Основним елементом системи є зв’язок з фінансами Абу Дабі, здійснюваний через відповідні органи регулювання, спрямований на створення сприятливого бізнес-середовища. Регулюючий орган ADGM надає сильну підтримку організаціям у питаннях реєстрації та процесу ліцензування (найбільш відома та бажана з них – ліцензія брокера ADGM), надаючи послуги, такі як сертифікація реєстрації товарних знаків або найменувань організацій. Адміністрація несе відповідальність за ліквідацію та відновлення зацікавлених компаній, забезпечуючи можливість для учасницьких компаній в ефективному операційному середовищі.
Міцним фундаментом ринків Абу Дабі є стабільна регулятивна база і законодавча система, які обслуговують різні сектори бізнесу від місцевого до глобального. Основний офшорний фінансовий центр знаходиться в Об’єднаних Арабських Еміратах, і його ринок дуже швидко розвинувся, ставши одним із 25 найкращих фінансових центрів світу. Завдяки режиму спеціального цільового транспорту (SPV), трансформації в галузі фінансів та технічній сфері та впровадженню регуляторної структури для криптовалютних активів, яка була першою в регіоні.
Переваги партнерства з фінансовим установою Абу-Дабі:
- Продуктивний правовий простір, що сприяє суміжним діям.
- 100% іноземного капіталу затверджено, немає обмежень на репатріацію капіталу.
- Немає обмежень на міжнародних працівників.
- Звільнення від податків на 50 років для капіталу, прибутку та активів.
- Дохід власника звільнений від оподаткування та звільнений від митних зборів.
- Політика захисту даних та безпечні бізнес-операції.
Регулювання діяльності в ADGM та види ліцензій:
Відповідальність за оцінку пропозицій компаній, які бажають запропонувати фінансові послуги на арабських ринках, лежить на Управлінні фінансових послуг (FSRA). Залежно від того, який тип ліцензії потрібен для характеру діяльності компанії, існує кілька типів. Наприклад, якщо компанія потребує дій з низьким рівнем ризику, таких як надання рекомендацій або укладення угод, це відповідає ліцензії категорії 4; для більш складних операцій існують інші ліцензії:
- Для банків існує категорія 1. Для отримання такої ліцензії початковий капітал повинен бути не менше 10 мільйонів доларів, а діяльність компанії повинна бути пов’язана з залученням вкладів та управлінням прибутком за рахунки інвестицій.
- Для ринків і кредитних постачальників відповідає категорія 2. Для таких компаній, які бажають отримати таку ліцензію, початковий капітал повинен складати не менше 2 мільйонів доларів. Основна діяльність – надання подовженого кредиту та інвестування.
- Ліцензія на брокерську діяльність ADGM відповідає категорії 3A. Початковий капітал таких компаній становить 500 000 доларів. Організації, які займаються інвестиціями.
- Для кастодіанів існує категорія 3B. Початковий капітал такої компанії не повинен бути нижче 4 мільйонів доларів. Ця організація повинна займатися наданням кастодіальних послуг та послуг довірчого управління фондами.
- Для управителів активами та фондами пропонується категорія 3C, початковий капітал якої повинен становити не менше 250 000 доларів, головною метою якої є управління активами та залучення інвестиційних фондів та надання довірчих послуг.
- Для інвестиційних та страхових консультантів найкраще підходить категорія 4. Початковий капітал не повинен бути нижче 10 000 доларів. Організації повинні займатися консультуванням щодо кредитів, посередництвом у страхуванні, організацією угод з інвестиціями та управлінням платформами краудфандингу.
- Для ісламського бізнесу відповідає категорія 5. Базовий капітал, необхідний для цієї категорії, становить 10 мільйонів доларів, і ця категорія доступна лише для ісламського бізнесу.
Отримання ліцензії на брокерську діяльність ADGM.
Для отримання такої ліцензії необхідно мати міцний капітал у розмірі 500 000 доларів. Регулятивні стандарти забезпечують, щоб брокери функціонували в структурі, яка сприяє прозорості, ефективності та захисту інтересів інвесторів. І, як вже згадувалося вище, ця ліцензія відноситься до категорії 3A. Цей вид ліцензії був спеціально розроблений для тих установ, які займаються торгівлею інвестиціями, діючи як збігаючі принципали.
Як отримати:
- Подання пропозиції: Компанія подає вичерпну пропозицію, описуючи заплановані дії.
- Оцінка FSRA: FSRA оцінює пропозицію, враховуючи характер бізнесу та його ризик-профіль.
- Зобов’язання до капіталу: Компанія повинна виконати вимоги до початкового капіталу відповідно до її категорії.
- Затвердження та видача: після успішної оцінки ліцензія затверджується, що дозволяє компанії розпочати регульовану діяльність в ADGM.
Управління фінансових послуг (FSRA) служить уважним охоронцем фінансової екосистеми ADGM, забезпечуючи її цілісність та стійкість. Він ретельно контролює операції, використовуючи тонкий, орієнтований на ризик підхід до регулювання. Через проактивні розслідування він швидко реагує на потенційні порушення та апеляції з питань регулювання, сприяючи культурі виконання та відповідальності.
З твердим зобов’язанням у боротьбі з фінансовими злочинами FSRA впроваджує жорсткі заходи, відповідно до світових стандартів, забезпечуючи захист від відмивання грошей та фінансування тероризму. Його системи виконання забезпечують чітке керівництво, дозволяючи фінансовим інститутам ефективно виконувати свої зобов’язання.
У партнерстві з фінансовими установами Абу Дабі FSRA пропонує багато переваг, починаючи від податкових пільг і закінчуючи міцною регуляторною структурою. Отримання ліцензії на брокерську діяльність ADGM передбачає прозорий процес під контролем FSRA, що підкреслює зобов’язання підтримувати високі стандарти в центрі цього динамічного фінансового ринку.
Дотримуючись цих принципів, бізнес процвітає в безпечному і сприятливому середовищі, зміцнюючи репутацію ADGM як провідного світового фінансового центру, готового до стійкого зростання та інновацій.
Як подати запит на отримання регульованої ліцензії в DIFC?
DIFC, що означає Департамент Міжнародного Фінансового Центру, надає різні варіанти регулювання для DIFC, спрямовані на захист фінансової системи та ринків в Дубаї. Одним з обов’язків цієї установи є регулювання ліцензування в ОАЕ, DIFC виділяє ліцензії для здійснення бізнесу в Дубаї. Обов’язковою є наявність ліцензії для будь-якої організації, яка займається бізнесом в ОАЕ, яка дозволяє здійснювати їхню діяльність за дозволом DIFC.
Як зареєструвати фінансовий інститут в ОАЕ?
Якщо ви плануєте зареєструвати фінансовий інститут в ОАЕ, вашій організації необхідно мати мінімум 500 000 дирхам капіталу. Цей капітал повинен бути виданий відповідними органами, а також вам потрібно буде представити основні документи, такі як торгова ліцензія, копія паспорта, меморандум та статут.
Як отримати регульовану ліцензію в ADGM?
Якщо вам потрібно отримати регульовану ліцензію в ADGM, вам спочатку потрібно отримати консультацію від ліцензійних та регуляторних служб ADGM. Вони мають право надавати вам інформацію щодо вашого продукту (чи потрібна ліцензія, інакше як отримати її). Для початку такого діалогу вам знадобиться точний опис вашого продукту.
Які процедури потрібні для отримання регульованої ліцензії в Дубаї?
Зусилля ОАЕ щодо створення регульованої фінансової екосистеми вимагають ретельної реєстрації в Центральному банку, а також стратегічної узгодженості з цілями DIFCA за допомогою Меморандуму про взаєморозуміння, що підкреслює важливість дотримання встановлених регулятивних норм.
Як створити представництво в Дубаї?
Під час створення представництва в Дубаї важливо дотримуватися дозволених видів діяльності та процедурних вимог, включаючи подання детального бізнес-плану та легалізацію корпоративних документів. Представництво може включати такі види діяльності, як надання інформації щодо фінансової допомоги або продуктів, запропонованих головним офісом або членом групи за межами DIFC.
Дії, які не допускаються, включають оформлення угод, консультування, просування продуктів третіх сторін, а також маркетинг фінансових продуктів, які знаходяться в DIFC.
Треба відзначити, що для відповідності вимогам необхідно мати резидентного представника, який має повноваження, річний звіт про протидію відмиванню грошей, точний бізнес-план, корпоративні документи, засвідчені посольством ОАЕ в країні походження, копію паспорта уповноваженого представника, копію паспорта фактичного власника користування (UBO) та сертифікат фінансового регулятора материнської компанії.
Загальна процедура включає подання листа про наміри до DIFC, подання початкової заявки до DIFC, представлення бізнес-плану до DFSA, подання початкової заявки до DFSA, зустрічі з представниками DFSA, отримання початкового згоди від DFSA, вибір місця офісу, завершення реєстрації організації у реєстрі компаній (включаючи налаштування офісу, відкриття банківського рахунку і т. д.), інспекцію з боку DFSA та авторизацію DFSA. Терміни виконання цих процедур можуть змінюватися залежно від відповідних органів.
Що таке ліцензія на технології в DIFC?
DIFC надає ліцензії для цифрових технологічних компаній з метою сприяння інноваціям та підприємництву. У рамках цього вводяться два види ліцензій: ліцензія на інновації в галузі цифрових технологій (DTLI) та ліцензія на цифрові інновації в бізнесі (DIBL). Заявники повинні відповідати 37 критеріям, але ці ліцензії передбачають поліпшену юридичну захист технологій.
Як отримати затвердження Центрального банку для регульованої ліцензії в ОАЕ?
Центральний банк ОАЕ контролює банківську діяльність та ліцензії фінансових установ, нещодавно оголосивши плани по зміцненню регулювання видачі бізнес-ліцензій. Банки повинні надати детальні плани щодо фінансів, управління ризиками та внутрішнього контролю для затвердження згідно з Положенням № 1 від 2002 року. Це положення спрямоване на дотримання міжнародних зобов’язань ОАЕ щодо прозорості, відповідальності та відповідності глобальним банківським стандартам. Після розгляду попереднього затвердження заявникам дозволяється продовжити формальності, такі як призначення посадових осіб та забезпечення офісного простору. Остаточна ліцензія видається після виконання всіх умов.
Як зареєструвати фонд в DIFC?
Влада DIFC випустила керівні принципи щодо створення фондів у рамках Дубайського міжнародного фінансового центру, розрізняючи приватні та публічні фонди залежно від їх цілей та обсягу операцій. Приватні фонди фокусуються на конкретних благодійних або соціальних цілях для певної групи, в той час як публічні мають більш широкі соціальні завдання. Створення приватного фонду вимагає демонстрації призначеного використання коштів та визначення його строку дії. Затвердження від влад DIFC є обов’язковим і виділяється після оцінки цілей фонду та користі для спільноти DIFC.
Крім того, DIFC представив ліцензію на інновації, спеціально розроблену для стартапів, підприємців та технологічних компаній. Ця ініціатива спрямована на приваблення нових підприємств у Центр та відповідає видінню майбутнього району Дубая, яке очолює Його Високість Шейх Мохаммед бін Рашид Аль Мактум. Ліцензія спрямована на підтримку регіональної інноваційної та підприємницької діяльності, пропонуючи комерційні ліцензійні опції за зниженими цінами. Крім того, компанії, які мають цю ліцензію, матимуть право на знижку при використанні спільних робочих просторів DIFC.