Ліцензія VASP в Аргентині

Цей тип ліцензії стає з кожним роком важливіший, оскільки цей регіон стає хабом для операцій з віртуальними валютами. Отримання ліцензії VASP в Аргентині є необхідним для законної діяльності на зростаючому ринку криптовалют, пропонуючи численні переваги, від регуляторної підтримки до можливих податкових пільг.

Переваги ліцензії VASP

1. Законність та довіра: Операції, що здійснюються за крипто ліцензією в Аргентині, дозволяють е-валютним компаніям працювати законно, підвищуючи їхній статус та зміцнюючи довіру клієнтів.
2. Міжнародна відповідність: Аргентина суворо дотримується рекомендацій FATF щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT), виконуючи глобальні процедури, важливі для міжнародної діяльності.
3. Захист клієнтів: Законодавчі заходи орієнтовані на захист клієнтів, що забезпечує безпечніші трансакції та зменшує ризики для користувачів.
4. Економічна стабільність: Зростання цін в Аргентині зробило електронні валюти цінними активами, причому ліцензовані організації можуть надавати послуги обміну, зберігання та управління активами.
5. Можливості для інновацій: Складне законодавство дозволяє ліцензованим компаніям розробляти передові технології та вирішувати нові фінансові питання.
6. Підтримка з боку держави: Аргентина активно підтримує криптовалютні компанії, полегшуючи їхню співпрацю з банками та платіжними системами.

Вимоги для отримання ліцензії

Процедура подання заявки включає кілька вимог:

1. Регіональна присутність: Фізичні або юридичні особи в цьому регіоні повинні зареєструватися в реєстрі VASP.
2. Документація: Потрібно подати підтвердження особи, документи про реєстрацію організації та дотримання протоколів AML/CFT.
3. Відповідність AML/CFT: Організації повинні впроваджувати процедури KYC (Знай свого клієнта), моніторити підозрілі активності та дотримуватися стандартів FATF.
4. Іноземні компанії: Іноземні компанії, що орієнтовані на ринок Аргентини (наприклад, використовуючи домени “.ar” або співпрацюючи з місцевими партнерами), повинні зареєструватися, якщо їхній місцевий оборот перевищує 20% від загального доходу.

Процедура отримання ліцензії

Кроки для отримання ліцензії VASP включають:

1. Попереднє подання: Заповнити попередню форму для CNV, зазначаючи заплановану діяльність.
2. Реєстрація документів: Подати завірені копії корпоративних документів для підтвердження правового статусу.
3. Фінансова звітність: Подати фінансові звіти та комерційну стратегію, що описує цілі компанії та джерела фінансування.
4. Перевірка відповідності AML/KYC: Підтвердити дотримання процедур KYC та AML.
5. Інспекція та схвалення: CNV перевіряє документи, і після схвалення організація отримує дозвіл на діяльність.

Типи криптовалютних ліцензій

1. Обмін фіатних валют: Дозволяє обмінювати криптовалюти на традиційні гроші.
2. Віртуальний обмін інвестиціями: Дозволяє обмін криптовалют (наприклад, біткоїн на ефіріум).
3. Послуги трансакцій: Допомагає здійснювати перекази криптовалют між рахунками.
4. Зберігання та управління: Дозволяє організаціям зберігати та безпечно управляти цифровими активами.
5. Фінансові послуги: Дозволяє компаніям надавати фінансові послуги, пов’язані з віртуальними активами, включаючи ICO.

Регулювання VASP в Аргентині

У березні 2024 року був ухвалений Закон № 27.739, який став основою для протоколів AML/FT. Ключові регуляторні рішення включають:

1. Загальна резолюція CNV № 944/2024: Вимагає реєстрації VASP і поширюється як на резидентів, так і на іноземні компанії, що працюють на аргентинському ринку.
2. Резолюція UIF № 49/2024: Вводить обов’язки щодо AML/CFT, включаючи KYC, моніторинг транзакцій та управління ризиками.

Податки та фінансові стимули

Уряд Аргентини впровадив податкову політику, сприятливу для криптовалют, пропонуючи звільнення від податку на приріст капіталу та для певних порогів транзакцій. Крім того, компанії з крипто валютними активами, зареєстрованими в CNV, можуть отримати податкові пільги, що створює сприятливе середовище для криптовалютної діяльності.