Криптобіржа в Польщі 2023

Польща, країна, яка є передовою в технологічному прогресі в Європі, стала свідком значного зростання інтересу до криптовалюти та її впровадження в останні роки. Оскільки революція цифрових валют продовжує розгортатися, Польща стала значним гравцем у світовому криптоландшафті. В 2023 році ліцензія на криптовалюту в Польщі значно зросте.

Переваги польської крипто-ліцензії

Криптобіржі пропонують ряд переваг для фізичних осіб і крипто-бізнесу в Польщі, сприяючи зростанню та прийняттю криптовалюти. Ось кілька ключових переваг:

• Доступ до різноманітних цифрових активів: криптобіржі в Польщі надають доступ до різноманітних цифрових активів, окрім біткойнів та Ethereum. Трейдери можуть досліджувати різні криптовалюти та інвестувати в них, включаючи альткойни та нові токени, що забезпечує більшу диверсифікацію портфеля та потенційні інвестиційні можливості.
• Покращена ліквідність: ліцензія на криптовалюту в Польщі забезпечує високу ліквідність на ринку, дозволяючи трейдерам купувати та продавати криптовалюту швидко та за конкурентними цінами.
• Інструменти та функції для торгівлі. Криптобіржі в Польщі пропонують ряд торгових інструментів і функцій для покращення досвіду торгівлі. До них відносяться графіки цін у реальному часі, типи замовлень (наприклад, ринкові, лімітовані та стоп-замовлення), торгові індикатори та настроювані інтерфейси
• Заходи безпеки: створені криптовалютні біржі в Польщі надають пріоритет заходам безпеки для захисту коштів і особистої інформації користувачів. Вони використовують надійні протоколи безпеки, включаючи двофакторну автентифікацію (2FA), холодне зберігання коштів, шифрування та регулярні перевірки безпеки.
• Відповідність нормативним вимогам: Криптобіржі, що працюють у Польщі, дотримуються нормативних вказівок і вимог відповідності, забезпечуючи безпечніше та прозоріше торгове середовище. Ця відповідність допомагає захистити права користувачів і сприяє довірі до крипторинку.

Вимоги до фізичних осіб

• Вікові вимоги: користувачі зазвичай мають бути певного віку, часто 18 або 21 років, щоб використовувати криптообмін на законних підставах.
• Перевірка особи: для дотримання правил боротьби з відмиванням грошей (AML) і «Знай свого клієнта» (KYC) від користувачів можуть вимагати надати документи, що посвідчують особу, як-от паспорт або водійські права, разом із підтвердженням адреси.
• Процес реєстрації: користувачам потрібно буде створити обліковий запис на платформі обміну криптовалютами та надати необхідну інформацію під час процедури реєстрації.
• Перевірка банківського рахунку: деякі біржі можуть вимагати від користувачів пов’язати свої банківські рахунки, щоб полегшити внесення та зняття коштів.
• Ідентифікаційний номер платника податків (TIN): Користувачам може знадобитися надати свій ідентифікаційний номер платника податків або іншу пов’язану з податками інформацію для звітності.
• Відповідність положенням про боротьбу з відмиванням грошей (ПВК) і фінансуванням тероризму (ФТ), які можуть включати повідомлення про великі операції або підозрілу діяльність.
• Попередження про ризики та застереження: біржі можуть надавати користувачам попередження про ризики та застереження щодо нестабільності криптовалют і потенційних фінансових ризиків.
• Відповідність нормативним нормам: користувачам може знадобитися бути в курсі будь-яких змін у нормативних актах, пов’язаних із криптовалютами в Польщі, і відповідно коригувати своє використання.

Вимоги до отримання ліцензії

• Юридична особа: вам потрібно створити юридичну особу в Польщі, наприклад компанію (зазвичай товариство з обмеженою відповідальністю).
• Реєстрація: зареєструйте свою компанію у відповідних органах, включаючи Національний судовий реєстр (KRS).
• Відповідність вимогам щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Криптовалютні біржі вважаються суб’єктами, на які поширюються правила боротьби з відмиванням грошей (ПВК) і фінансуванням тероризму (ФТ). Ви повинні запровадити комплексні процедури протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, включаючи ідентифікацію клієнтів, моніторинг транзакцій та повідомлення про підозрілу діяльність.
• Критерії придатності та належності: особи, які відповідають за управління та функціонування біржі, повинні відповідати критеріям «придатності та належності», демонструючи свою компетентність, чесність та фінансову стійкість.
• Фізична присутність: деякі країни вимагають, щоб криптовалютні біржі були фізично присутні в країні. Це може передбачати наявність зареєстрованого офісу або фізичного офісу, де можна здійснювати діяльність з дотримання вимог і обслуговування клієнтів.
• Вимоги до капіталу: Вам може знадобитися підтримувати певний рівень капіталу як фінансову гарантію, яка гарантує вашу здатність покривати потенційні збитки або зобов’язання.
• Технології та безпека: демонстрація надійної технологічної інфраструктури та заходів безпеки для захисту даних і активів користувачів має вирішальне значення. Це включає впровадження потужних заходів кібербезпеки, шифрування та холодне зберігання криптовалют.
• Страхування: деякі країни можуть вимагати від вас мати страхове покриття для захисту від можливих порушень або інцидентів злому.
• Заявка на отримання ліцензії: подайте заявку на отримання ліцензії до відповідного регуляторного органу. У Польщі це може бути Польський орган фінансового нагляду (Komisja Nadzoru Finansowego, KNF). Процес подання заявки зазвичай передбачає надання детальної інформації про ваш бізнес, фінанси, процедури відповідності тощо.
• Поточне звітування: якщо вашу заявку буде схвалено та ви отримаєте ліцензію, вам, імовірно, доведеться подавати регулярні звіти до регулюючого органу з детальним описом ваших операцій, фінансового стану та зусиль щодо відповідності.