Eternity Law International — Новини — Ліцензія API у Португалії

Ліцензія API у Португалії

Опубліковано
April 15, 2024

У зв’язку зі швидким та стрімким розвитком фінансової індустрії загалом уряд Португалії ухвалив рішення про надання всебічної підтримки компаніям, які мають намір отримати ліцензію API/PI/PSP в межах юрисдикції. В останні роки цей сектор привернув увагу інвесторів, особливо через зростання попиту на такі послуги, більшого інтересу до впровадження фінансових технологій у Португалії, а також їх ринкової капіталізації. Ті, хто має намір заснувати фірму та отримати ліцензію API у цій країні для здійснення фінансових операцій, повинні зареєструватися у Банку Португалії перед початком своєї діяльності. Нижче ми розглянемо основні особливості отримання цього дозволу, а також опцію вже готової API ліцензії в Португалії на продаж.

Наша команда – це фахівці високого рівня з заснування та ліцензування комерційних структур. Ми працюємо по всьому світу. Наші юристи знають усі про API ліцензії та готові надати вам комплексну консультативну та практичну допомогу.

Отримати ліцензію API у Португалії: основні нормативні та регуляторні параметри

Ми подбаємо про все за вас, щоб ви могли зосередитися на ефективному запуску та контролі вашого бізнесу. Ви можете вибрати варіант готової API ліцензії в Португалії на продаж, або пройти весь процес отримання дозволу самостійно при супроводі наших експертів. Розглянемо основні пункти, які потрібно реалізувати для успішного ліцензування.

  1. Місцева присутність та професійна команда. У штаті фірми повинні бути присутніми від 2 належним чином кваліфікованих співробітників-резидентів.
  2. Капітал фірми має бути прозорим у своєму джерелі, зрозумілим у розподілі та достатнім, щоб покрити потенційні збитки протягом першого року роботи.
  3. Детальний та чітко визначений бізнес-план, повна програма діяльності та внутрішні політики забезпечення безпеки та ефективного функціонування.
  4. Банківське програмне забезпечення має бути безпечним, сумісним із місцевим ринком та готовим до постійного поліпшення. Потрібно надати докладну документацію.
  5. Достатній бюджет для покриття витрат на наймання персоналу, сприяння консультантів, юристів та суми акціонерного капіталу.

Наша компанія готова запропонувати вам варіант готової ліцензії API в Португалії на продаж. Крім того, ми маємо досить вигідну опцію готової API ліцензії у Великобританії з кількома коридорами для африканських країн.

У Португалії немає обмежень чи прикордонних зобов’язань щодо декларування фінансових активів різного типу. Перед API немає зобов’язань повідомляти регулюючий орган про платежі, що перевищують певний поріг, за винятком транзакцій, в яких може брати участь особа, яка підпадає під дію Закону Португалії про протидію відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом. У цьому випадку фірма буде зобов’язана повідомляти про підозрілі операції або діяльність, незалежно від їх суми.

API установ вимагає виконання низки зобов’язань, перелічених нижче.

  1. Розробка та застосування грамотно структурованих та ефективних політик для ідентифікації клієнтів.
  2. Зберігання документації щодо будь-якої взаємодії з клієнтами та проведенням угод.
  3. Проведення перевірок та повідомлення про підозрілі транзакції.
  4. Прийняття та застосування механізмів внутрішнього контролю, що враховують ризики AML/TF, є специфічними для конкретної організації.
  5. Щодо офіційно необхідної документації діє таке.
  6. Завірені/легалізовані копії паспортів усіх учасників.
  7. Апостиль/легалізована довіреність на реєстрацію фірми всіх учасників.
  8. Завірене/легалізоване дотримання законодавства щодо громадянства всіх учасників.
  9. Список учасників компанії.
  10. Підтвердження фізичної присутності в Португалії, зокрема локально зареєстрованого офісного приміщення.
  11. Підтвердження найму співробітника-резидента, відповідального за вжиття заходів протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом

Крім документів для реєстрації необхідно надати 3 назви організації; в Португалії назви фірм, що повторюються, заборонені, для вибору можливого варіанту необхідно кілька назв. Також потрібно визначити розмір мінімального вихідного капіталу. Хоча законом встановлений мінімум 1 євро.

Обов’язки API після отримання дозволу

  1. Ідентифікація клієнтів, як це передбачено законодавством, із запитом хоча б одного документа, що засвідчує особу чи реєстраційних документів для фірм.
  2. Прийняття розумних заходів реалізації контролю клієнтів та його операцій.
  3. Інформування клієнтів та потенційних партнерів про мету та передбачуваний характер ділових відносин.
  4. Формування ризиків, виходячи з особливостей угод, походження та призначення коштів у рамках ділових відносин.
  5. Збір, зберігання та оновлення інформації про клієнтів та транзакції.
  6. Застосування певних процедур контролю.
  7. Подання загальних звітів щодо фінансової діяльності.
  8. Навчання та підвищення кваліфікації персоналу.

Варіант готової API ліцензії на продаж у Португалії є досить оптимізованим та ефективним варіантом швидкого запуску комерційного проекту.

Скільки коштує отримати ліцензію API в Португалії?

Вартість даного дозволу залежить від безлічі сторонніх факторів і тому є параметром, що варіюється. Наші фахівці розраховують для вас зразкову вартість до початку співпраці, виходячи з вашого бюджету та комерційного плану.

Що інвестор отримує з готовою ліцензією API в Португалії?

Варіант готової API ліцензії в Португалії на продаж – це повністю оформлена та встановлена структура, яку можна відразу ж запускати в експлуатацію. Наші юристи готові допомогти вам отримати як API ліцензію в Португалії, так і придбати її. Ми також маємо вигідні пропозиції щодо готових API ліцензій на продаж у Литві, Німеччині, Франції та інших країнах.

Бізнеси на продаж

API ліцензія в Литві на продаж

Europe, Lithuania Платіжні установи та установи електронних грошей
API ліцензія з підключенням VISA / Mastercard на продаж Надання послуг з обробки дебетових і кредитних карт для інтернет-магазинів (еквайєр) Підключення до мереж VISA / Mastercard Дохід компанії з ліцензією API: більше 1 мільйона євро, валовий прибуток близько 500 тис. євро 15 співробітників в компанії В даний час чистий прибуток становить близько 0, тому що...

API ліцензія у Великобританії на продаж

Europe, UK Платіжні установи та установи електронних грошей
Нижче Ви можете побачити основну інформацію про API ліцензія у Великобританії на продаж API ліцензія у Великобританії – що включено: Компанія була зареєстрована та авторизована FCA у 2020 році; Чиста компанія, без будь-якої діяльності; Капітал 150k GPB сформовано на банківському рахунку HSBC; Компанія має 5 комерційних + 3 резервні банківські рахунки. Захисні рахунки відкриті у...

Ліцензія API на Мальті на продаж

Europe, Malta Платіжні установи та установи електронних грошей
Ліцензія API на Мальті на продаж, що була надана МУФУ 2+ роки тому. Ліцензія API на Мальті на продаж: дозволи Послуги, спрямовані на внесення готівки на відповідний платіжний рахунок. Крім того, будь-які операції, необхідні для роботи з платіжним рахунком; Послуги, спрямовані на зняття готівки з відповідного платіжного рахунку. Крім того, будь-які операції, необхідні для роботи...

Вас може зацікавити

Захист при економічних злочинах у Швеції

Почнемо з головного: у Швеції діє жорстко врегульоване ділове середовище. І коли людина раптово потрапляє під звинувачення, пов’язані з незаконними фінансовими операціями, це здається так, ніби земля йде з-під ніг. Уявіть собі ситуацію: ще хвилину тому ви працювали над розвитком компанії, а вже наступної — відповідаєте на дзвінки від аудиторів, слідчих або, що ще гірше,...

Реєстрація компанії в Норвегії

Інвестиційна привабливість Норвегії обумовлюється стабільністю її політичного та економічного полів. Норвезька юрисдикція пропонує вигідні умови для того, щоб створити і розвивати бізнес-структуру, яка в подальшому гарантовано принесе більший прибуток. Крім того, респектабельність цієї юрисдикції надає підприємцям можливість налагодити тісні партнерські відносини з різними міжнародними компаніями. Організаційні форми для реєстрування фірми ТОВ. Це найчастіше створювана форма....

Створення IT-компанії

Створення IT-компанії – де найвигідніше це зробити в 2020 році? За кілька останніх десятків років сфера IT розвивається в швидкому темпі, вносячи суттєві зміни в економічну та інші сфери життя. IT-корпорації, засновані на алгоритмах описка, комунікації між соціальними групами, поширенні фото-, відео- і розважального контенту, вже стали невід’ємною частиною нашого життя. Це торкнулося і бізнес-діяльності...

Створення компанії в Сербії

Відкрити власне підприємство на території Сербії можна як місцевим жителям, так і іноземцям. Найчастіше для цієї процедури не потрібна особиста присутність на території країни, оскільки подати всі документи та оформити фірму може місцевий офіційний представник. Таким чином, створення компанії в Сербії – досить простий процес, проте має певні тонкощі та нюанси з юридичної точки зору....

Реєстрація компанії в Австралії у 2023 році

Реєстрація компанії в Австралії – відносно проста процедура. Щоб розпочати власний бізнес або розширити вже існуючий бізнес на цій території, важливо дотримуватися ряду юридичних положень та умов, які розглянемо нижче. Враховуючи, що Австралія є найбільшою країною Океанії, це привабливий хаб для бізнес-стартапів. Сідней, Мельбурн, Перт і Канберра – лише декілька прикладів метрополітенських центрів. Австралія може...

Перевірка статусу в базі даних Інтерполу у Швейцарії

Перебування у міжнародному реєстрі правоохоронних органів може спричинити серйозні правові та ускладненнях при поїздках за кордон. Незалежно від того, чи ви підприємець, частий мандрівник або людина, яка стурбована попередніми юридичними питаннями, важливо переконатися, що ваше ім’я не внесене до міжнародної бази розшуку помилково. Видача міжнародного повідомлення про розшук або будь-якого іншого сигналу може призвести до...

Пов’язані публікації

Ліцензія API в Естонії

З урахуванням популярності онлайн-платежів і поширення електронної валюти багато компаній прагнуть використовувати ці можливості у своєму бізнесі. Однак для випуску віртуальних грошей або створення власної платіжної компанії необхідно мати ліцензію API. Для отримання такої ліцензії компанії можуть звернутися до різних юрисдикцій, включаючи офшорні зони. Проте на практиці підприємства намагаються уникати співпраці з офшорами, щоб не...

Ліцензія API в Іспанії

API-організації в даній юрисдикції класифікуються як фірми, яким Банк Іспанії надав адміністративний дозвіл на надання та виконання однієї або кількох платіжних послуг, що регулюються Королівським указом-законом 19/2018 про платіжні послуги та інші фінансові заходи. Нижче ми розглянемо основні особливості отримання такого дозволу в цій юрисдикції, а також причини, з яких варто вибрати варіант готової API-ліцензії...

API ліцензія в Литві

Якщо ви зацікавлені в отриманні ліцензії платіжної системи (API) у Литві та інших країнах, наша компанія надасть вам повний супровід у процесі ліцензування. Ми допоможемо вам з підготовкою необхідних документів, заповненням заявки та вестимемо переговори з регулятором від вашого імені. Ми комплексно проконсультуємо вас з будь-яких питань щодо API ліцензій, а також запропонуємо наступні послуги....

Ліцензія API у Латвії

Якщо вас зацікавила можливість здійснювати грошові перекази, обробляти платежі, створювати та забезпечувати фінансове з’єднання між торговими точками, ініціювати платежі або відкривати рахунки, ми готові надати вам інформацію про те, як швидко отримати ліцензію API у Латвії. Наша фірма також має варіант готової API ліцензії в Латвії на продаж, що стане швидкою та ефективною опцією для...

Ліцензія API у Великій Британії

У довгостроковій перспективі індустрія платіжних послуг Великобританії має зберегти траєкторію зростання, попри недавнє зниження інвестицій у цей сектор. Технологічні інновації, зміна поведінки та переваг потенційної аудиторії споживачів, а також гнучкий та підтримуючий підхід уряду, продовжують надавати бізнес-можливості як визнаним постачальникам платіжних послуг, так і новим учасникам ринку. У цьому контексті ліцензія API у Великій Британії...

Ліцензія API

Вступ У динамічному світі фінансових послуг ліцензія авторизованої платіжної установи (ліцензія API) стала наріжним каменем для організацій, які прагнуть займатися діяльністю з продажу. Незалежно від того, чи є ви фінтех-стартапом, що швидко розвивається, чи авторитетною фінансовою установою, розуміння передумов, переваг та процедурних тонкощів отримання ліцензії API є необхідним. У цій статті ми розпочинаємо розгляд ліцензування...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: