Eternity Law International Новини Як отримати ліцензію на електронні гроші в країнах Азії

Як отримати ліцензію на електронні гроші в країнах Азії

Опубліковано
January 17, 2024

У середовищі грошових технологій, що швидко розвивається (FinTech), цифрова валюта набула значної популярності як зручна та ефективна альтернатива традиційним методам грошових переказів. Багато підприємств, що працюють у секторі FinTech, прагнуть отримати ліцензію на електронні гроші, щоб легально надавати послуги в цифровій валюті в країнах Азії. Ця стаття має на меті надати вичерпний посібник із навігації структурою коригування та вимогами до отримання ліцензій на електронні гроші в різних юрисдикціях Азії.

Розуміння електронних грошей та їх значення

Цифрові гроші, які зазвичай називають цифровою валютою, є цифровим представленням фіатної валюти, яка зберігається в електронному вигляді. Трансакції з електронними грошима полегшують безготівкові платежі, дозволяючи користувачам здійснювати грошові операції через цифрові платформи, передплачені картки та мобільні запити.

Отримання ліцензії на електронні гроші має вирішальне значення для підприємств, які прагнуть працювати легально та завоювати довіру клієнтів і партнерів. Ліцензія слугує схваленням коригування, яке забезпечує відповідність монетарним вимогам, захисту прав споживачів і зусиллям по боротьбі з відмиванням грошей.

Підструктури регулювання в країнах Азії

Хоча концепція цифрової валюти є універсальною, рамки регулювання, що регулюють її випуск і функціонування, можуть значно відрізнятися від однієї країни до іншої. Країни Азії мають різноманітні правові та регулювальні ландшафти, тому компаніям важливо розуміти та орієнтуватися в конкретних вимогах кожної юрисдикції.

Сінгапур

Сінгапур зарекомендував себе як глобальний фінансовий центр і лідер у впровадженні фінансових інновацій. Грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS) є регулюючим органом, який контролює грошові пільги в країні. Щоб отримати ліцензію на електронні гроші в Сінгапурі, підприємства повинні дотримуватися Закону про платіжні послуги (PSA). PSA класифікує випуск цифрової валюти як призначену послугу грошового переказу, для якої потрібен дозвіл від MAS.

Кандидати в Сінгапурі повинні продемонструвати відповідність правилам боротьби з відмиванням грошей (AML) і фінансуванням тероризму (CTF), а також надійні заходи кібербезпеки. Успішні заявники піддаються постійному нагляду за коригуванням для забезпечення постійної відповідності.

Малайзія

У Малайзії коригування цифрової валюти контролюється Bank Negara Malaysia (BNM), центральним банком. BNM регулює цифрову валюту відповідно до Закону про фінансові послуги (FSA) та Закону про ісламські фінансові послуги (IFSA). Щоб отримати ліцензію на електронні гроші в Малайзії, заявники повинні дотримуватися вказівок, встановлених BNM, зокрема вимог щодо фінансування, стандартів управління та заходів захисту споживачів.

Індонезія

Індонезія з її великим населенням, яке постійно зростає, є прибутковим ринком цифрових валют. Регулюючим органом, який контролює цифрову валюту в Індонезії, є Управління фінансових послуг (OJK). OJK регулює діяльність у сфері цифрової валюти згідно з Положенням про електронні гроші, яке вимагає ліцензування суб’єктів, які займаються випуском цифрової валюти.

Кандидати в Індонезії повинні відповідати вимогам щодо фінансування, забезпечити безпечну технологічну структуру та продемонструвати відповідність вимогам AML та CFT. Крім того, для схвалення ліцензії потрібен чіткий бізнес-план компанії, у якому викладено запропоновані переваги цифрової валюти та грошові прогнози.

Гонконг

Гонконг, як спеціальний адміністративний район Китаю, має власну систему регулювання цифрової валюти. Грошово-фінансове управління Гонконгу (HKMA) є ключовим органом коригування, який контролює грошові пільги. Щоб отримати ліцензію на електронні гроші в Гонконзі, заявники повинні відповідати режиму ліцензування Stored Value Facilities (SVF).

Кандидати повинні продемонструвати свою фінансову стійкість, ефективність своїх систем управління ризиками та відповідність коригуванням AML та CFT. Ліцензія SVF у Гонконгу поділяється на три типи, залежно від обсягу та характеру наданих переваг цифрової валюти.

Японія

Японія, відома своїм передовим технологічним ландшафтом, регулює цифрову валюту відповідно до Закону про послуги грошових переказів (PSA). Агентство фінансових послуг (FSA) є органом регулювання, який контролює грошові пільги в Японії. Отримання ліцензії на електронні гроші в Японії вимагає відповідності PSA, яка встановлює конкретні вимоги до управління, захисту споживачів і операційної стійкості.

Основні етапи отримання ліцензій на електронні гроші

Хоча конкретні вимоги можуть відрізнятися, загальний процес отримання ліцензії на електронні гроші в країнах Азії зазвичай включає такі основні кроки:

  1. Техніко-економічне обґрунтування та бізнес-план:
  • Проведіть ретельне техніко-економічне обґрунтування, щоб зрозуміти ринок, потенційних конкурентів і адаптаційне середовище.
  • Розробіть комплексний план бізнес-компанії, в якому описано запропоновані переваги цифрової валюти, цільовий ринок і економічні прогнози.
  1. Створення юридичної особи:
  • Створіть юридичну особу в юрисдикції, де ви збираєтеся працювати.
  • Забезпечення відповідності вимогам щодо реєстрації та ліцензування діяльності місцевих фірм.
  1. Відповідність вимогам коригування:
  • Ознайомтеся з конкретними вимогами до коригування цифрової валюти в цільовій юрисдикції.
  • Впроваджуйте надійні політики та процедури протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, щоб відповідати очікуванням пристосування.
  1. Технологічна підструктура:
  • Розробіть безпечну та надійну технологічну структуру для підтримки переваг цифрової валюти.
  • Забезпечення відповідності стандартам кібербезпеки для захисту даних клієнтів і грошових операцій.
  1. Вимоги до фонду:
  • Задовольняти вимоги до мінімального фонду, встановлені органом регулювання.
  • Підтримуйте достатні економічні ресурси для забезпечення стабільності та стійкості операцій із цифровою валютою.
  1. Подання запиту:
  • Приготуйте та подайте розгорнутий запит до контролюючого органу.
  • Додайте всю необхідну документацію, таку як бізнес-план компанії, грошові звіти та докази відповідності стандартам коригування.
  1. Регуляторний розгляд і схвалення:
  • Пройдіть процес ретельної перевірки органом регулювання.
  • Швидко відповідайте на будь-які запити чи запити щодо додаткової інформації під час перевірки коригування.
  1. Постійна відповідність:
  • Після схвалення дотримуйтеся поточних вимог щодо відповідності, зобов’язань щодо звітності та нагляду за налаштуваннями.
  • Будьте в курсі змін у рамках коригування та відповідно адаптуйте свої операції.

Виклики та міркування

Хоча перспектива виходу на ринок цифрових валют в азіатських країнах є багатообіцяючою, підприємствам слід знати про потенційні проблеми та міркування:

Динамічне регуляторне середовище:

Підструктура коригування для цифрової валюти може змінюватися, підприємствам потрібно бути в курсі поправок і нових коригувань.

Конкуренція та насиченість ринку:

Ринок цифрової валюти в деяких країнах Азії може бути конкурентоспроможним, а відомі гравці домінують у галузі. Новим учасникам слід ретельно проаналізувати ринкову динаміку та визначити ніші.

Споживча довіра та освіта:

Зміцнення довіри серед споживачів має вирішальне значення. Впровадження прозорих комунікаційних та освітніх кампаній може допомогти користувачам зрозуміти переваги та функції безпеки цифрової валюти.

Технологічні досягнення:

Швидкі темпи технологічного прогресу вимагають від підприємств постійного внеску в модернізацію своїх систем, щоб залишатися конкурентоспроможними та відповідати галузевим стандартам.

Висновок

Отримання ліцензії на електронні гроші в країнах Азії є складним, але корисним процесом для підприємств, які хочуть вийти на ринок цифрових валют. Глибоке розуміння рамок адаптації в поєднанні з ретельним плануванням і відповідністю вимогам є важливими для успіху. Оскільки ландшафт FinTech продовжує розвиватися, підприємства повинні залишатися гнучкими та адаптованими, щоб орієнтуватися в динамічному середовищі коригування та використовувати можливості, які надає зростаючий попит на цифрові валюти в Азії.Для підприємств, яким потрібна професійна допомога в отриманні ліцензії на електронні гроші, Eternity Law International надає цінні ресурси та послуги. Ми спеціалізуємося на сторінці ліцензій на електронні гроші, яка пропонує інформацію та вказівки, слугуючи додатковим інструментом для підприємств, які прагнуть оптимізувати свої процеси ліцензування.

Table of contents

Вас може зацікавити

Готова компанія в Болгарії

Підприємці, які бажають у найкоротші терміни вийти на міжнародний ринок і стати частиною комерційного простору, що стрімко розвивається, можуть розглянути такий варіант, як покупка готової фірми з номером платника ПДВ в Болгарії. Це економічно стійка та надійна юрисдикція, яка вважається досить вигідною для бізнесу. Завдяки тому, що податковий номер уже готовий, ви заощадите багато часу...

Отримайте трастову ліцензію у Швеції

Трастова фірма в Швеції є юридичною особою, яка діє як фідуціар, агент або довірена особа від імені окремої людини або іншої організації з метою адміністрування, управління та передачі активів бенефіціарній стороні за необхідності (зокрема, коли йдеться про траст зі спадковим майном) чи активами). Такі фірми структуровані як повні товариства та зареєстровані як регульовані постачальники послуг...

