Електронні гроші та їх перспектива

Опубліковано
October 9, 2020

Електронні гроші і їх перспектива. Ліцензія на електронні гроші в Європі

Електронні гроші – це досить новий спосіб оплати, але вже зараз він все більше і більше завойовує світ.

Використання електронної валюти стало можливим завдяки розвитку і впровадженню інновацій в технологію платежів. Все більше банків і організацій переходять на фінансові операції за допомогою електронних грошей.

Компанії мають повне право на прийняття і передачу віртуальної валюти виключно на підставі спеціальних ліцензій.

Можливість застосування

Віртуальні кошти повсюдно застосовуються для здійснення платежів фізичних і юридичних осіб.

Фінансові експерти припускають, що найближчим часом електронні гроші замінять собою інші форми і займуть стійку лідируючу позицію. На підтвердження цього існує ряд показників:

  • відсутність необхідності здійснювати обмін;
  • можливість зберігання грошових коштів в різних валютах;
  • швидкі перекази, платежі і конвертація;
  • повна відсутність можливості підробки;
  • високий рівень безпеки зберігання.

Але не всі великі компанії і холдинги довіряють віртуальним валютам, так як обов’язковою умовою є наявність ліцензії у емітента, що дозволяє довести його спроможність і безпеку.

Що б отримати такий дозвіл вимагається чітка відповідність умовам і обов’язкове проходження перевірки згідно із законодавством юрисдикції, в якій будуть проходити операції з електронними грошима.

Для чого необхідно отримати ліцензію

Всі електронні грошові кошти безпосередньо впливають на фінансовий оборот в країнах. З кожним днем ​​відсоток електронних платежів і переказів зростає. Саме тому було прийнято рішення про контроль і регулювання здійснюваних дій з віртуальною валютою.

Контроль на законодавчому рівні дозволяє зменшити ризик відмивання грошей, отриманих незаконним шляхом, і створити безпечну систему використання електронних засобів.

У країнах Європейського Союзу робота з електронними грошима вважається незаконною без наявності ліцензії. Отримання цього дозволу доводить повну відповідність усім необхідним вимогам безпеки.

Також наявність ліцензії дозволяє здійснювати фінансову діяльність на території всього Євросоюзу.

Хто купує ліцензію?

Для організації роботи з обслуговування обігу електронних грошових коштів компанія в обов’язковому порядку оформляє дозвіл.

Фірми, які відкривають електронні гаманці і займаються випуском кредитних карт (крім банківських установ), також підлягають обов’язковому ліцензуванню.

Для отримання цього документа компанія зобов’язана відповідати ряду вимог. Також є кілька видів ліцензій. Всі вони призначені для компаній різного виду і роду діяльності.

При отриманні дозволу емітент оплачує державне мито, розмір якого змінюється, виходячи із законодавства країни і виду компанії.

Обов’язкові вимоги для отримання дозволу в Євросоюзі

Законодавство ЄС регламентує придбання дозвільного документа при виконанні всіх умов. Компанія зобов’язана строго дотримуватися чинного закону, прийнятого в юрисдикції.

Основна маса одержувачів ліцензіруеться в одній з країн Європейського Союзу, так як це дає можливість пропонувати свої послуги на території всього ЄС після паспортизації. А також така ліцензія є свого роду знаком якості і надійності.

Деякі юрисдикції пропонують ведення бізнесу на взаємовигідних умовах. До них відносяться:

  • пільги на податки;
  • прийнятні умови для виконання операцій з грошовими коштами та багато іншого.

Таким чином, країни стимулюють компанії проходити ліцензування саме у них.

Якщо організація повністю відповідає всім характеристикам, вона починає підготовку пакету документів та здійснює їх передачу в регулюючий державний орган країни, де буде розглядатися заява.

Тривалість цієї операції може становити від 1 до 12 місяців. Враховується грамотність поданої заяви та обсяг наданих документів.

