Eternity Law International Новини Все, що вам потрібно знати про європейську ліцензію EMI: короткий огляд

Все, що вам потрібно знати про європейську ліцензію EMI: короткий огляд

Опубліковано
August 26, 2022

Якщо ви розглядаєте можливість працювати як постачальник фінансових послуг (PSP), пропонуючи випуск дебетових карт, надання послуг з відправки та прийому грошей, а також цифрових гаманців, вам буде потрібно ліцензія на операції з електронними грошима. Щоб отримати європейську ліцензію EMI, необхідно зв’язатися з фінансовими органами ЄС, такими як Управління з фінансового нагляду (FCA) у Великобританії. Нижче наведено короткий огляд того, як отримати ліцензію EMI в країнах ЄС.

Переглянута Директива Європейського Союзу Про Платіжні Послуги (PSD 2)

PSD 2 – це Директива (ЄС) 2015/2366 парламенту ЄС, яка встановлює правову та операційну базу для організацій, що пропонують фінансові послуги. Дотримання цього закону має бути забезпечено банківськими установами, платформами обробки платежів, емітентами електронних грошей, а також їх клієнтами. PSD 2 передбачає ряд зобов’язань для компаній, які бажають отримати ліцензію EMI і працювати в ЄС.

Основні цілі переглянутої PSD 2 включають захист клієнтів і забезпечення безпечного і надійного здійснення платежів. Крім того, Директива спрямована на розвиток більш конкурентного платіжного ринку.

Обсяг платіжних послуг, дозволених європейською ліцензією EMI

Постачальники фінансових послуг можуть надавати широкий спектр послуг, але більшість з них вимагають окремого ліцензування. Ліцензія EMI вважається загальною, оскільки вона дає дозвіл на здійснення п’яти основних фінансових послуг. До них відносяться наступні:

  1. Надання інформації про обліковий запис;
  2. Платіжні рахунки (кредитні та дебетові картки);
  3. Грошові перекази (також дозволені платежі закордон);
  4. Торгові послуги (прийом платежів за допомогою дебетових і платіжних карт);
  5. Послуги з ініціювання платежів (ініціювання платежів з рахунку клієнта і переказ коштів на торгові рахунки).

Географічне охоплення надання фінансових послуг в ЄС

Якщо ви є авторизованою компанією, що надає фінансові послуги і зареєстрована в країні ЄЕЗ, вам дозволено пропонувати свої послуги в інших країнах Європейської економічної зони без умови окремого ліцензування в цих юрисдикціях. Для цього вам буде потрібно тільки подати заяву на отримання паспорта. Ця процедура проста і швидка.

Основні особливості отримання ліцензії EMI

Директори кожної компанії, що подає заявку на отримання дозволу на діяльність, знаходяться під суворим наглядом регулюючих органів у всіх країнах ЄС, без будь-яких відмінностей в тому, в яку країну звернувся здобувач ліцензії. У зв’язку з цим, у випадку, коли керівництво не представлено двома ліцензованими особами, які проживають в ЄС, заявка компанії на отримання ліцензії буде відхилена. Проте, ця умова варіюється від юрисдикції до юрисдикції. Існують країни, законодавство яких дозволяє одній уповноваженій особі, яка є громадянином однієї з країн ЄС, отримати ліцензію EMI, однак інший член керівництва може проживати на території СНД.

Обов’язково переконатися, що вище керівництво і співробітники компанії мають відповідну освіту, знання і досвід у фінансовому або економічному секторах, підтверджені сертифікатами і документами. У разі, якщо освіта раніше згаданих осіб не відноситься до фінансового сектору, заявка компанії на отримання ліцензії буде відхилена.

Для тих, хто шукає спрощене ліцензування для фінансових операторів – є окремий варіант – мала ліцензія емітента електронних грошей, або SEMI. Наглядові органи встановлюють менше правил для її отримання, однак основним недоліком SEMI є те, що ліцензія дійсна не у всіх країнах ЄС. Таким чином, якщо ви розглядаєте можливість надання своїх послуг по всій Європі, ми радимо подати заявку на отримання стандартної ліцензії.

Якщо вас цікавить отримання ліцензії емітента електронних грошей, будь ласка, зв’яжіться з нашими фахівцями для отримання подальшої інформації. Також ви можете переглянути нові пропозиції в категоріях “Криптовалюта та ліцензування криптовалютної діяльності”, “Готові компанії”, “Банки на продаж” та “Ліцензії на продаж“.

Вас може зацікавити

Реєстрація компанії в Віртуальній Зоні Грузії

Реєстрація компанії в Віртуальної Зоні Грузії. У вартість входить: віддалене відкриття; реєстрація компанії – 1,5 дня; немає обмежень по резидентності директорів і бенефіціарів; немає вимог до статутного капіталу. Ціна 1300 € Реєстрація в Віртуальної Зоні для IT компаній в Грузії Ціна: 1850 € Відкриття банківського рахунку в Грузії Ціна: 500 € Для подробиць: madina.kad@eternitylaw.com Будь...

Легалізація торгівлі криптовалютами в ОАЕ

Регулюючими органами ОАЕ був визначений порядок для роботи з криптовалютою. Тепер, інвесторам надається можливість здійснювати торговельні та інші операції з криптовалютами в межах Вільної зони DWTCA – Управління Всесвітнього торгового центру Дубая. Між DWTCA і SCA (Управління, яке контролює обіг цінних паперів і сировинних товарів) було укладено угоду, положення якої будуть регулювати всю діяльність, що має відношення до...

Готовий бізнес у Німеччині

Німеччина – європейська держава з одним із найвищих рівнів розвитку не лише за показниками ЄС, а й на глобальному рівні. Країна має членство в НАТО і G-8, претендуючи на те, щоб стати членом РБ ООН. На даний момент Німеччина знаходиться на десятому місці за рівнем соціального забезпечення та реалізації людського потенціалу у світі. Готовий бізнес...

Переваги інвестування в Європі в 2020 році

Вигоди від інвестування в Європу в 2020 році Переваги інвестування в Європу в 2020 році – актуальне питання для багатьох інвесторів та підприємців сьогодні. Згідно з прогнозами МВФ, пандемія коронавірусу спричинить падіння економіки в 2020 році. За попередніми оцінками, криза буде більш глобальною, ніж у 2008-2009 роках. Вони планують відновити світову економіку протягом 2021 року....

Правове регулювання операцій з криптовалютами в Японії

Японія є світовим лідером інновацій. Тому немає нічого дивного в тому, що правове регулювання операцій з криптовалюта в Японії не заборонено законодавством країни. Існує Комісія з цифровим активів Японії, а також є спеціальний закон щодо регулювання бірж. У цій країні цифрові гроші оподатковуються відповідно до стандартними правилами країни. Історична довідка Перші кроки в регулюванні обороту...

Ліцензія PSP у Грузії

У сучасних країнах постачальники послуг грошових переказів контролюються Національним банком, який спостерігає та контролює систему грошових переказів у країні. PSP визначаються як бізнес-компанії, які надають платіжні послуги, включаючи випуск платіжних інструментів, придбання грошових переказів та грошові перекази. Для контролю на користь постачальника грошових переказів у Грузії потрібен дозвіл Національного банку. Ліцензія платіжного агента в Грузії...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Київ

вул. Басейна, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллінн

Харью мааконди, Кесклинн Ліннаоса, Туукрі, 19

Вільнюс

просп. Гедімінаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Единбург

площа Лохрін 1

Нікосія

Вежа Нікосії Яковідес, 5 поверх

Рига

Еспланада, 7 поверх

Сідней

20 Мартін Плейс

Сінгапур

поверх 42, Сантек Вежа 3, бульвар Темасек 8

Гонконг

вул. Харбор 18, 35 / Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Avenida da Boavista

Тбілісі

вул. Реваза Табукашвілі, N 45, площа N 7