Чтобы иметь возможность предлагать клиентам услуги по организации и реализации денежных переводов, обработке платежей/привлечении торговых точек или услуги по открытию счета в юрисдикции, необходимо получить такое разрешение, как лицензия PI в Великобритании.
Первый этап процесса лицензирования — подача соответствующей заявки — для этого вам необходимо обратиться в Управление финансового надзора, контролирующего оборот и использование денежных активов и финансовых инструментов в юрисдикции. Получив PI лицензию в Британии вы сможете выступать провайдером услуг следующего порядка:
- выполнение любых операций с платежными счетами (внесения денег, снятие, переводы, платежи);
- транзакции через карту или подобное устройство;
- перечисление денег со счета на любой другой счет, и на счет другой платежной системы;
- операции с кредитными счетами;
- распространение информации о счете.
Определение поставщика платежных услуг в рамках PI-лицензии в Британии
Стать обладателями лицензии платежного учреждения в Великобритании могут:
- уполномоченные платежные фирмы;
- небольшие платежные фирмы;
- зарегистрированные фирмы-поставщики данных о счете;
- кредитные организации;
- компании-эмитенты электронных средств;
- почтовые отделения с ограниченной ответственностью;
- Банк Англии, Европейский центральный банк и национальные центральные банки государств ЕЭЗ, кроме Соединенного Королевства, кроме тех случаев, когда они выполняют роль органа денежно-кредитного регулирования или выполняют другие функции публичного характера;
- государственные ведомства и местные органы власти, кроме случаев, в которых они выполняют функции общественного характера.
Регулятор платежных учреждений Великобритании
FCA является регулирующим органом в сфере финансовых услуг юрисдикции. Под его контролем находится более 59 000 фирм, которые предоставляют услуги финансового характера.
Преимущества выбора Британии для получения PI-лицензии
- Юрисдикция имеет пятую по величине экономику в мире.
- Достаточно низкий налог на прибыль.
- Низкие издержки бизнеса.
- Великобритания располагает обширным рынком высококвалифицированной рабочей силы.
- Стремительный рост Финтех-индустрии и инвестиций.
- Великобритания имеет хорошую репутацию в международной сфере финансовых услуг.
Ключевые требования для получения PI лицензии в Великобритании
- Наличие минимального капитала в размере 20 000 евро для создания платежного учреждения.
- Соответствие компании требованиям о защите средств клиентов.
- Отличная репутация, квалификация и опыт органов управления платежным предприятием.
- Соответствие репутации акционеров.
Документы, необходимые для лицензии Payment Institution в Британии
Чтобы приобрести PI-лицензии в Великобритании, вам нужно будет предоставить следующие документы:
- информация о компании;
- операции, которые ей совершались;
- доказательства о наличии начального капитала;
- бизнес-план и перспективы компании;
- описание мер, которые принимаются для поддержания безопасности для активов потребителей;
- меры будут приняты для обеспечения безопасности внутри компании;
- описание системы контроля и реагирования на жалобы клиентов;
- процесс обеспечения конфиденциальности данных клиентов;
- политика безопасности;
- меры, которые будут приниматься для того, чтобы компания работала непрерывно;
- способы сбора данных о транзакциях, производительности и мошенничестве;
- процессы контролирования внутри компании выполнения обязательств по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).
Мы готовы предоставить вам квалифицированную помощь и полное сопровождение, если вы хотите получить PI лицензию в Великобритании. Наши специалисты располагают колоссальным опытом и обширными профессиональными знаниями в области лицензирования бизнеса. Кроме того, мы можем предложить вам множество готовых компаний и лицензий на продажу — обратитесь к нам прямой сейчас, не теряя времени.