Переваги вибору Швейцарії для ведення бізнесу

На сьогодні вибір місця для ведення бізнесу є одним з найважливіших пунктів в конкурентній економіці. Ми пропонуємо розглянути таку юрисдикцію як Швейцарія. Саме ця країна виступає на ринку як однієї з найрозвиненіших юрисдикцій, має унікальну територією з багатьма перевагами для підприємців. Швейцарія має стратегічне положення для логістичних операцій і бізнес активностей. Швейцарія також має доступ...

Захист від екстрадиції у Люксембурзі

Чи знаєте ви, що відбувається, якщо людина, яку вважають злочинцем, втікає з однієї країни до іншої? Вона наражає себе на певний ризик. Держава, в яку втекла людина, може або надати притулок потенційному злочинцеві, або передати її країні, що запитала. Таким людям потрібен особливий захист. У цій статті будуть розглянуті важливі аспекти міжнародного захисту від екстрадиції...

Ліцензія EMI в Греції

Останніми роками світ став свідком значного переходу до цифрових грошових послуг. З розвитком електронної комерції, мобільних платежів і цифрових гаманців традиційні банківські методи дедалі більше доповнювалися, а в деяких випадках навіть були замінені установами електронних грошей (EMI). Ці установи пропонують простий і зручний спосіб для окремих осіб і компаній керувати своїми фінансами онлайн. Грецька платіжна...

Ліцензія Форекс в Австралії

Австралія підтвердила себе як шанована та добре регульована монетарна юрисдикція, створивши привабливу кінцеву станцію для фізичних осіб і компаній, які бажають отримати дозвіл на обмін валют. Завдяки надійній структурі коригування та сильній упорі на захист інвесторів Австралія пропонує численні переваги та можливості для тих, хто хоче заснувати брокерську компанію на валютному ринку. У цій статті...

Пов’язані публікації

Отримання гральної ліцензії на Невісі 2025

Протягом останніх 12 місяців Невіс перетворився на справжній центр тяжіння для грального бізнесу. Цей карибський острів приваблює не лише теплим кліматом, що дозволяє комфортно жити і працювати, а й можливістю значно примножити капітал. Невіс вирізняється некорумпованою правовою системою, прозорим процесом ліцензування та неймовірно вигідним податковим режимом. З огляду на стрімке зростання онлайн-беттінгу в усьому світі,...

Відкриття бізнесу в Туреччині

Своєму статусу ключового ринку для міжнародної торгівлі та інвестицій Туреччина завдячує положенню моста між Європою та Азією. Її динамічна економіка разом із великим внутрішнім ринком приваблює сюди підприємців з усього світу. Для тих, хто планує відкриття бізнесу в Туреччині, першим кроком має стати вивчення місцевих правових та фінансових правил гри. Цей посібник якраз і розглядає...

GmbH проти UG: Премія за довіру проти ефективності капіталу для команд на ранніх стадіях розвитку

Саме тут засновники в Німеччині, які готові зареєструвати свою першу компанію, стикаються з труднощами. Їм доводиться обирати між двома дуже популярними формами. GmbH та UG є товариствами з обмеженою відповідальністю відповідно до німецького законодавства, які пропонують обидві форми особистого захисту акціонерів та діють у рамках схожих правових рамок. Відмінності у практичних наслідках для команд ранніх...

Ліквідація компаній на Кіпрі

Кіпр приваблює бізнес податковою системою, членством у ЄС і зрозумілими правилами для компаній. Але бувають ситуації, коли діяльність доводиться згортати. У такому випадку важливо, щоб правління, інвестори та радники були в курсі процесу. У цій статті пояснюється, як компанії завершують свою діяльність у поєднанні з вимогами до 2025 року, передбаченими законодавством. Правова база Ліквідація відбувається...

Від угод купівлі-продажу акцій до смарт-контрактів: переосмислення нормативно-правової бази

У світі корпоративних угод завжди була драма. Перемовини, довгі документи, нескінченні редагування, юристи з обох сторін, які тижнями узгоджують кожну кому в Договорі купівлі-продажу акцій. Але уявіть собі зовсім іншу картину: замість тонни труднощів на шляху до досконалості є кілька рядків коду на блокчейні, який автоматично виконує угоди. Це вже не фантастика, а реальність, яка...

Корпоративний податок в Аргентині: роз’яснення

Для інвесторів та підприємців, які розглядають Аргентину, розуміння системи корпоративного оподаткування — це не просто бюрократична формальність, а важливий крок до побудови життєздатного та законопослушного бізнесу. Фіскальні правила тут не завжди однозначні, проте податкове законодавство відзначається деталізованістю та значною мірою орієнтоване на контроль і цифрову перевірку. Хоча нормативні акти можуть здаватися складними, уважні компанії все...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Заповніть форму: