належного досвіду” згідно із законодавством ЄС.
- Наявність власних коштів, пропорційних обсягу операцій з віртуальною валютою.
- Впровадження системи контролю AML/CTF (Протидія фінансуванню тероризму) та періодична звітність перед CMVM.
- Бізнес-план, внутрішня політика та система управління ризиками: Дозвіл у Португалії забезпечує простоту організаційного оформлення через детальне подання інформації на початковому етапі. Наглядова перевірка, необхідна для отримання нового статусу CASP замість ліцензії VASP у Португалії, гарантує повну прозорість портфелів, захист активів клієнтів та підзвітність сторони, що надає послуги, в рамках загальноєвропейського нагляду.
У юрисдикції Португалії авторизація криптодіяльності має багаторівневий адміністративний характер, побудований на основі загальної європейської регуляторної архітектури. Фірми, які бажають подати заявку, несуть відповідальність за створення власної матриці відповідності. Ця матриця повинна включати процедури, що визначають та кількісно оцінюють алгоритмічні ризики активів, самодостатній аудит та відстежувану топографію управління (governance topography). Кожна пропозиція ретельно розглядається CMVM (Комісією з ринку цінних паперів), яка оцінює вразливість установ, прозорість їхніх алгоритмів та відповідність їхніх методів обробки даних нормам Європейського права.
Це не просто академічне завдання: для виконання стандартів MiCA обов’язково продемонструвати, що операційні активи суворо відокремлені від коштів клієнтів, підтримується цілісність криптографічної інфраструктури, і можуть бути надані докази підзвітності за операції, виконані з використанням відкритих ключів.
Вимірюється обсяг капіталу, який має бути інвестований стосовно позитивного власного капіталу, зміцнюється цифрова інфраструктура, і налаштовуються інтерфейси для звітів про відповідність. Як тільки показники оцінки починають збігатися, статус авторизації стає постійним та інституціоналізованим. Позитивна оцінка виведе фірму в загальноєвропейський ліцензійний режим – зареєстровані токенізовані інструменти та допоміжні механізми транспортування цифрових активів потім підпадуть під уніфікований нормативний нагляд.
Регуляторний нагляд та комплаєнс
Криптобіржа в Португалії у відповідності до MiCA посилила існуючі комплексні механізми внутрішнього контролю, ведення обліку даних та чіткого розділення клієнтських коштів. Органи CMVM здійснюють нагляд за управлінням, достатністю капіталу, стійкістю ІТ-систем та чутливістю даних. Фірми повинні мати місцевого представника або філію для потреб регуляторних органів та комунікації.
Комплаєнс включає негайне повідомлення про інциденти безпеки або підозрілі транзакції, а також щорічні перевірки AML. Повідомлення необхідні для CASP про будь-яке придбання акцій, розширення складу директорів або зміни у структурі власності. Нормативні стандарти та положення приводять португальську біржову ліцензію у відповідність до рамок ЄС та підвищують захист інвесторів від ймовірного шахрайства.
Оподаткування та резидентство
Хоча Португалія є відомою державою з низьким оподаткуванням, ухвалення режиму криптоподатку змінює підхід, але виключає пільги для дочірніх компаній нерезидентів та транснаціональних груп. CASP, ліцензовані в Португалії, сплачуватимуть податок лише на внутрішній дохід, тоді як операції, що зазвичай здійснюються в рамках офшорних та багатосторонніх угод, залишаються звільненими від оподаткування.
Резидентство директорів не є обов’язковим: криптобіржова ліцензія в Португалії не вимагає переїзду корпоративного оперативного персоналу на місцевий рівень через призначених директорів або співробітників з комплаєнсу, хоча це бажано для CASP.
Як криптокомпанії відповідати вимогам MiCA
Кандидати повинні дотримуватися структурованої послідовності авторизації, що відповідає директивам, встановленим Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM). Процес починається зі створення юридичної структури в юрисдикції, призначення компетентного менеджменту та розробки управлінських документів, що описують, як працюватиме бізнес-структура. Кожна заявка містить протоколи AML, архітектуру самоконтролю та опис технологічних заходів захисту для забезпечення безпеки потоку цифрових активів.
Наглядовий орган вивчає документацію, перевіряє бенефіціарне володіння та оцінює фінансову стійкість відповідно до запланованого обсягу транзакцій. Після попереднього схвалення кандидат повинен підтвердити місцеву присутність та відкрити розрахунковий рахунок у будь-якій міжнародно визнаній фінансовій установі. Після повної авторизації суб’єкту видається формальний сертифікат, який надає йому право здійснювати функції, пов’язані з обміном, зберіганням або токенами, по всій ЄЕЗ. Система забезпечує прозорість регулювання, зміцнює довіру інвесторів та гарантує єдиний нагляд за всіма ліцензованими учасниками ринку.
Стратегічні переваги
Криптодозвіл Португалії поєднує в собі єдині європейські правові гарантії та гнучку бюрократію. Ліцензія CASP у Португалії надає ліцензованим фірмам доступ до інтеграції єдиного ринку ЄЕЗ.
Фінтех-сектори, залучені дозволом, активно розвиваються та мають державну підтримку цифрових інновацій. Прямий доступ до місцевого та міжнародного банківського обслуговування – ще одна перевага. Усі касові та розрахункові рахунки можуть бути відкриті в португальських кредитних установах, або можуть бути підписані партнерські угоди з глобальними платіжними організаціями під наглядом регуляторів рівня ЄС.
Нормативні стандарти криптоліцензії Португалії в рамках MiCA дозволяють створити єдину систему прав та обов’язків для всіх CASP у Союзі. Після схвалення фірма уповноважена діяти в якості кастодіана/посередника, управляти портфелем або надавати консультаційні послуги щодо криптовалют. Це дозволяє вести бізнес-діяльність на території інших країн ЄС без додаткового схвалення.
Неотримання авторизації до кінця перехідного періоду призведе до виключення з реєстру криптоліцензій Португалії та припинення діяльності. Розроблена нова модель, яка повністю замінює попередній обмежений стан реєстрації, що дозволяє одночасно лібералізувати та підтримувати відповідальні напрямки. Перспектива на найближчі роки = інтеграція Португалією своєї правової бази в ширшу європейську стратегію розвитку цифрових фінансів. Підготовка закону є перетворюючим кроком у цьому напрямку від добровільного характеру реєстрації до структурованого.
Таким чином, криптоліцензія в Португалії працює не лише як прийнятий у Португалії документ, але і як загальноєвропейський паспорт, який ще більше зміцнює вищевказані ліцензовані фірми на світовому ринку.
Наша допомога
Eternity Law International пропонує повну підтримку при подачі заявки на отримання криптоліцензії, в отриманні конкретно необхідного дозволу і допомогу з процесом реєстрації та комунікацією з CMVM. Ми також можемо надати готові ліцензії для негайного початку роботи та моніторинг комплаєнсу.
Професійні юридичні послуги в рамках MiCA (MiCación and Continuous Act) формують основу дотримання вимог європейського законодавства у сфері криптовалют. Наша фірма надає структуровані послуги із забезпечення відповідності CASP, розроблені для інтеграції нормативних вимог до повсякденних бізнес-процесів, а не для розгляду відповідності як разової процедури. Завдяки стратегічному консультуванню з питань регулювання криптовалют, клієнти отримують перспективні рекомендації щодо очікувань наглядових органів, тлумачення нормативних актів та координації юрисдикцій у ЄС. Ми також надаємо спеціалізовану юридичну підтримку з питань CASP-паспортизації, що дозволяє уповноваженим організаціям розширювати свою діяльність на інші держави-члени, зберігаючи при цьому відповідність нормативним вимогам та контроль. Кожна співпраця ведеться висококваліфікованим юристом з криптовалютів, який контролює правову позицію, взаємодіє з наглядовими органами та забезпечує стійкість нормативних рамок у міру розвитку законодавства.
У разі зацікавленості, наша юридична фірма, що спеціалізується на криптовалютах, може провести вас через кроки про те, як стати власником ліцензії Форекс-брокера в Гонконгу, та надати повну підтримку в реєстрації компанії та криптоліцензуванні в різних юрисдикціях. Eternity Law International може отримати авторизації на цифрові активи та встановити регуляторний комплаєнс у безлічі європейських країн та за їх межами. Наша команда спеціалізується на наданні юридичних послуг з ліцензування криптовалют, видачі криптоліцензій та наданні повністю функціонуючих юридичних осіб для міжнародного фінансового використання. Ми гарантуємо, що всі етапи процесу конфіденційні та засвідчуємо правильне впровадження стандартів ЄС для забезпечення того, щоб бізнес-діяльність здійснювалася відповідно до чинного законодавства.
FAQ
Чи дозволена криптовалюта в Португалії?
Так, Португалія дозволяє регульовану криптодіяльність у рамках MiCA, і всі пов’язані постачальники послуг повинні мати авторизацію CASP.
Як уникнути податку на крипто в Португалії?
Нерезиденти та іноземні юридичні особи користуються особливими податковими пільгами, якщо вони ведуть діяльність за межами португальської юрисдикції та мають належну податкову резиденцію за кордоном.
Чи легальний Binance в Португалії?
Для роботи в Португалії Binance та всі подібні платформи повинні мати дійсну авторизацію CASP. Будь-які біржові платформи, які вже були зареєстровані в недавньому минулому, мають до кінця 2025 року, щоб завершити свій перехід для збереження активності.