Криптоліцензія у Словенії

Існуюча практика регулювання у Словенії вже узгоджена із загальноєвропейським Регламентом про ринки криптоактивів (MiCA). Це призвело до створення уніфікованої системи адміністрування під егідою Словенського агентства з ринку цінних паперів (ATVP) та, у відповідних випадках для певних видів діяльності, Банку Словенії. Організації, які надають криптопослуги, повинні відповідати загальноєвропейським стандартам MiCA протягом встановленого перехідного періоду.

Ця стаття містить огляд трьох ключових моментів, пов’язаних з отриманням словенської ліцензії на криптобіржу для бізнес-структур та власників капіталу з-за кордону.

1. Як здійснити реєстрацію на місці або за допомогою місцевих партнерів.
2. Що варто знати про сертифікат, чутки про який могли доноситися з-за кордону.
3. Як рамки MiCA впливають на фактичну діяльність у цій невеликій східній країні.
4. Також охоплюються практичні аспекти реєстрації, комплаєнсу та те, як повинні реагувати на раптові зміни ті, хто вже має чинні бізнес-структури.

Від місцевої реєстрації до ліцензування CASP відповідно до MiCA

Колишній режим

До набрання чинності MiCA Словенія застосовувала загальне законодавство у сфері AML (протидія відмиванню грошей) та фінансові закони до крипто-діяльності. Від компаній вимагалося подання повідомлення до Фінансової адміністрації або реєстрація в якості надавачів послуг цифрової валюти відповідно до національних норм. Проте системі бракувало єдиних правил, застосовних до всіх регулятивних областей.

Перехід до MiCA

Відповідно до регулювання криптоліцензій Словенії за MiCA, словенський уряд тепер діє в контексті загальноєвропейських CASP (Надавачів послуг криптоактивів). ATVP та Банк Словенії здійснюють нагляд за ліцензуванням залежно від типу виконуваної діяльності. Авторизації CASP заміщують усі попередні системи місцевої реєстрації. Фактично, після 30 грудня 2024 року лише ліцензовані CASP зможуть пропонувати криптопослуги на всій території ЄС. Перехідний період дозволяє існуючим учасникам ринку працювати за попередніми правилами до 1 липня 2026 року, за умови, що вони вчасно подадуть заявку на словенську криптоліцензію.

Сфера дії криптоліцензії у Словенії

Авторизовані види діяльності

Авторизація криптоліцензії Словенії поширюється на широкий спектр криптооперацій, включаючи:

• Кастодіальні або фідуціарні послуги, що надаються від імені клієнтів;
• Управління торговельним порталом або криптобіржею Словенії;
• Конвертація між криптовалютами та фіатними грошима або між криптоактивами;
• Виконання або отримання ордерів для клієнтів;
• Консультаційні операції та управління портфелем криптоактивів;
• Транскордонний переказ або розміщення криптоактивів.

Будь-яка організація, яка здійснює ці дії у Словенії або пропонує свої послуги словенським клієнтам, повинна отримати авторизацію CASP для початку своєї діяльності.

Основні вимоги для ліцензії на обмін у Словенії

1. Заснування фірми в ЄС/ЄЕЗ з розташуванням там же її штаб-квартири.
2. Призначення директорів та комплаєнс-офіцерів із резидентством ЄС.
3. Впровадження надійної внутрішньої системи контролю, управління та письмової системи управління ризиками.
4. Сегрегація активів клієнтів та наявність адекватних систем кібербезпеки.
5. Забезпечення прозорого ціноутворення, звітності та практик розкриття інформації.
6. Розробка комплексного набору політик та процедур AML/CFT, що відповідають законодавству MiCA/ЄС.

Залежно від їхнього типу діяльності, надавачі криптопослуг можуть також бути зобов’язані задовольняти інші пруденційні та операційні вимоги до криптоліцензії Словенії, встановлені регулюючими органами.

Виникли запитання?

Заповніть форму, і наш юрист зв'яжеться з вами, щоб обговорити деталі та запропонувати вам найкраще рішення для ваших потреб

Надіслати запит

Отримання криптоліцензії у Словенії: Заявка та ліцензування

Заявники на словенську криптовалютну ліцензію повинні підготувати пакет документації, який доводить, що їхні операції відповідають MiCA. Це може включати деталі корпоративного управління, коефіцієнти капіталу, операційні процедури та системи безпеки. Для організацій, які вже пройшли попередню систему реєстрації, наглядові органи можуть спростити процедури оцінки, повторно використовуючи наявну інформацію. Фактичні терміни оцінки варіюються від кількох місяців до одного року, залежно від складності операцій заявника.

Після успішної авторизації ваша компанія буде зареєстрована в Реєстрі криптоліцензій Словенії як CASP. Це підтвердить її правовий статус у структурі єдиного ринку ЄС.

Регуляторна структура та нагляд за криптоліцензією Словенії

Словенське агентство з ринку цінних паперів (ATVP) є формальним наглядовим органом для CASP. Воно контролює правила ведення бізнесу, нормативні положення про розкриття інформації та захист інвесторів. Тим не менш, Банк Словенії також може здійснювати нагляд за конкретними питаннями, пов’язаними зі стейблкоїнами, токенізованими платіжними інструментами або всім, що підпадає під грошове регулювання. Ці дві організації співпрацюють у рамках Регламенту про переказ коштів та MiCA для створення чіткого та безпечного середовища з моменту виходу фінансових компаній у криптопростір.

Після офіційного визнання CASP, усі ці установи підлягають постійному аудиту, періодичному поданню звітності та обов’язковому регулюванню.

Реєстр ліцензій VASP у Словенії

Реєстр власників ліцензії на криптобіржу у Словенії – це публічний список, що демонструє всі авторизовані CASP, які функціонують відповідно до MiCA. Кожен ліцензований надавач послуг повинен бути вказаний у реєстрі, що підтверджує його юридичний статус та дозволені види діяльності. Прозорість цього реєстру дозволяє потенційним клієнтам і партнерам підтвердити легітимність цих провайдерів.

Ліцензія на криптовалютну біржу у Словенії дозволяє власнику брати участь у транзакціях з віртуальною валютою через цифрову торговельну платформу та здійснювати операції обміну між віртуальними валютами та фіатом. Усі оператори повинні мати стабільну ІТ-систему, достатню ліквідність та чіткі ринкові правила. Лише компанії, затверджені Офіційним Реєстром CASP, мають право офіційно надавати послуги обміну, зберігання та торгівлі клієнтам зі Словенії та всіх інших держав ЄС.

Ліцензія VASP у Словенії: Стратегічні та операційні міркування

Авторизовані CASP у Словенії мають “паспорт”, що охоплює всю єврозону, дозволяючи транскордонні операції у всіх країнах-членах. Тим не менш, фірми повинні мати постійне представництво, а також локальну точку комплаєнсу, щоб залишатися під наглядом. Заявникам, які готуються до повного впровадження MiCA, рекомендується заздалегідь переконатися в тому, що вони зможуть задовольнити вимоги до капіталу, заходів захисту даних та технічних стандартів. Ті, хто не перейде на статус CASP до кінця перехідного періоду, не матимуть законної підстави для роботи у Словенії чи деінде в ЄС.

Висновок

Запровадження MiCA стандартизувало правове середовище для фахівців, які працюють з криптовалютою у Словенії. Тепер національна система реєстрації замінена загальноєвропейською авторизацією CASP, що означає узгодженість стандартів, порядок для інвестицій та покращений регулятивний контроль. Компанії, які прагнуть вийти на словенський ринок цифрових активів, повинні трансформувати свої системи та комплаєнс-структури, щоб відповідати цим новим вимогам.Eternity Law International пропонує індивідуальну юридичну та консультаційну допомогу для бізнес-проєктів у сфері цифрових активів та фінансів. Ми спеціалізуємося на продажу готових криптоліцензій, допомагаємо в придбанні ліцензій для вашого Форекс-брокера в Гонконгу та пропонуємо повний спектр послуг із реєстрації/супроводу фірм.

Виникли запитання?

Заповніть форму, і наш юрист зв'яжеться з вами, щоб обговорити деталі та запропонувати вам найкраще рішення для ваших потреб

Надіслати запит