Eternity Law International — Новини — Ліцензія на електронні гроші у Великобританії

Ліцензія на електронні гроші у Великобританії

Опубліковано
June 26, 2023

Сполучене Королівство було в авангарді цифрових інновацій, особливо у сфері монетарних технологій. Із зростанням популярності електронних грошових переказів і цифрових гаманців дозвіл на електронні гроші відіграв ключову роль у сприянні безпечним і зручним цифровим транзакціям. У цій статті розглядаються вимоги та переваги, пов’язані з отриманням дозволу на використання електронних грошей у Великобританії.

Ліцензія EMI у Великобританії регулюється E-Money Adjustments 2011, яка транспонує Директиву Європейського Союзу про електронні гроші в законодавство Великобританії. Він забезпечує основу для регулювання емісії та контролю за електронними грошима, забезпечуючи цілісність цифрових грошових переказів і захищаючи інтереси споживачів.

Щоб працювати як установа з електронними грошима у Великій Британії, фірма повинна отримати дозвіл від Monetary Conduct Authority (FCA), органу регулювання, відповідального за нагляд за грошовими послугами в країні. Дозвільна процедура передбачає комплексну оцінку придатності заявника, грошової стабільності та дотримання зобов’язань щодо коригування.

FCA встановлює конкретні вимоги, яким повинні відповідати заявники, щоб отримати ліцензію на електронні гроші Великобританії:

  • Юридична особа: Заявник має бути юридичною особою, як правило, у формі компанії, зареєстрованою у Великобританії чи іншій країні Європейської економічної зони (ЄЕЗ).
  • Вимоги до капіталу: Заявник повинен продемонструвати достатні грошові ресурси для покриття своїх операційних витрат і потенційних зобов’язань. Початковий попит на кошти для установ електронних грошей у Великобританії зазвичай становить 350 000 євро. Проте конкретна сума може змінюватися в залежності від характеру та масштабів діяльності установи.
  • Оцінка придатності та відповідності: ключові особи в організації, такі як директори, менеджери та значні акціонери, проходять оцінку придатності та належності. Ця оцінка оцінює їхню репутацію, компетентність і грошову стійкість, щоб переконатися, що установою керують кваліфіковані та надійні особи.
  • Механізми управління: Заявник повинен встановити надійні механізми управління, включаючи ефективну політику управління ризиками, внутрішній контроль і процедури відповідності. Метою цих призначень є пом’якшення ризиків, пов’язаних з випуском електронних грошей і грошовими переказами, а також забезпечення відповідальної та прозорої роботи установи.
  • Захист коштів: установи електронних грошей повинні відокремлювати кошти клієнтів від власних операційних фондів. Така безпека коштів гарантує захист грошей клієнтів у разі неплатоспроможності установи.
  • Заходи безпеки: Заявник повинен мати відповідні заходи безпеки для захисту від шахрайства, витоку даних і несанкціонованого доступу до інформації про клієнта. Ці заходи мають відповідати передовій галузевій практиці та вимогам до коригування.
  • Боротьба з відмиванням грошей (AML) і протидією спонсорству тероризму (CTF): установа повинна мати надійні процедури протидії відмиванню грошей і CTF, щоб запобігти відмиванню грошей, спонсорству терористів та іншій незаконній діяльності. Ці процедури мають включати належну перевірку клієнта, постійний моніторинг транзакцій та звітування про підозрілу діяльність.

Отримання дозволу на використання електронних грошей у Великобританії дає кілька переваг для авторизованих установ:

  • Випуск електронних грошей: Ліцензія на електронні гроші дозволяє установам випускати електронні гроші, які можна зберігати та використовувати для різних цілей цифрових переказів. Це включає в себе полегшення онлайн-транзакцій, однорангових переказів і мобільних переказів.
  • Підвищена довіра споживачів: отримавши дозвіл на коригування, установи електронних грошей завойовують довіру та зміцнюють довіру споживачів. Це допомагає залучити клієнтів, які цінують безпеку та нагляд за регулюванням, що забезпечується авторизованими підприємствами.
  • Права на паспортизацію: авторизовані у Великій Британії установи, які працюють з електронними грошима, можуть скористатися правами на паспортизацію в ЄЕЗ. Це дозволяє їм пропонувати свої послуги в інших країнах-членах ЄЕЗ без потреби в окремих дозволах, таким чином розширюючи свою клієнтську базу та охоплення ринку.
  • Грошове залучення: наявність дозволених установ електронних грошей сприяє монетарному залученню, надаючи доступні та зручні варіанти цифрових грошових переказів особам, які можуть мати обмежений доступ до традиційних банківських послуг. Ці заклади пропонують зручні та доступні способи зберігання та переказу коштів, надаючи людям можливість брати участь у цифровій економіці.
  • Відповідність налаштуванням: наявність ліцензії на електронні гроші гарантує дотримання установами електронних грошей суворих вимог щодо регулювання, зокрема обов’язків щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Дотримуючись цих правил, установи сприяють загальній цілісності та стабільності грошової системи, одночасно пом’якшуючи ризики, пов’язані з грошовими злочинами.
  • Захист споживачів: ліцензовані установи електронних грошей у Великій Британії підпадають під дію правил захисту прав споживачів, зокрема вимог щодо прозорості, механізмів вирішення спорів і справедливого ставлення до клієнтів. Ці заходи спрямовані на захист інтересів споживачів і надання допомоги у разі виникнення будь-яких питань або суперечок.

Важливо зазначити, що конкретні вимоги та процеси отримання дозволу на використання електронних грошей у Великобританії можуть змінюватися з часом. Оскільки коригування та вказівки можуть оновлюватися, потенційним заявникам вкрай важливо проконсультуватися з Органом монетарної політики (FCA) або отримати професійну консультацію, щоб забезпечити точну та актуальну інформацію.

Підсумовуючи, дозвіл на використання електронних грошей у Великій Британії є важливою основою коригування, що дозволяє надавати безпечні та інноваційні цифрові грошові перекази. Отримавши дозвіл на використання електронних грошей, установи можуть відкрити можливості для фінтех-інновацій, підвищити довіру споживачів і сприяти охопленню монетарної системи, дотримуючись суворих стандартів регулювання.

Вас може зацікавити

Інвестиційні фонди на Кайманових островах

Інвестиційні фонди на Кайманових островах. Їх особливості та різновиди Інвестиційні фонди на Кайманових островах – привабливий спосіб інвестування. Створення інвестиційних фондів на Кайманових островах можливо на основі чинного законодавства. У той же час управління ним буде здійснювати керуюча європейська організація. Використовуючи цю структуру, ви можете збільшити показники довіри до інвестиційного фонду. Це пов’язано з тим,...

Банк для продажу в Іспанії

Останнім часом дедалі більше іноземних інвесторів цікавляться питанням купівлі готового банку біля Іспанії. Це відбувається завдяки чудовій економічній ситуації в країні, розвиненій туристичній сфері, гарній якості життя. Барселона є одним із найцікавіших міст для придбання готової компанії в даній юрисдикції. Приємна кліматична обстановка, безперервний наплив туристів та безліч архітектурних пам’яток роблять це місце дуже сприятливим...

Реєстрація компанії в Іспанії

Іспанія є однією з тих європейських країн, які мають найбільш високий рівень розвитку. Іспанська юрисдикція пропонує добре структуровану фіскальну систему, прозору і зрозумілу законодавчу базу і лояльність до іноземних інвесторів. Деякі форми підприємницької активності в Іспанії користуються податковими привілеями, що так приваблює зарубіжних капіталу власників. Діюча налогоблагательная система в Іспанії виглядає наступним чином: Корпорації сплачують...

Переваги створення компанії у вільній зоні DMCC

Центр торгівлі сировинними товарами Дубая (DMCC) є провідною вільною зоною в Дубаї, що пропонує бізнес-компаніям безліч переваг та можливостей. Створення компанії у вільній зоні DMCC може стати переломним моментом для бізнес-компаній, які прагнуть закріпитися у регіонах Близького Сходу, Африки та Південної Азії. У цій статті розглядаються різні переваги створення компанії у вільній зоні DMCC, від...