Список вимог для отримання дозволу в ЄС

  1. Наявність досвіду роботи і профільної освіти у всіх директорів і засновників.
  2. Обов’язкове місцезнаходження офісу на території Євросоюзу.
  3. Наявність статутного капіталу. Його сума може варіюватися в залежності від виду компанії і сфери її послуг.
  4. Вчинення обов’язкової сплати державного та щорічної мита.
  5. Вартість ліцензії прямо пропорційна розміру передбачуваного бізнесу і залежить від законодавства країни, яка видає ліцензію.
  6. Також варто згадати, що деякі компанії здійснюють свою діяльність через офшори або без ліцензії. Такі системи не викликають довіри, і як наслідок, для них заборонена діяльність у багатьох країнах.

Труднощі при отриманні EMI

Компанії, які отримують дозвіл EMI, в більшості своїй, мають досвід роботи в даній сфері і повністю відповідають всім необхідним нормам. Такі компанії або розширюють свою діяльність, або проходять процедуру реорганізації.

Найпоширенішою проблемою для таких фірм є співробітники. Забезпечити набір кваліфікованих кадрів дуже складно, але це необхідна умова.

Державний орган, що виконує перевірку, обов’язково зверне увагу на фахівців компанії. Перевіряється їх рівень знань і кваліфікації, а також наявність досвіду роботи в цій галузі. Також серйозну перевірку проходять директора компанії.

Куди звернутися у разі виникнення труднощів

Якщо потрібна допомога в оформленні ліцензії, слід звернутися до кваліфікованих юристів. Їх досвід і навички допоможуть початківцям компаніям пройти весь шлях з мінімальними тимчасовими витратами.

Фахівці Eternity Law International будуть раді надати Вам допомогу у виборі країни, повністю проведе процедуру збору документів і подачі заяви. Ми гарантуємо повний супровід.

 

Вас може зацікавити

Активна MSB в Канаді на продаж

Нова інвестиційна можливість – активна MSB в Канаді на продаж. Нижче наведено основні відомості про цю пропозицію. Активна MSB в Канаді на продаж: ключові характеристики Повністю активна MSB з 2023 року; Діяльність (грошові перекази, обмін валюти, криптовалюти); SEPA, SWIFT, окремі номери IBAN для кожного клієнта; Банківський рахунок у небанківській платіжній установі Великобританії; Інтеграція з кіпрським...

Австралійська фінансова ліцензія

Австралійська фінансова ліцензія Австралійська фінансова ліцензія – присутня маса можливостей для успішного ведення справ. Область фінансових послуг є однією з найбільш затребуваних і не перестає розвиватися. Але для того, щоб вести бізнес в сфері фінансової діяльності, вам знадобиться здобути ліцензію у регулятора країни кенгуру. Саме дана роздільна документація дає можливість організації або фірмі виконувати роботу,...

Ліцензія на ставки на Кіпрі

Кіпр як і раніше є одним з найсильніших центрів світової торгівлі через присутність на ньому регуляторів форекс і привабливого ​​податкового законодавства, яке може навіть надавати неподаткові резиденції з 0% податком на дивіденди. У 2012 році Кіпр прийняв «Закон про ставки 2012», який вніс дві фундаментальних зміни в букмекерський бізнес. Перш за все, вищезгаданий закон встановив...

Банківські ліцензії в Домініці на продаж

Базова ліцензія однакова для обох організацій, і на її отримання потрібно було два роки, одна налаштована як криптовалютна біржа (авторизована компанія Fintech), якій дозволено займатися грошовими переказами і посередництвом, і PSP (також уповноважена владою брати участь в міжнародних операціях). Обидві є регульованими організаціями і де-факто є банками, оскільки вони можуть повністю здійснювати посередництво і управляти...

Міжнародні банки в Пуерто-Ріко на продаж

Продаються два міжнародні банки. Розташування: Пуерто-Ріко, територія США. Сьогодні Пуерто-Ріко – одна з найпопулярніших міжнародних банківських юрисдикцій, що обумовлює високий рівень конкуренції. 60+ заявок на отримання нових ліцензій знаходяться на розгляді регулюючих органів. Тому найбільш ефективний спосіб просування Вашого бізнесу – це придбання готового банківської установи. Головне, на що звертає увагу покупець при купівлі банку,...

Комерційний банк у Фінляндії на продаж

До уваги зацікавлених інвесторів – комерційний банк у Фінляндії на продаж. Банк є публічною компанією. Будь ласка, ознайомтеся з основною інформацією щодо пропозиції нижче. Комерційний банк на продаж: деталі угоди Банк на продаж обслуговує приватних осіб та МСП, пропонуючи платіжні послуги, фінансування, заощадження. Клієнти: фізичні особи та МСП із Фінляндії та Німеччини. Усього близько 50...

Пов’язані публікації

Ліцензія довірчого керуючого в Гонконгу на продаж

Пропонується готова до передачі компанія з чинним дозволом – ліцензія довірчого керуючого Гонконгу на продаж – ідеальне рішення для управління трастами, структурування бізнесу та міжнародного захисту активів. Купити ліцензію довірчого керуючого у Гонконгу Ключові особливості, які має ліцензія довірчого керуючого на продаж у Гонконгу. Дозволені види діяльності: адміністрування трастів, корпоративне обслуговування та консультування щодо транскордонних...

Продається старовинна швейцарська трастова компанія (пара-банкінг та VASP)

Рідкісна можливість придбати повністю ліцензовану швейцарську трастову компанію з дозволами на пара-банкінг та VASP. Ця женевська компанія, заснована у 1978 році, є чистою, яка відповідає вимогам і готова негайно розпочати роботу відповідно до швейцарських нормативних стандартів. Основні характеристики цієї швейцарської трастової компанії Відомості про реєстрацію та регулювання: Рік реєстрації: 1978 Юрисдикція: Женева, Швейцарія Нормативний статус:...

Компанія з ліцензією MSB у США на продаж

Чиста компанія з ліцензією MSB, зареєстрована в США (Вайомінг), доступна для негайного придбання. Заснована в 2025 році, ця організація знаходиться в хорошому стані і повністю готова до роботи в ключових галузях фінансових послуг, включаючи криптовалюту та грошові перекази. Основні характеристики цієї компанії Відомості про реєстрацію: Рік реєстрації: 2025 Юрисдикція: Вайомінг, США Статус: чиста історія, активна...

Пакет корпоративних послуг ELI в Об'єднаних Арабських Еміратах

Ми раді запропонувати пакет корпоративних послуг ELI в Об’єднаних Арабських Еміратах на продаж тим, хто хоче розпочати або масштабувати операції в ОАЕ – одній з найбільших бізнес-екосистем у світі. Незалежно від того, чи запускаєте ви стартап чи розширюєте свою глобальну присутність, наша підтримка «під ключ» забезпечує плавний вихід на ринок, дотримання нормативних вимог та операційну...

Готова компанія в Польщі з послугами директора та банківським рахунком на продаж

Готова до роботи польська компанія тепер доступна для придбання, пропонуючи швидкий та ефективний вихід на ринок. Це ідеальне рішення для інвесторів та підприємців, які шукають усталену структуру з активним банківським обслуговуванням та управлінням. Основні характеристики цієї польської готової компанії Дата реєстрації: лютий 2022 р. Діяльність компанії: загальна торгівля Послуги директора: включені до пропозиції Банківський рахунок:...

Повністю розроблена платформа онлайн-казино на продаж

Ми раді надати ексклюзивну можливість – повністю розроблена платформа онлайн-казино на продаж. Ця пропозиція включає в себе надійну інфраструктуру, широкий каталог ігор, ліцензії та повний вихідний код, що дозволяє негайно вийти на ринок або розширити портфель. Купити повністю розроблену платформу онлайн-казино Готова платформа казино на продаж поставляється з ліцензіями Кюрасао і Анжуана і була створена...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму: