Інвестиційна фірма, регульована FCA – консалтингові послуги та брокерські послуги з кількома активами у Великій Британії

Бажаєте запустити або розвинути регульований бізнес у сфері фінансових послуг у Великобританії, уникнувши типових незручностей, пов’язаних із отриманням нової ліцензії? Уявіть собі придбання вже повністю ліцензованої організації з ліцензією FCA Великобританії, що відповідає вимогам інфраструктури та обширній базі клієнтів. Це пропозиція для повністю оснащеної інвестиційної фірми, регульованої FCA, з консалтинговими послугами та брокерськими послугами з кількома активами, що дозволить вам негайно розпочати торгувати та надавати консультації в рамках чинного режиму регулювання.

Чому ця можливість є привабливою для амбітних засновників?

Обійти процес ліцензування

Зазвичай отримання повної ліцензії FCA, паралельне інвестиційної фірми і брокера, займає понад шість місяців. Цей пакет уже готовий. Усі дозволи вже отримано, і компанія відповідає стандартам FCA. Налагоджена діяльність, управління та клієнти

Крім ліцензування, угода часто включає:

• Реальні відносини з клієнтами, договори та консультативну систему
• Необхідне управління, структуру ради директорів та порядок регулятивної звітності
• Системи ПІД/ФТ, що відповідають правилам Великобританії, підключення та моніторинг KYC
• Операційна інфраструктура: торгові платформи, CRM, білінгові системи
• Банківські відносини та канали обробки платежів

Все це означає негайний запуск без необхідності створення ліцензійних досьє або дотримання вимог з нуля.

Можливості: Консультації та робота з кількома активами

Ця фірма має ліцензію на регулювання консультаційних послуг та ліцензування торгівлі кількома активами. Відкриття рахунків, інвестиційні консультації та управління торгівлею можуть здійснюватись через одну акредитовану та регульовану FCA організацію, яка здійснює операції з різними класами активів: акціями, ETF, облігаціями, валютою, CFD.

Що включає в себе продаж:

Купівля цієї фірми, що регулюється FCA, надає покупцю:

• – приватну компанію, зареєстровану у Великій Британії, з надійною репутацією у сфері регулювання та відсутністю непогашених правопорушень. 
• – Дозвіл FCA на регульовані інвестиційні консультації з усіх класів активів та брокерські послуги.
• – Інфраструктура операційної торгівлі та виконання угод, пов’язана з доступними майданчиками виконання угод та постачальниками ліквідності.
• – Програма комплаєнсу, що охоплює AML, KYC, нагляд за транзакціями та розгляд скарг клієнтів, а також, за потреби, CASS для сегрегації клієнтських коштів.
• – Цілісна структура команди, що включає керівників відділів комплаєнсу, ризиків, операцій та торгівлі.
• – Банківські та платіжні механізми для зручності клієнтів при внесенні, знятті коштів та розрахунках.
• – Готові ліцензійні документи, історія аудиту та системи звітності – операційна основа вже налагоджена.

Зазвичай для офіційного оформлення зміни власника потрібно кілька тижнів. Після цього, оновивши склад ради директорів та виконавши юридичні формальності, можна практично одразу розпочати обслуговування клієнтів.

Створення цінності замість подання заявки на ліцензію

Налаштування на вимогу

Тривала процедура подання заявки вимагає часу та сил у FCA. Саме цей час і заощадить цю пропозицію. Замість того, щоб готуватися місяцями чи роками, компанія може почати отримувати дохід за умов повного регулювання з першого дня.

Заздалегідь сформована довіра та системи

Ліцензії, відносини з клієнтами та структура ризиків фірми пройшли перевірку та схвалені регулюючим органом. Це означає, що немає потреби починати з нуля для забезпечення необхідної репутації.

Економічна ефективність

Знову ж таки, початок з нуля передбачає витрати на юридичні, капітальні, документальні та операційні потреби. Придбання регульованої фірми заощаджує час та гроші на створення таких функцій, розробка чи впровадження яких може тривати кілька років.

Структурування угоди: основні елементи, які слід враховувати

Покриття ліцензії та область дії дозволів

Дозволи FCA фірми належать до консультаційних послуг відповідно до статті 53 та послуг з виконання угод у рамках дозволів брокера з кількома активами. Для надання дозволів необхідна ясність щодо класів активів та клієнтських сегментів.

Достатність капіталу та фінансове становище

Перевірте, чи компанія відповідає вимогам до капіталу, встановленим FCA, IFPRU щодо пруденційних стандартів інвестиційних фірм або пороговим значенням для обмеженого дозволу. Цей капітал має бути повним та перевіреним.

Системи комплаєнсу / протидії фінансовим злочинам

Перевірте політики AML, протоколи моніторингу транзакцій та процедури подання скарг; якщо клієнтські кошти утримуються, процедури CASS; та підтвердіть актуальність документації щодо політиків.

Інфраструктура інформаційних технологій

Торгові платформи, білінгові системи, CRM-системи та інструменти для підключення клієнтів. Журнали реєстрації, інструменти спостереження та звіряння мають бути надійними.

Контракти та клієнтська база

Передача клієнтів або комерційні зміни, ймовірно, вимагатимуть схвалення регулюючих органів, якщо відбувається передача даних чи договірних відносин із клієнтами. Що мається на увазі під згодою клієнта та безперервністю підключення?

Що відбувається після придбання?

Після того, як буде оформлено угоду про володіння:

• Оновлення ради директорів та керівництва
• За необхідності замініть директорів, спеціалістів з комплаєнсу та керівника відділу управління ризиками. Повідомте FCA про зміни.
• Ребрендинг та перезапуск
• Оновіть веб-сайт, клієнтський портал, маркетингові матеріали та пропонований фірмовий стиль.
• Перехід систем

Передайте адміністративний доступ до брокерських послуг, CRM та платформ комплаєнсу. Оновлення журналів звітності.

Калібрування контролю відповідності

Переконайтеся, що правила моніторингу AML, оповіщення про транзакції, робочі процеси ескалації та робота з клієнтами відповідають вашим внутрішнім стандартам.

Залучення клієнтів

Почніть залучати нових клієнтів за вашою ліцензією – ідентифікація клієнтів, укладання консультаційних договорів та налаштування виконання.

Операційний запуск

Почніть торгувати, надавати консультаційні послуги та відвідувати інституційних партнерів або постачальників ліквідності з вашого повного дозволу.

Погляд у майбутнє: масштабування та стратегія

Отримавши дозвіл FCA, ви зможете:

• Розширювати класи активів — додавати деривативи, цифрові активи чи інвестиційні інструменти, якщо це дозволено регулюванням
• Запускати нові консультаційні послуги – наприклад, управління портфелем або дискреційні послуги, регульовані FCA
• Співпрацювати з фінтех-платформами, платіжними системами або брокерами, що працюють за принципом white label
• Використовувати ліцензію Великобританії для залучення європейських або міжнародних клієнтів з урахуванням місцевих правил та еквівалентності паспортизації

Інтегрувати технології комплаєнсу, автоматизацію KYC або системи нормативної звітності для ефективного масштабування

Річні витрати та нагляд з боку регулюючих органів

Підтримка цього рівня компанії, що регулюється, пов’язана з постійними накладними витратами. Передбачувані річні витрати включають:

• Збори FCA та внески до наглядових органів;
• Витрати на співробітника з комплаєнсу та управлінські послуги;
• Витрати на аудит та фінансову звітність;
• Хостинг технологій та ліцензування платформи;
• Внутрішній моніторинг комплаєнсу та юридична підтримка;
• Банківські та депозитарні збори

Річні операційні витрати та витрати на комплаєнс зазвичай перебувають у діапазоні шестизначних цифр залежно від складності організації.

Висновок

Купівля інвестиційної компанії, що регулюється FCA, з брокерськими послугами та платіжними можливостями для різних активів, дозволить вам миттєво вийти на фінансовий ринок Великобританії під наглядом визнаного органу. Це масштабований і надійний спосіб виходу на регульований ринок — з цілісними консультаційними та торговельними можливостями, розвиненою інфраструктурою і довірою, що вже зарекомендувала себе, з боку регулюючих органів.

Якщо ви націлені на стратегічний вихід на ринок і довгострокову репутацію, це може бути тим оптимальним варіантом регулювання, який ви шукали.