Якщо ви хочете запустити або розширити брокерський бізнес на Близькому Сході, є одна назва, яка незмінно виділяється ADGM, або Abu Dhabi Global Market. Розташований у столиці ОАЕ, ADGM став центром регульованих фінансових послуг, пропонуючи сучасну структуру, засновану на англійському загальному праві та контрольовану Управлінням регулювання фінансових послуг (FSRA).
Можливо, найпопулярнішою ліцензією ADGM є дозвіл на фінансові послуги категорії 3A. Ліцензія охоплює інвестиційні угоди як узгоджений принципал або агент. Іншими словами, ця ліцензія добре підходить брокерам STP, форекс-компаніям або багатофункціональним платформам. Якщо ви подаєте заявку на отримання цієї ліцензії або отримуєте бізнес, у якого вона вже є, ця стаття познайомить вас з основами того, що таке, чому це важливо і як розпочати роботу.
Що таке ліцензія категорії 3A?
Це ліцензія, яка видається фінансовим фірмам, які займаються інвестиційними угодами. Зокрема, вона охоплює:
- Угоди як агент — ви дієте від імені клієнтів, які купують або продають інвестиції.
- Угоди як узгоджений принципал – ви є контрагентом в угоді, не приймаючи на себе ринковий ризик, зіставляючи кожне замовлення на купівлю та продаж.
- Ліцензія ADGM на угоди з інвестиціями як агента, так і узгодженого принципала
- Включає готових до призначення співробітників з дотримання, ризиків, аудиту та фінансів
- Ідеальна мета для злиття та поглинання для брокерів форекс, товарів або деривативів, які бажають вийти на ринок MENA
Що робить ADGM оптимальним вибором?
ADGM – це не просто “ще одна вільна зона”. Насправді вона надає справді глобальний фінансовий центр — із чималою кількістю явних переваг.
- Юрисдикція загального права ADGM є першим фінансовим центром на Близькому Сході, який безпосередньо прийняв англійське загальне право.
- Міжнародна репутація — ADGM та його регулятор, FSRA, значною мірою вітаються інституційними гравцями.
- 100% іноземне володіння – не потрібний місцевий спонсор або партнери з Еміратів.
Нульове податкове середовище – немає корпоративних та особистих прибуткових податків протягом 50 років. Прискорена організація бізнесу – реєстрація компанії та ліцензування здійснюються протягом місяців, а не років.
У поєднанні зі стратегічним розташуванням ОАЕ між Європою, Африкою та Азією, ADGM став кращим місцем для фінансових компаній, включаючи фінтех, брокерів, що управляють активами та консалтингові фірми.
Умови подання заявки
Щоб мати право на ліцензію категорії 3A, компанія має відповідати низці нормативних критеріїв.
- Мінімальний капітал — мінімальний розмір капіталу встановлений у розмірі 500 000 доларів США та може бути збільшений приблизно до 1–2 мільйонів доларів США залежно від масштабу операцій та клієнтської бази (особливо під час обслуговування роздрібних клієнтів).
Призначені посадові особи зазвичай вони включають таке:
- Старший виконавчий директор: ця особа має бути резидентом ОАЕ.
- Співробітник із дотримання вимог: ця посада була створена спеціально для забезпечення дотримання закону. MLRO: Співробітник зі звітності про відмивання грошей; відповідає за нагляд за практиками AML.
- Фінансовий співробітник відповідає за фінансову звітність.
- Співробітник із ризиків: внутрішня оцінка ризиків.
- Деякі посади можуть бути об’єднані в залежності від розміру та структури компанії.
Регулятивний бізнес-план — комплексний план, який охоплюватиме:
- Бізнес-модель та цільових клієнтів;
- Продукти та послуги;
- Трирічні фінансові прогнози;
- структура управління;
Внутрішній контроль та структура відповідності вимогам. Фізичний офіс – офісне приміщення, розташоване в ADGM, яке здаватиметься в оренду.
Внутрішні політики – необхідна наявність документованої процедури AML, KYC, конфліктів інтересів, управління ризиками, розгляду скарг, захисту даних тощо. буд.
Потім документи будуть надіслані до FSRA для розгляду.
Час затвердження
Зазвичай це близько 8–12 тижнів для процесу ліцензування від подання до затвердження, якщо все гаразд із документацією на кожному етапі. До них відносяться:
- Попередня зустріч із FSRA
- Подання заяви на отримання ліцензії
- Принципове схвалення
- Виконання умов налаштування (банківський рахунок, офіс, страховка, капітальний депозит), що залишилися.
Остаточна видача ліцензії
FSRA відома своїм професіоналізмом та рівнем реагування, що робить процес набагато гладкішим, ніж у більшості інших юрисдикцій.
Придбання існуючої ліцензованої організації ADGM 3A
Для підприємств, які хочуть негайно розпочати роботу, купівля існуючої ліцензованої компанії ADGM часто виявляється швидше, ніж подання заявки з нуля.
Ось чому:
- Економія часу – ви пропускаєте 2–3-місячний процес схвалення.
- Чиста історія – більшість фірм “під ключ” створюються нещодавно і не мають операційного багажу.
- Повний штат — посадовці вже призначені та затверджені.
- Включено операційне налаштування – ви успадкуєте договір оренди офісу, банківський рахунок та внутрішні процедури.
Ці фірми зазвичай продаються корпоративними постачальниками послуг або приватними продавцями і поставляються з дозволами FSRA, що вже є. Після продажу ви можете змінити назву компанії, поміняти директорів і привести операції у відповідність до своєї стратегії — за умови отримання повідомлень та схвалення FSRA.
Важливі моменти для розгляду
Перед придбанням ліцензованої організації або початком подання заявки майте на увазі:
- Витрати між вимогами до капіталу, зарплатами посадових осіб, орендою та професійними гонорарами операційні витрати можуть бути суттєвими.
- Постійна відповідність – фірми з брокерською ліцензією категорії 3A ADGM повинні щороку подавати перевірені фінансові звіти та нормативні декларації.
- Потрібна обачність — при придбанні існуючої ліцензії переконайтеся, що немає невирішених проблем відповідності або прихованих зобов’язань.
- Область дії ліцензії – переконайтеся, що поточні дозволи фірми відповідають послугам, які ви маєте намір пропонувати.
Хто має розглянути цю ліцензію?
Ліцензія категорії 3A ADGM ідеально підходить для:
- STP або ECN Forex Brokers
- CFD та Crypto Platforms
- Представляють брокерів та дилерів з кількома активами
- Технологічно орієнтованих фінтех-компаній, що розширюються в MENA
- Компаній, що шукають надійний, податково-ефективний будинок, що регулює
Це також хороший варіант для компаній, які хочуть просувати себе на світовому ринку, але працюють з близькосхідної юрисдикції, що добре зарекомендувала себе.
Заключні думки
Брокерська ліцензія категорії 3A ADGM пропонує надійну нормативну базу, швидкі терміни налаштування та шановану міжнародну юрисдикцію. Незалежно від того, чи починаєте ви з нуля або купуєте ліцензовану юридичну особу, переваги включають чисте правове середовище, сильну довіру інвесторів і доступ до регіональних та міжнародних клієнтів.
Для будь-якої брокерської фірми, яка прагне масштабування за допомогою надійності та гнучкості, ця ліцензія є одним із найкращих інструментів, доступних сьогодні на Близькому Сході.