Придбання Гонконгської MSO ліцензії на надання грошових послуг

Гонконг — це не тільки світовий фінансовий центр, а й місце, де традиції та інновації у сфері фінансів зустрічаються віч-на-віч.

Якщо ви вже придивляєтеся до цього міста як до бази для обмінника грошей або бізнесу з грошових переказів, знайте, що ви не одні. Але перш ніж ви почнете працювати в цій сфері, необхідно зробити дуже важливий крок — отримати дозвіл MSO.

Однак це не бюрократична тяганина. Цей дозвіл — ще один із багатьох способів, за допомогою яких уряд дає гарантію, що бізнес у фінансовій сфері працюватиме відповідно до закону, особливо під час здійснення валютних і транскордонних переказів в умовах повної прозорості.

Чинна ліцензія MSO в Гонконзі на продаж забезпечує законний обмін валюти та міжнародні грошові перекази. Це робить її необхідною для всіх, хто хоче увійти в цю сферу.

Що таке дозвіл МСО?

Простіше кажучи, MSO — це будь-яке підприємство, що пропонує послуги з обміну валюти або переказу коштів за кордон. Це може означати все, що завгодно: від невеликого магазину грошових переказів, що допомагає людям надсилати гроші додому, до більшого підприємства, що здійснює мультивалютні операції в режимі онлайн.

Не кожен обмінник потребує дозволу — наприклад, стійки реєстрації в готелях, що обмінюють валюту для туристів, зазвичай звільнені від цього. Але якщо ви плануєте вести подібний бізнес, особливо масштабний, ви маєте повністю відповідати вимогам гонконгської Постанови, спрямованої на боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Працюєте без офіційного дозволу? Це серйозне порушення. Йдеться про великі штрафи або навіть тюремне ув’язнення. Тож не варто ставитися до цього легковажно.

Що потрібно зробити, щоб отримати дозвіл MSO в Гонконзі?

Який же вигляд має процес подання заяви в реальному житті? Це обширна процедура. Влада зацікавлена в тому, хто ви, як працюватиме ваш бізнес і як можна запобігти злочинній діяльності.

1. По-перше, вам необхідно забезпечити легальну присутність у регіоні. Зазвичай це означає реєстрацію місцевої компанії, хоча можна зареєструвати й іноземну, якщо ви відповідаєте потрібним критеріям;
2. Ви не можете працювати з абонентської скриньки або віртуальної адреси. Владі потрібне відповідне фізичне місце розташування — місце, де зберігається ділова документація і де регуляторні органи за необхідності можуть проводити перевірки на місці;
3. Уряд буде ретельно вивчати вашу біографію. Вони перевірять керівників, основних акціонерів і всіх, хто має значний контроль, щоб переконатися, що вони не брали участі в тіньових угодах або в чомусь, що викликає підозру;
4. Вашому бізнесу знадобиться чітко прописана політика, що пояснює, як ви виявлятимете і запобігатимете приховуванню незаконних грошей і фінансуванню тероризму. Це не просто формальність — регуляторні органи очікують, що ці правила відображатимуть реальні процедури та засоби контролю;
5. Вам потрібно буде призначити дві ключові ролі: комплаєнс офіцера нормативних вимог і MLRO. Люди, які обіймають ці посади, мають розуміти вимоги регуляторів і здійснювати повноцінний нагляд за дотриманням правил;
6. Ті, хто бере активну участь в управлінні бізнесом, повинні будуть пройти письмовий тест. Він покликаний переконатися, що ви (або ваша команда) дійсно розумієте, що очікується відповідно до місцевого режиму ПВК/ФТ;
7. Нарешті, вам знадобиться відповідний банківський рахунок — спеціально створений для операцій з обслуговування грошових коштів вашого бізнесу. Це дуже важливо для дотримання вимог, проведення аудиту та забезпечення довіри з боку клієнтів і регуляторних органів.

Проходження процесу ліцензування

Процес подання заявки на отримання ліцензії MSO містить у собі безліч етапів. Від збору документів і складання політики AML до підготовки до перевірок і оцінки компетентності — це не те, що можна зробити швидко.

Проте, місцева цифрова система ліцензування зробила процес більш ефективним. Заявки тепер можна подавати в режимі онлайн, і наразі немає жодних затримок з видачею ліцензій — заявки подаються миттєво через систему ліцензування MSO. Якщо у вас усе гаразд із документами і приміщення готове, процес може піти швидко.

Дозвіл дійсний протягом двох років, тому не забудьте заздалегідь спланувати, коли настане час його продовжувати.

Чим може допомогти Eternity Law International

Для підприємців і фірм, які можуть не знати про правила, пов’язані з Гонконгом, самостійна спроба пройти через цей процес може виявитися непосильним завданням. Саме в цій галузі вам допоможуть такі фірми, як Eternity Law International.

Ми пропонуємо повний комплекс послуг, щоб допомогти вам почати і підтримувати бізнес MSO відповідно до вимог, включаючи:

• Інкорпорацію підприємства та реєстрацію іноземної юридичної особи;
• Розробку індивідуальних політик щодо ПВК/ФТ;
• Рекомендації щодо вибору відповідного місця розташування офісу (включає в себе вибір місцевого приміщення та отримання дозволу від Митного та Акцизного Департаменту на придатність до роботи);
• Пошук кваліфікованих фахівців для роботи як комплаєнс офіцера або MLRO;
• Підготовку вас або вашої команди до складання обов’язкового іспиту на компетентність;
• Опрацювання документів для подання заявки та взаємодію з органами влади;
• Допомогу у відкритті відповідного банківського рахунку для вашої діяльності.

Одним словом, фахівці беруть на себе всю роботу, щоб ви могли зосередитися на розвитку свого бізнесу.

Чому саме Гонконг?

Крім юридичної необхідності мати дозвіл MSO в даному регіоні, за цим вибором стоять вагомі стратегічні причини. Ця юрисдикція відома своєю прозорістю, верховенством закону і сприятливою для бізнесу податковою структурою. Це справжні ворота між континентальним Китаєм і глобальним світом, ідеальна база для тих компаній, які займаються транскордонною фінансовою діяльністю.

Отже, якщо ви плануєте в найближчому майбутньому перейти на цифрові технології, можна розглянути приклад із пропозицією такої послуги, як грошові перекази через мобільний застосунок. Місцева інфраструктура і нормативна ясність повинні підтримати такі амбіції.

Висновок

Немає сумнівів у тому, що відкриття підприємства з надання грошових послуг — це серйозна справа. Але за правильної підготовки, наявності відповідних партнерів і чіткого розуміння того, чого очікують регулятори, це абсолютно досяжно.

Для тих, хто хоче вести свою діяльність в одному з найбільш шанованих фінансових центрів світу, отримання дозволу — це не просто галочка. Це ваш фундамент для довгострокової довіри та зростання.