Eternity Law International — Новости — Оффшорная банковская лицензия на Каймановых островах

Оффшорная банковская лицензия на Каймановых островах

Опубликовано:
15 января, 2024

Кайманы приобрели статус важного финансового центра в своем регионе. Несмотря на их компактные размеры, здесь сосредоточено множество банков и финансовых учреждений, включая международные. В последние годы острова стали популярным местом для бизнеса для банковского бизнеса, привлекая многочисленные фирмы, работающие в этой сфере. Несмотря на свою привлекательность, юрисдикция до сих пор остается в тени для многих поставщиков корпоративных услуг. Это несмотря на то, что регион предлагает массу перспектив. Местное правительство активно поддерживает иностранных предпринимателей, предлагая выгодные условия, такие как низкие налоги, быстрая регистрация компании и т. д.

Наша компания предлагает обширный перечень услуг по сопровождению и поддержке бизнеса. Мы работаем в сотнях коммерческих направлений и готовы предложить вам готовые решения на продажу, в частности, лицензии PSP в Бразилии, на Мальте, в Эстонии и в других странах.

Регулирование банковского сектора на Каймановых островах

Принципы конфиденциальности и секретности в данной юрисдикции закреплены в законодательстве, включая Закон о Конфиденциальных отношениях и Закон о регулировании банковского дела и трастовых компаний.

Первый предусматривает уголовную ответственность за несанкционированное раскрытие конфиденциальной информации, подпадающей под защиту профессиональной тайны, и предоставляет доступ полиции при расследовании серьезных преступлений.

Деятельность банков на Кайманах регулируется Законом о банках и трастовых компаниях, который классифицирует банковские лицензии следующим образом.

  1. Класс А. Это высшая банковская лицензия, выданная всего 16 банкам на островах. Она разрешает банку предоставлять услуги как на местном, так и на международном рынке. Обычно этот вид лицензии предоставляется филиалам или дочерним фирмам международных банков с капиталом не менее 50 миллионов американских долларов.
  2. Класс В неограниченный. Лицензия этого класса позволяет компании работать только в оффшоре. Банкам с этой лицензией запрещено вести бизнес с резидентами этих островов, но разрешены любые банковские операции за пределами юрисдикции.
  3. Класс В ограниченный. Эта ограниченная лицензия предоставляется исключительно иностранному владельцу банка. Обычно ею обладают банковские организации из других стран или иностранные корпоративные группы. Также она может быть предоставлена новым банкам на Каймановых островах, осуществляющим казначейские функции для членов группы и не имеющим намерений принимать депозиты от третьих сторон.

Преимущества получения оффшорной банковской лицензии на Каймановых островах

Не оставив в стороне перспективы банковского сектора, острова приняли законодательные меры, позволяющие им стать международным финансовым центром с собственным законодательством в областях финансов и налогообложения. Это привлекает внимание глобальных фирм, особенно тех, которые ищут выгодные налоговые условия.

Предприятиям на островах предоставляется гибкость в работе с мировыми рынками, а также всестороннее правовое окружение, поощряющее цифровую трансформацию и инновации в сфере финансов и банковского дела. Эта страна имеет экономически стабильную и политически устойчивую систему, активно улучшает свою физическую инфраструктуру. Те, кто решит зарегистрировать банковский бизнес в этой юрисдикции, могут воспользоваться и другими преимуществами региона.

  1. Кайманы создают благоприятные законы, поддерживая развитие финансовой сферы и банковского сектора. В 2019 году внедрена нормативная база для цифровых активов, обеспечившая ясность для бизнеса и инвесторов на рынке. Правовая система, основанная на принципах общего права, предоставляет знакомую среду для международных компаний.
  2. Юрисдикция предоставляет четкую нормативную основу для деятельности предприятий, что существенно снижает риск нормативной неопределенности, часто становящейся серьезным препятствием для банковских компаний. Лицензия Каймановых островов обеспечивает ясные указания и требования, гарантируя соблюдение законов в сфере бизнеса.
  3. Здесь сосредоточена квалифицированная рабочая сила с опытом в финансовом секторе, владеющая английским языком. Это также привлекает компании в индустрии блокчейн и криптовалют.
  4. Финансовые преимущества включают низкий налог на прибыль, отсутствие налогов на проценты, дивиденды, управление, роялти, техобслуживание и гербовый сбор. Иностранные компании освобождаются от пошлины на ввоз, на прирост капитала и наследство.
  5. Лицензирование в этой стране позволяет снизить налогообложение для иностранных сотрудников и директоров-нерезидентов. Банковский бизнес избегает двойного налогообложения благодаря многочисленным соглашениям с другими странами.
  6. Стратегическое расположение острова делает его идеальным местом для бизнеса и инвесторов, желающих получить доступ к мировым рынкам. 
  7. Юрисдикция соответствует международным стандартам. Получение оффшорной банковской лицензии на Кайманах подчеркивает соблюдение компанией этих стандартов, что важно в контексте борьбы с финансовыми преступлениями и кибератаками.
  8. Лицензия подтверждает готовность компании работать в соответствии с законом, обеспечивая безопасность и надежность бизнеса в сфере банковского дела.

Процесс получения оффшорной банковской лицензии на Каймановых островах

Лицензирование доступно только для фирм, которые официально зарегистрированы в юрисдикции. Обычно регистрация юридического лица здесь занимает не более 14 дней и включает в себя выбор организационно-правовой формы, определение имени фирмы, разработку устава и других корпоративных документов. После получения свидетельства о регистрации, организация может приступить к следующим этапам процесса.

Этап подготовки документов включает следующие шаги.

  1. Бизнес-план. Ключевой документ, в котором детально описываются основные процессы компании, ее стратегия, прогнозируемая финансовая прибыль и потенциальные риски. Четкость и полнота бизнес-плана играют важную роль в успешном прохождении лицензирования.
  2. Политики AML/CFT. Компания должна предоставить регулятору четкий план по предотвращению финансирования терроризма и отмывания средств. Необходимо разработать и внедрить эффективные процедуры для обеспечения безопасности и защиты инвесторов и клиентов.
  3. Информация о владельцах. Подробные сведения о владельцах компании, ключевых лицах и акционерах, включая паспортные данные, квалификацию, опыт и место жительства.
  4. Доказательство адреса. Подтверждение юридического и физического адреса компании, включая аренду местного офиса, соответствующего требованиям CIMA.

Эти документы, а возможно, и дополнительные материалы, должны быть оформлены в соответствии с действующими законами. Наши специалисты помогут вам в сборе документации. Мы также готовы предложить вам готовые решения, в частности, лицензии на криптовалюту на Багамах, в Эстонии, Лабуане и других странах.

После подготовки документов компания подает заявление на получение лицензии в CIMA. Возможно проведение собеседования с руководителями компании. Регулятор проводит тщательную проверку заявления и предоставленной информации, затем оценивает пригодность компании для работы в банковском секторе.

Ожидание решения и процесс оценки могут занять от 3 до 4 месяцев. При положительном решении, CIMA предоставляет принципиальное одобрение вместе со списком требований. После выполнения всех требований, включая размещение необходимых заявлений на сайтах компании и внесение оплаченного капитала, CIMA выдает полное банковское разрешение.

Требования и ограничения при получении оффшорной банковской лицензии на Каймановых островах

Для успешного прохождения процедуры лицензирования необходимо, чтобы фирма соответствовала определенным эксплуатационным и нормативным требованиям:

  • предоставление минимального уставного капитала в один из местных банков;
  • открытие физического, юридического офиса на территории юрисдикции, через который осуществляются все транзакции компании;
  • реализация встроенной системы защиты с обязательным уведомлением CIMA при возникновении взломов или сбоев в работе систем. Доклад об анализе последствий должен быть представлен в течение 14 дней с момента инцидента;
  • назначение утвержденного внешнего аудитора для ежегодного мониторинга бизнес-операций;
  • ведение отдельного клиентского счета с четким отражением каждой проведенной транзакции;
  • соблюдение норм и принципов AML/CFT с назначением специалиста по AML;
  • получение предварительного одобрения при изменении состава акционеров, директоров, местоположения офиса, открытии дополнительных офисов за пределами юрисдикции и заключении соглашений об аутсорсинге;
  • наличие минимум 1 акционера (физического или юридического лица, без ограничений по гражданству);
  • минимум 2 директора (только физических лица, без ограничений по гражданству);
  • минимальное количество местных сотрудников.

