Ліцензія AEMI в Чехії

Сектор електронної комерції набирає обертів у всьому світі, і європейський ринок не є винятком. Для успішної роботи в цьому регіоні можна отримати ліцензію AEMI в Чехії. Володар такого права може вільно здійснювати свою діяльність на території всіх країн ЄС.

Переваги країни

Дозвіл на діяльність як емітента електронних грошей надає доступ до монетарного сектору економічної системи. Перевага країни в тому, що у вищого керівництва немає особливих вимог до життя в державі.

Керувати фірмою може і нерезидент. При цьому політика уряду в цілому досить лояльна щодо іноземних інвесторів, адміністрації йдуть назустріч підприємцям-початківцям під час процедури отримання ліцензії (надають безкоштовні консультації та попередню оцінку документів).

Податок на прибуток і державні ліцензійні збори, а також річні ліцензійні збори для фінтех-компаній є одними з найнижчих в регіоні. Крім того, столиця країни не збирає комунальний податок з нових фінтех-підприємств.

Відповідно до чинного законодавства особа зі статусом емітента цифрової валюти може:

• Розміщувати кошти на фактичних рахунках;
• Надавати послуги з виведення коштів;
• Здійснювати платіжні операції та переказувати кошти між рахунками;
• Здійснювати дебетові та кредитні перекази;
• Випуск платіжних інструментів та забезпечення еквайрингу.

Усі операції здійснюються в електронному вигляді з використанням телекомунікаційного обладнання (комп’ютерів).

Вимоги до ліцензії AEMI в Чехії

У Чеській Республіці існують спеціальні умови для отримання ліцензії AEMI:

Процедура отримання дозволу на віртуальні гроші здійснюється відповідно до правил Республіки з урахуванням вимог Директиви PSD2. Таким чином, дозвіл видається тільки юридичним особам, зареєстрованим як комерційні підприємства, які мають фізичний офіс або представництво в Чехії. Мінімальний капітал емітентів електронних фондів для отримання повної ліцензії становить 350 000 євро. Інші вимоги включають:

• Надання пакету документів на юридичну особу (установчий договір та статут, свідоцтво про реєстрацію тощо) та детального плану не менше трьох років;
• Підтвердження компетентності дирекції — керівництво повинно мати підтверджений досвід роботи у сфері електронних грошей;
• Вживання заходів безпеки для захисту грошей і особистої інформації клієнтів — у тому числі згідно з правилами GDPR, якщо використовуються дані резидентів ЄС;
• Підготування опису політики та інструкції щодо запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом (для дотримання законодавства про боротьбу з відмиванням грошей);
• Надання опис технічних засобів, що забезпечують роботу системи тощо.

Послуги, які може надати AEMI

• Відкривати та обслуговувати електронні грошові рахунки/платіжні рахунки своїх клієнтів – юридичних та фізичних осіб (у тому числі з присвоєнням IBAN);
• забезпечити нормативно-правову базу для єдиного платіжного ринку;
• Випускати фінансові інструменти, в тому числі передплачені та дебетові банківські картки;
• Здійснювати грошові перекази без відкриття рахунку (переказ);
• Приймайте платежі на користь своїх клієнтів різними способами, включаючи платежі з банківських карт, перекази, платежі SWIFT.
• Надавати послуги інтернет-еквайрингу;
• Обмін валюти;
• послуги з ініціювання платежу;
• EMI видається національним банком Чеської Республіки і тільки компаніям, зареєстрованим на території країни.

Вимоги до персоналу:

Місцевий персонал не є обов’язковим для реєстрації авторизованої ліцензії на електронні гроші в Чехії.

Фірма повинна мати керівника, бухгалтера, відповідальну особу з кваліфікацією, що відповідає отриманому дозволу.

Вимоги до офісу:

• Місцевий офіс не має вимог, тому ви можете отримати ліцензію AEMI в Чехії.
• Документи, які необхідно підготувати
• Статутні та реєстраційні документи підприємства.
• Детальний бізнес-план.
• План продажів на 3-5 років вперед.
• Інвестиційний план.
• План аудиту.
• Маркетинговий план.
• Опис стратегії розвитку компанії.
• Документи, що підтверджують походження коштів, внесених до статутного капіталу.
• Документи, що підтверджують відомості про засновників підприємства.
• Документи, що підтверджують професійну кваліфікацію керівників.
• Фінансова звітність компанії за останні 36 місяців.

Покрокова інструкція для досягнення AEMI в Чехії для купівлі 

1. Підготовка пакету документів.
2. Створення юридичної особи, реєстрація адреси та відкриття офісу.
3. Заповнення попередніх форм, включаючи організаційну структуру, комерційний та фінансовий план на 3 роки, контроль ІТ безпеки.
4. Відкриття рахунку в банку, отримання номера платника ПДВ, договір з бухгалтерською та аудиторською фірмою.
5. Подача заявки, оголошення рішення Банком Чехії.

Крім того, ви можете отримати консультацію в нашій компанії, щоб проконсультувати все щодо ліцензії AEMI в Чеській Республіці для купівлі.