Брокерська компанія з ліцензією на здійснення платежів – Кіпрська інвестиційна фірма на продаж

Крім іншого, ліцензована і регульована інвестиційна компанія значно скорочує час виходу на ринок і ведення бізнесу, що може призвести до потоку нових доходів у нинішньому бурхливому глобальному фінансовому середовищі.

Кіпр, будучи одним із повноправних членів ЄС з добре розвиненою нормативно-правовою базою, став одним із найпривабливіших напрямків у світі для будь-якого постачальника фінансових послуг, який потребує стратегічного виходу на ринок ЄЕЗ.

У цій статті ми докладніше розглянемо можливість інвестування в кіпрську інвестиційну компанію, яка займається брокерською діяльністю та інтегрованими платіжними послугами, пропонуючи унікальне поєднання, яке забезпечить широкі можливості та масштаб для вашого бізнесу по всьому континенту.

Чому ж тоді Кіпр?

Кіпр славиться своїм податковим та нормативно-правовим середовищем, а також сприятливою для інвесторів фінансовою організацією та дуже сприятливою діловою атмосферою.

Регулювання здійснюється Кіпрською комісією з цінних паперів та бірж (CySEC). Наприклад, кіпрські інвестиційні компанії (КІФ) отримують такі переваги:

• Доступ до єдиного ринку ЄС завдяки правам, передбаченим MiFID II.
• Висока репутація у сфері регулювання серед європейських та світових інвесторів.
• Зростає екосистема фінтех-компаній, брокерських компаній та інвестиційних фондів.
• Приємно низька ставка корпоративного податку у розмірі 12,5%.
• Ресурси талановитих багатомовних фінансових спеціалістів.

Що означає бути кіпрською інвестиційною фірмою (КІФ)?

КІФ – це юридичні особи, створені CySEC для здійснення певних інвестиційних видів діяльності індивідуально чи колективно, таких як:

• – Прийом та передача доручень від імені клієнтів
• – Виконання доручень клієнтів
• – Операції за власний рахунок
• – Управління портфелем
• – Інвестиційне консультування
• – Андеррайтинг фінансових інструментів та/або розміщення фінансових інструментів. Це означає, що КІФ фактично уповноважені діяти як роздрібні або інституційні брокери, які управляють активами та/або ринковими посередниками — залежно від типу CIF ліцензії, на яку вони подають заявку. Крім того, CIF несуть додаткові зобов’язання щодо AML/KYC, фінансової звітності та достатності капіталу, а регулювання за допомогою стандартних аудиторських перевірок здійснюється відповідно до директив ЄС; отже це забезпечує їм велику міжнародну придатність.

Що робить цю угоду унікальною? – Брокерська діяльність із платіжною ліцензією

На відміну від більшості CIF, доступних на вторинному ринку, ця можливість включає платіжну ліцензію поряд з традиційною брокерською ліцензією. Така подвійна структура дає істотні переваги, зокрема:

Послуги як функціональне розширення

В рамках ліцензії платіжної установи Ліцензована брокерська компанія STP може надавати такі неінвестиційні послуги:

• Грошові перекази
• Обробка платежів
• Випуск платіжних інструментів
• Еквайринг, тобто послуги, пов’язані з торговцями, які приймають електронні платежі
• Випуск електронних грошей
• Вищезгадана послуга надає широкий спектр фінансових послуг, що підтримують як торговельну, так і транзакційну діяльність.

2. Інтегрована фінансова екосистема

Той факт, що обидві ліцензії існують у юридичної особи, робить її універсальним центром для клієнтів, яким потрібні інвестиційні та платіжні послуги. Наприклад:

Клієнт брокерської компанії вносить депозит з цього ж юридичної особи через вбудований платіжний шлюз.

Труднощі в користувальницькому досвіді знижуються, оскільки внутрішні перекази між інвестиційними та платіжними рахунками спрощуються.

3. Масштабованість між секторами

Компанія може легко перейти на такі сектори, як фінтех, необанкінг, крипто-фіатні шлюзи та альтернативні платежі, щоб підвищити гнучкість своєї адаптації на цьому ринку.

4. Синергія з регуляторними органами

Працюючи під контролем CySEC та Центрального банку Кіпру (CBC), компанія демонструє високий рівень відповідності вимогам та надійності регуляторів, що часто є вирішальним фактором при залученні клієнтів та партнерів.

Ліцензії:

• Ліцензія CIF на управління портфелем, виконання ордерів та інвестиційне консультування
• Ліцензія платіжної організації на грошові перекази та обслуговування рахунку
• Паспортні права: MiFID II для інвестиційних послуг, PSD2 для платежів
• Банківські партнери: Декілька банків ЄС, EMI та кореспондентські відносини
• ІТ-інфраструктура: CRM, торгова платформа, інструменти KYC/AML
• Клієнти: Залучені роздрібні та корпоративні клієнти з юрисдикцій ЄС та країн, що не входять до ЄС
• Фінансове становище: Чистий баланс, відсутність боргів, відсутність судових розглядів

Стратегічні переваги придбання

Купівля існуючої CIF з платіжною ліцензією дає ряд переваг Операційні та стратегічні переваги:

Швидкий вихід ринку

Створення ліцензованої фінансової установи з нуля може зайняти 12–24 місяці через складні вимоги відповідності та затримок з регулюючими органами. Придбання діючої CIF забезпечує негайний доступ до ринку, включаючи банківські послуги, ліцензування та готовність до залучення клієнтів.

Ефективність витрат

Хоча подання заявки на отримання нової ліцензії може бути капіталомісткою (вартістю від 200 000 до 500 000 євро та більше), придбання готової та діючої компанії скорочує початкові інвестиції та дозволяє уникнути непередбачених витрат на дотримання нормативних вимог.

Репутація перед регуляторами

Усталена CIF з платіжною ліцензією та бездоганною історією часто є більш привабливою для банківських партнерів, інвесторів та B2B-клієнтів, особливо тих, хто з обережністю ставиться до залучення нових компаній.

Дотримання нормативних вимог та управління

Придбання CIF з платіжною ліцензією вимагає ретельної перевірки благонадійності та сповіщення регулятора Ключові аспекти дотримання нормативних вимог включають:

Зміна складу акціонерів: Будь-яка передача акцій (понад певних порогових значень) має бути схвалена CySEC та CBC.

Вимоги до придатності та сумлінності: Нові директори та акціонери повинні пройти регулюючу оцінку щодо сумлінності, компетентності та фінансової стійкості.

Безперервність діяльності: Компанія має продемонструвати, що надання поточних послуг не буде припинено після придбання.

Контрольний список для комплексної перевірки

Перед покупкою покупцям слід вивчити:

• Ліцензійну документацію та сферу діяльності;
• Внутрішні політики (AML/KYC, управління ризиками, розгляд скарг);
• Фінансову звітність та аудиторські висновки;
• Податкову звітність та дотримання ПДВ;
• Договори з постачальниками ІТ, банками та клієнтами;
• Штатну структуру та трудові договори;
• Судові суперечки (якщо є);
• Вихідний код чи право власності на запатентовані технології;

Дії після придбання

Після придбання новий власник може розпочати:

1. Оновлення структури – призначення нових директорів, акціонерів або бенефіціарних власників;
2. Інтеграція нових послуг — модернізація платформ, розширення клієнтської бази або вихід на нові ринки;
3. Ребрендинг — при необхідності компанія може бути перейменована, змінена на інший бренд або переміщена на Кіпрі.

Кому слід розглянути це придбання?

Варіанти навіть будуть цілком відповідним для потреб:

• Для форекс-брокерів та CFD-брокерів, які націлені на підкорення ринку ЄС;
• Для фінтех-стартапів, які підшукують можливості для подвійного інвестування та платежів;
• Для EMI або PSP, що хочуть поширити свою діяльність в царині управління аспектом портфеля;
• Для іноземних інвесторів, що бажають одержати паспорт ЕЕЗ; 
• Для криптобірж, що прагнуть отримати регульовані шлюзи для фіату.

Висновок

Це рідкісний і вигідний шанс, якщо ви хочете займатися європейськими фінансовими послугами. Регульованій і разом з тим прибутковій галузі.