Ліцензія FSP в Новій Зеландії

Відповідно до Закону, юридична особа, яка працює на фінансовому ринку Нової Зеландії, може пройти реєстрацію в якості постачальника фінансових послуг (скорочено FSP). Коли установа отримує статус FSP в Новій Зеландії, їй дозволяється здійснювати такі види діяльності, як:

Консультаційні послуги;
Прийом депозиту;
Брокерські послуги;
Управління портфелем від імені клієнтів;
Надання кредитів на договірній основі;
Виконання грошового переказу;
Випуск електронних засобів;
Торгівля на ринку Форекс.

Як тільки процедура реєстрації закінчиться, FSP необхідно буде отримати спеціальний дозвіл на роботу – ліцензію. Відповідно до закону, установи, які планують надавати свої послуги в Новій Зеландії, будуть зобов’язані отримати як мінімум одну ліцензію з 6, перерахованих нижче.

Ліцензія на:

DIMS (служба дискреційного управління інвестиціями);
MIS (схема керованих інвестицій);
Емітент похідних фінансових інструментів;
Послуги краудфандингу;
Послуги p2p-кредитування;
Незалежні довірчі послуги.

Зобов’язання для FSP в Новій Зеландії

FSP Нової Зеландії підпадають під ряд умов, що стосуються реєстрації, перерахованих нижче:

FSP повинні щорічно вносити відповідний запис до реєстру й оплачувати збори. Порушення цього правила тягне за собою штраф у розмірі до 250 000 доларів США;
FSP також зобов’язані заповнювати звіти, що відображають їх фінансові показники, які повинні щорічно перевірятися аудиторами.
FSP повинні відповідати схемі DSR, що встановлює правила, яким організація повинна слідувати при вирішенні ділових суперечок, за винятком випадків, коли її клієнтами є виключно банківські установи, фонди та інші корпоративні структури з офіційним дозволом на діяльність або особи з активами в розмірі 2 000 000 доларів США і річним прибутком понад 200 000 доларів США / виплатою вступного внеску в розмірі 500 000 доларів США;
Для кожної пропозиції FSP повинні узгодити з FMA Нової Зеландії керівні принципи, що містять детальну інформацію щодо пропонованих торгованих фінансових активів, умов пропозиції та відомостей про його емітентів;
Перш ніж надавати послуги та продукти, новозеландські FSP повинні розробити всеосяжний план інвестування, що охоплює основні деталі, значення яких могли б зрозуміти непрофесійні інвестори;
FSP повинні вести облік всіх торгованих фінансових активів і забезпечувати їх щорічний аудит.