Ограничения по названию компании

  1. Запрещены наименования, подразумевающие незаконную деятельность или связанные с правительством.
  2. Регистратор имеет право отклонить нежелательные или противоречащие общественным интересам имена фирм.
  3. При использовании названия компании на иностранном языке требуется предоставление перевода, соответствующего указанным ограничениям.

CIMA играет ключевую роль в обеспечении благоприятной, надежной и безопасной среды на рынке банковского бизнеса на островах. Это достигается путем выполнения ряда функций данным регулирующим органом.

  1. CIMA устанавливает стандарты для нормализации взаимоотношений между участниками рынка. Это включает в себя обязательства по ведению финансовой отчетности, внедрению систем управления рисками, установке механизмов защиты клиентов, а также предотвращению финансовых преступлений и других аспектов.
  2. Компании, соответствующие установленным стандартам по мнению регулятора, получают лицензию. Этот документ служит подтверждением законности и надежности фирмы, что способствует созданию доверия со стороны клиентов и инвесторов.
  3. CIMA активно осуществляет мониторинг и проверку деятельности компаний на соответствие установленным требованиям.

Деятельность регулирующих органов на острове направлена на минимизацию финансовых преступлений и защиту интересов участников рынка, способствуя созданию стабильной и безопасной среды в банковской индустрии данного региона.

Наши преимущества

  1. Комплексный подход. Специалисты компании охватывают все аспекты открытия компаний за границей, включая юридические, финансовые и технические аспекты.
  2. Опыт и экспертиза. Компания обладает значительным опытом в решении задач по регистрации и лицензированию банковского бизнеса, имеет глубокие знания международного права и местного законодательства.
  3. Поддержка на всех этапах. Опытные юристы и менеджеры предоставляют услуги от консультаций и подготовки документов до взаимодействия с регулирующим органом и сопровождения процесса лицензирования.
  4. Сотрудничество с разными юрисдикциями. Компания успешно сопровождает клиентов, открывающих компании в различных юрисдикциях.
  5. Индивидуальный подход. Мы предоставляем решения, учитывающие уникальные потребности и пожелания клиента.
  6. Логическое завершение дела. Главный приоритет фирмы — завершить начатое дело, обеспечивая клиентам успешное открытие и лицензирование своего бизнеса.

Мы также располагаем множеством готовых лицензий на продажу, в частности, лицензии на азартные игры на Антигуа и Барбуда, на Мальте, Кипре и в других странах. Обратитесь к нам прямо сейчас.

Бизнес на продажу

ОФШОРНАЯ БАНКОВСКАЯ ЛИЦЕНЗИЯ

Offshore, Belize Продажа криптолицензий
Банковская отрасль в офшорных юрисдикциях была практически уничтожена FATCA. В настоящее время он снова набирает популярность. Мы хотели бы предоставить вам обзор лучших юрисдикций для получения офшорной банковской лицензии. МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК В 2012 году IRS в США объявило войну оффшорным банкам, закрыв небольшие банки и наложив огромные штрафы на крупные банки, которые могли платить. На...

Вам может быть интересно

Гражданство по браку

Гражданство по браку Гражданство по браку. Условия пребывания в Украине оптимальные для иностранцев. Поэтому многие хотят быть полноценными участниками общества на украинской территории. Для этого каждому желающему необходимо соблюсти определенный ряд требований и условий, прописанных законодательными органами. Самый простой и действенный способ получить гражданство Украины по браку – это вступить в союз с гражданином (гражданкой)...

Как получить Форекс лицензию: основные требования

На сегодняшний день, деятельность таких представителей рынка, как Форекс-брокеры чрезвычайно популярна, однако, брокерские структуры не имеют законного права на официальном основании работать со сделками трейдеров без того, чтобы получить Форекс лицензию. Трейдеры стараются не иметь дела с нелицензированными брокерами, поскольку их деятельность считается небезопасной и находится вне пределов разрешенной законом. Кроме того, такие брокерские фирмы...

Инвестиционный фонд на Коморских островах

Архипелаг Коморские острова, расположенный на северо-западе Мадагаскара в Индийском океане, представляет собой уникальное место для международного бизнеса благодаря своему стратегическому положению и развивающейся экономике. Динамический экономический климат островов обусловлен рядом макроэкономических факторов, включая стабильную политическую обстановку и прогрессивное законодательство, направленное на привлечение иностранных вложения посредством множественных регистраций инвестиционных фондов на Коморских островах. Мы специализируемся на...