Новий законопроект про криптовалюту

Новий законопроект про криптовалюту в Європі Уряд Євросоюзу впроваджує правила врегулювання криптовалюти для підтримки політики AML, новий законопроект про криптовалюту змінює все. У квітні 2018 року Європарламент підтримав директиву про заходи, які спрямовані на усунення криптовалюта у фінансуванні терористичних операцій і відмиванні грошей. Закон буде регулювати криптовалютний ринок, зменшить анонімність при обороті криптовалюти, внесе правила...

Як європейське регулювання AML впливає на криптовалюту

Очікуючи на оновлений правовий і регулюючий механізм щодо віртуальних активів, експерти заявляють, що ЄС може зайняти більш жорстку позицію щодо криптовалют. Як зазначено в недавніх повідомленнях ЗМІ, 6 держав-членів ЄС, а саме Австрія, Німеччина, Італія, Іспанія, Люксембург і Нідерланди, знаходяться на шляху впровадження закону про боротьбу з відмиванням грошей, який буде охоплювати крипторинок. Хоча подробиць...

Пов’язані публікації

Ліцензія EMI у Великій Британії

Електронні гроші – це новий засіб, створений у результаті розвитку сучасних платіжних коштів. Це грошова вартість, виражена як вимоги до емітенту, якщо бути точним. Якщо ви хочете отримати право випускати цифрові гроші та надавати рахунки електронних грошей споживачам, отримання ліцензії EMI у Великій Британії є обов’язковим для надання цих видів послуг. Стаття допоможе вам розібратися...

Ліцензія на гральну діяльність у Великобританії

Серед гральної індустрії Великобританія посідає важливе місце. Укорінена система ліцензування гральної діяльності в поєднанні із суворою нормативно-правовою базою та непохитною прихильністю принципам відповідального підходу до ігор перетворює цю країну на бажане місце для підприємств, які прагнуть до участі в цьому динамічному ринку. У цьому докладному огляді ми розберемося в тонкощах отримання гральної ліцензії у Великобританії....

Ліцензія PSP у Великобританії

Велику Британію вважають найбільш стабільною у фінансовому плані державою. Тому відкриття бізнесу в цьому регіоні є гарантією безпеки інвестицій і можливістю їх примноження. Світова фінансова криза практично не позначилася на розвитку економіки країни, а досвід її топ-менеджерів дозволяє мінімізувати втрати для бізнес-середовища. Тому багатьом цікаво оформити PSP ліцензію в Великій Британії. Для засновників підприємств справді...

Ліцензія на азартні ігри у Великобританії

Ліцензія на азартні ігри у Великобританії Оператори Британії, метою яких є надання користувачам гемблінгових послуг, повинні пройти отримання гральної ліцензії у Великобританії – дозвіл на ведення подібного бізнесу. Її видає Британська комісія, яка контролює сферу азартних захоплень. Неліцензованим операторам, які дають доступ до ігор громадянам Великобританії, організація виносить попередження, так як, згідно із законом, це...

Реєстрація LTD у Великобританії

Вартість реєстрації 1 500.00 EUR Вартість подовження компанії 1 200.00 EUR Кількість директорів 1 Корпоративний податок 20.00% Сплачений Статутний Капітал 0.00 Вимоги до обов’язкової звітності Так Комплект документів: Certificate of incorporation (Свідоцтво про реєстрацію) Minutes of the meeting of Subscribers (Протокол зборів Учасників) Minutes of Meeting of Directors (Протокол зборів Директорів) Share Certificates (Сертифікат Акцій)...

Відкрийте для себе наші послуги

Міжнародна компанія Eternity Law International надає професійні послуги у галузі міжнародного консалтингу, аудиторських послуг, юридичних та податкових послуг.

Продаж готових компаній

Компанії з банківським рахунком по всьому світу

Продаж готових ліцензій на криптовалюту

Форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Банки на продаж

Придбання готових банківських структур для запуску або розширення свого бізнесу.

Реєстрація офшорної компанії

Експертні консультації щодо придбання офшорної компанії

Ліцензування

Ліцензії форекс, криптовалюти, азартні ігри, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Відкриття банківського рахунку

Відкривайте банківські рахунки в більш ніж 120 банках по всьому світу
Заповніть форму: