Кіпрська інвестиційна компанія (CIF) з ліцензією STP та платіжною організацією для негайного продажу

Якщо ви плануєте відкрити інвестиційний чи форекс-бізнес, орієнтований на європейські ринки, то немає нічого кращого, ніж створити повністю ліцензовану кіпрську інвестиційну фірму з ліцензією STP та кіпрською платіжною ліцензією. Ця фірма дозволяє розпочати роботу з брокерськими функціями, безпечним виконанням ордерів та інтегрованими платежами вже за кілька хвилин, а не за довгі місяці.

Отримавши ліцензію від одного з цих компетентних органів, фірма отримує гарантований статус та додаткову ознаку визнання: вона також авторизована системою паспортизації в інших 27 юрисдикціях, які відповідають вимогам MiFID II.

Нижче наведено керівництво, в якому детально описані умови діяльності компанії, її можливості для нових власників та наслідки зміни власника:

Особливості цієї подвійної ліцензії

Регулятивна цілісність CySEC

Це юрисдикція, що давно регулюється, на єдиному ринку ЄС. Кіпрська інвестиційна компанія (CIF) має чітке управління, що включає щорічний незалежний аудит; її клієнти можуть обслуговуватися по всій Європі без отримання кількох ліцензій. Незважаючи на досить суворі заходи контролю з боку CySEC, це також може сприяти підвищенню довіри, особливо з боку інституційних клієнтів.

Прозорість виконання STP

Наявність ліцензії STP на ринку Форекс означає, що потік ордерів клієнтів надходить до постачальників ліквідності без втручання дилінгового центру або маркет-мейкера. Ця модель дозволяє уникнути багатьох конфліктів інтересів, характерних для інших моделей, значно підвищуючи прозорість і, отже, зміцнюючи довіру клієнтів до брокера, особливо досвідчених трейдерів, які висувають високі вимоги до цілісності цін.

Бездоганна обробка платежів

Ліцензія кіпрської платіжної установи дозволяє здійснювати перекази SEPA/SWIFT, зберігати кошти клієнтів на окремих рахунках або співпрацювати з постачальником платіжних послуг. Це, безсумнівно, виділить вас серед інших компаній, а не тільки у сфері укладання угод, але й у сфері управління грошовими потоками у безпечний та відповідний вимогам способом.

Що входить до цього пакету

• * Чиста компанія, зареєстрована на Кіпрі, без проблем з регулюванням та відповідна вимогам.
• * Ліцензія CIF від CySEC, що дозволяє здійснювати STP-торгівлю та інші інвестиційні послуги. Це буде ліцензія платіжної організації, яка дозволить переказувати кошти за схемами SEPA та SWIFT, обробляти платежі та забезпечувати сегрегацію коштів.
• Операційна інфраструктура: торгові сервери (MT4/MT5 або PrimeXM), інструменти управління ризиками та CRM, платформа для підключення клієнтів.
• Банківські відносини: рахунки в банках ЄС для зберігання клієнтських коштів, отримання депозитів та платежів.
• Інструментарій для відповідності: протоколи AML/KYC, потоки CDD та механізми контролю ризиків з аудиторськими слідами.
• Структура управління: Чітко певні ролі комплаєнс-офіцера, внутрішнього аудиту, нагляду за радою директорів та ліній звітності.

Торгові портали «white label» для обробки карток, аналітичні панелі для клієнтів або інтеграція API для інституційного доступу. Передача права власності досить проста і швидка, весь процес займає лише кілька тижнів після узгодження всіх деталей управління.

Переваги проти створення компанії з нуля

Скорочення часу та ризиків

Враховуючи, що подання заявки до CySEC займе кілька місяців, а отримання дозволу на банківську діяльність у сфері CFD або форекс, як відомо, займає багато часу, придбання акредитованої компанії дозволяє обійти всі етапи очікування на подання заявки, перешкоди з боку регулюючих органів та процедури банківської перевірки.

Як миттєво отримати довіру

Ліцензія CySEC забезпечує миттєву довіру, оскільки вона користується повагою клієнтів, платіжних партнерів та банків, особливо у поєднанні із прозорістю торгівлі STP. Здобути таку довіру з першого дня новому заявникові непросто.

Готовність до регулювання

Вже є перевірена інфраструктура аудиту. Посібники з дотримання нормативних вимог, нагляд за торгівлею та системи резервного копіювання, які відповідають вимогам Додда-Френка, вже налаштовані. Вам потрібно лише оновити брендинг та управління; не потрібно створювати систему відповідності з нуля.

Ключові фактори при придбанні

Вимоги до нормативного капіталу

Для STP CIF знадобиться щонайменше 150 000 євро сплаченого капіталу. Можливе невелике збільшення загальної вимоги до капіталу за наявності ліцензії на здійснення платежів; тому слід перевірити баланс наявність відповідного резерву.

Внутрішнє управління

Комплаєнс-офіцери, фахівці з управління ризиками та аудиторські структури також повинні відповідати стандартам відповідності та сумлінності CySEC. Переконайтеся, що протоколи засідань ради директорів, біографічні дані посадових осіб та інші документи з управління компанією належним чином оформлені.

Ви купуєте регульований бізнес; планується щорічно витрачати від 200 000 до 300 000 євро на його відання.

Бюджет включає збори CySEC, аудит, ІТ-хостинг, банківські послуги та персонал.

Банківські та платіжні функції

Вони включають дані, розміщені з підключенням SEPA і SWIFT, а також платіжні канали, що взаємодіють як з рахунками клієнтів, так і з постачальниками розрахунків – свого роду стандартні вимоги, вірно?

У зв’язку з цим зверніть увагу, що ці функції повинні бути перевірені до укладання угоди.

Огляд технічного стека

Перевірте стійкість торгової системи, точність реєстру, рівень маршрутизації замовлень, а також стабільність клієнтського порталу та звітності. Дізнайтеся про журнали аудиту, нагляд за торгівлею та можливості CRM.

• Етап 1: Початкова перевірка (Due Diligence). У разі ліцензійного статусу, аудиту, історії відповідності та технічного стеку.
• LOI, послуги, гарантії та терміни переходу.

Передача компанії та корпоративні оновлення ради директорів.

• Реєстрація директорів, комплаєнс спеціаліста та структури ради у CySEC; оновлення банківських та платіжних мандатів з аспектів доступу, рахунків і даних одержувачів платежів у тому числі із зміною власника.

Ребрендинг системи

• Потрібно оновити клієнтські портали, веб-сайти, маркетингові активи, документи з відповідності тощо.
• Регуляторні повідомлення про зміну складу акціонерів і нові призначення повинні обов’язково оновити CySEC.

Впровадження бізнесу

Знайомство з командою, навчання, робота над обсягами як у торгівлі, і у платної формі.

Після цього ви готові розпочати бізнес за регульованою ліцензією.

Масштабування та розвиток бізнесу

• Після запуску бізнес може розширюватися у низці стратегічних напрямів:
• Диверсифікація фінансових пропозицій – CFD, управління активами, зберігання криптовалют.
• Надання інституційної ліквідності чи рішень первинного брокерського обслуговування.
• Розробка похідних продуктів або додавання рішень для дебетових карток для балансів клієнтів.
• Розширення бази клієнтів по всій Європі завдяки можливостям паспортизації MiFID II.

Інтеграція API для залучення партнерських платформ, фінтех-альянсів або клієнтів, які працюють за системою White Label. Для забезпечення перспективного зростання переконайтеся, що системи комплаєнсу, управління ризиками та технологічні фреймворки масштабуються та готові до нових умов.

Що входить: Щорічне обслуговування

Для забезпечення постійної відповідності вимогам та операційній готовності будуть потрібні постійні інвестиції:

• Це перша стаття щорічних бізнес-витрат, що динамічно розвивається, що чинить зростаючий тиск на всі аспекти комплаєнсу.
• Податкові збори, збори органів, що регулюють.
• Оновлення для AML-фахівців, ризик-менеджерів, аудиторів та керівництва.
• Комісії за обслуговування рахунків, послуги кастодиального зберігання, витрати на платіжні шлюзи.
• Хостинг: Зміцнення програм, безпеки, ліцензування програмного забезпечення та відмовостійкості платформи. Звітність та аудит: щорічний фінансовий аудит, огляди ради директорів, звіти регулюючих органів, подання документів про відповідність вимогам.

Для належної підтримки всіх функцій у бюджеті слід закласти близько 200 000–300 000 євро на рік.

Висновок

• Висока швидкість: Розгортання бізнесу за лічені дні, а не за місяці.
• Надійне регулювання: Нагляд CySEC та паспорт країн ЄС подають інституційну довіру. Повний набір послуг: здійснювати угоди, залучати клієнтів або урегульовувати грошові потоки – це в межах ліцензії.
• Прозорість для клієнтів: Перевірені операції STP не дають змогу накладати штучні спреди або піднувсяторящі трейдери.
• Фінансові можливості: Платіжна ліцензія, що підтримує SEPA, SWIFT і фінансування рахунку клієнтів.
• Поєднуючи чудовий доступ до європейських ринків, це стратегічний регульований варіант працюючої та надійної платформи.