Криптоліцензія у Грузії

Регулювання сфери цифрових активів у Грузії перетворилося на впорядковану схему, що контролюється Національним банком Грузії (НБГ). НБГ веде офіційний реєстр реєстрації VASP (надавачів послуг віртуальних активів), контролює дотримання норм і застосовує санкції згідно зі своїми записами (2023-2024 рр.). 

Юридично визнана основа та регулювання криптоліцензії у Грузії

Згідно з чинним крипторегулюванням Грузії, законодавча база для угод із віртуальними активами забезпечується грузинським Законом “Про сприяння запобіганню незаконному обігу грошових коштів та фінансуванню тероризму” зі змінами 2023 року. Регуляторний периметр охоплює інституційні та приватні фірми, які надають послуги криптообміну або обслуговування гаманців. Час від часу НБГ видає тлумачні настанови та інформацію про правозастосування, які доступні через його офіційний портал. Там також можна знайти дані про зареєстровані VASP та накладені в рамках режиму штрафи.

Сфера дії ліцензії на криптовалютну біржу у Грузії

Криптовалютна ліцензія Грузії охоплює низку видів бізнес-діяльності:

• Управління організацією з обміну криптовалют або платформою P2P-узгодження (peer-to-peer matching);
• Виступ у якості провайдера послуг гаманців;
• Сприяння транзакціям, пов’язаним з конвертацією віртуальної валюти у фіатну (традиційну);
• Залучення до торгівлі цифровими активами як брокер або агент.

Кожен заявник, який має намір отримати криптоліцензію у Грузії, перевіряється НБГ шляхом комплексного юридичного аналізу (due diligence), оцінки операційних ризиків та тестів на “придатність та доброчесність” керівного апарату.

Дозвіл на криптобіржу у Грузії

Щоб володіти ліцензією на криптобіржу у Грузії, вам потрібно буде довести надійність вашої технологічної інфраструктури та захист прав споживачів. Платформи повинні впровадити системи для моніторингу та контролю операцій, а також для ведення записів руху коштів. Для офіційного надання ліцензії на криптообмін у Грузії НБГ вимагає конкретної обов’язкової документації, суворих процедур перевірки особи та впровадження механізмів захисту даних. Оператори повинні дотримуватись правил транскордонної звітності та підтверджувати, що контрагент не підпадає під жодні національні чи міжнародні санкційні режими.

Вимоги до криптоліцензії у Грузії

Ключові нормативні вимоги для ліцензії на обмін у Грузії включають:

• Заснування місцевої фірми з місцевою структурою управління;
• Підтвердження резидентства (за необхідності);
• Подання декларації UBO (кінцевий бенефіціарний власник) та підтвердження місця проживання відповідальних співробітників;
• Наявність детальних внутрішніх процедур AML/CFT та політик IT-безпеки;
• Залежно від моделі можуть знадобитися банківські операції у Грузії;
• Сплата державних реєстраційних зборів та підтвердження статусу відповідності перед внесенням до офіційного Реєстру.

Суб’єкти, що виходять за рамки цих параметрів, виключаються з наглядової системи, і проти них можуть бути застосовані адміністративні заходи.

Реєстр криптоліцензій Грузії

Книга Реєстру для власників ліцензії VASP у Грузії доступна в Інтернеті та слугує беззаперечним доказом юридичного визнання та статусу VASP, що мають грузинську криптоліцензію, під контролем НБГ. Ці дані містять підтвердження особи, діапазон дозволених послуг та нотатки про результати візитів перевірки на відповідність. Реєстр підвищує прозорість ринку та дозволяє користувачам перевірити, чи схвалений оператор цифрових активів.

Нагляд та правозастосування

НБГ здійснює як планові, так і ризик-орієнтовані контролі бізнесу віртуальних активів. Призупинення або відкликання ліцензії може бути ініційовано (попри або через порушення зобов’язань AMLA) через відсутність або слабкість процедур контролю ризиків. НБГ використовує спеціальний портал на своєму веб-сайті, де публікує оновлення санкційних списків, інформацію про відкликання ліцензій, новий перелік VASP, а також оголошення про майбутні зміни до зведення правил.

Оподаткування та ринкове середовище для власників криптоліцензії у Грузії

Країна створює привабливі податкові умови для установ FinTech. При торгівлі цифровими активами через зареєстровані організації застосовується звичайна ставка корпоративного податку, при цьому ПДВ не стягується. Ця регулятивна система призначена для стимулювання інновацій із дотриманням норм регулювання та відповідно до рекомендацій FATF та європейських настанов із комплаєнсу.

Міжнародна інтеграція

Грузинська регулятивна модель позиціонує країну як потенційний регіональний хаб для відповідальної діяльності з віртуальними активами. НБГ обмінюється інформацією з іноземними юрисдикціями в міру того, як національні фінансові установи розробляють послуги для бізнес-моделей, пов’язаних із криптовалютами. НБГ співпрацює зі своїми закордонними колегами для обміну інформацією. Також очікуються постійні реформи законодавства, спрямовані на полегшення виходу на ринок для іноземних учасників.

Професійна підтримка

Наша компанія пропонує повну юридичну та адміністративну підтримку для отримання ліцензії VASP у Грузії та запуску таких організацій. Наші фахівці допомагають клієнтам у співпраці з НБГ, поданні заявки на криптоліцензію Грузії, підготовці документації та проведенні перевірок на відповідність. Ми також пропонуємо супутні послуги, такі як реєстрація фірм і ліцензування в Гонконзі, а також продаж готових криптокомпаній із перевіреним регуляторним статусом.

FAQ