Удаление из базы данных Интерпола в Испании

Система красных уведомлений Интерпола может по праву считаться мощным инструментом в международном правоприменении. Но неправильное использование, устаревшее или неправильное применение системы красных уведомлений может серьезно повлиять на свободу, репутацию и возможность путешествовать. Как и в других странах, включение в базу данных Интерпола не обязательно означает вину в Испании, но может многое значить в реальной жизни....

Преимущества электронных денег

Современные технологии меняют все, и деньги не исключение. Цифровизация финансовых услуг совершенствуются, и люди быстро осваивают новые способы оплаты. Наличные деньги теряют свои позиции в качестве преобладающего способа оплаты, их заменяют электронные деньги, которые становятся все более популярными. Что такое электронные деньги? И чем он отличается от традиционных платежных инструментов? Электронные деньги (также называемые электронными...

Инвестиционный фонд в Латвии

К инвестиционным фондам (ИФ) относятся фонды недвижимости, хедж-фонды и фонды прямых инвестиций, зарегистрированные и функционирующие в Европейском Союзе. Они работают в соответствии с Директивой 2011/61/EU AIFMD и Законом об ИФ и их управляющих в Латвии. В Латвии за ИФ следит Комиссия Рынка Финансов и Капитала (FKTK). Инвестиционный фонды в Латвии должны быть зарегистрированы в качестве...

Похожие сообщения

Крипторегулирование на Каймановых островах

Острова, известные своим сектором экономических услуг и благоприятной для ведения бизнеса средой, стали интересным местом для компаний, работающих в сфере криптовалюты и блокчейна. Для компаний, занимающихся предоставлением услуг виртуальных активов, получение лицензии поставщика услуг виртуальных активов (VASP) является важным шагом для подтверждения соблюдения корректировок и надежности. В этой статье описаны ключевые аспекты проиобретение лицензии VASP...

Лицензия PSP на Каймановых островах

Современные онлайн-расчеты, когда пользователи совершают онлайн оплаты за товары или услуги, стали возможны именно благодаря использованию систем для платежей. Подобные участники финансового рынка могут осуществлять деятельность, только после получения разрешения. Чтобы оказывать платёжные услуги клиентам, выпускать виртуальные и физические пластиковые карты; ввести в работу полноценный онлайн-банк — рекомендуем позаботиться о своевременном получении либо купить готовую...

Лицензия Форекс брокера на Каймановых островах

В течение нескольких последних лет Каймановы острова поддерживают репутацию одной из наиболее популярных оффшорных площадок в плане надежной основы для ведения финансового бизнеса. Именно этим обуславливается то, что лицензия Форекс брокера на Каймановых островах – это возможность заявить о себе, как о рентабельной структуре, и воспользоваться всеми привилегиями, которые дают наличие признанного мирового авторитета. Для...

Самые надежные банки на Каймановых островах с офшорной банковской лицензией

В пределах Каймановых островов функционируют 111 банковских учреждений с офшорной банковской лицензией. Большая часть из них представляет собой дочерние компании (31) и филиалы, открытые международными банками. Каймановы острова считаются одной из наиболее надежных международных центров финансовой деятельности. Депозиты на сумму, превышающую один триллион долларов, были сделаны через банки, зарегистрированные и проводящие свои операции на Каймановых...

Каймановы острова: финансовый офшор для блокчейн-индустрии

Каймановы острова – территория, зависимая от Британии. Для всего мира Каймановы острова – это хорошо развитая и отлаженная сфера финансовых услуг, основными сегментами которой являются страховой, банковский, сегмент совместных фондовых предприятий и управления трастами. Острова занимают относительно небольшую площадь – 264 квадратных метра – однако, зарегистрировано там более 100 тыс. фирм, порядка пол тысячи банковских...

Банк на Каймановых островах

Банк на Каймановых островах Пакет включает в себя: Банк работает с 2014 года; полностью лицензированный и действующий Cayman Bank с лицензией категории B; ок. 50 миллионов долларов США общих активов и постоянное создание новых депозитов; годовая прибыль 1,5 миллиона долларов США; семь штатных и частично занятых сотрудников и многочисленные корреспондентские банковские отношения; способность использовать свой...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: