SEMI лицензия в Литве

Лицензия SEMI — это выгодный инструмент, увеличивающий перспективы роста и развития вашего бизнеса в Литве.

Каждая компания, занимающаяся выпуском электронной валюты в Литве, должна получить лицензию SEMI в Литве, чтобы легально работать в этой юрисдикции. Наличие лицензии позволит вам совершать оффлайн или онлайн-платежи, открывать субсчета внутри банковского счета, создавать электронные кошельки, предоставлять индивидуальные номера IBAN и переводить деньги на иностранные счета.

Что такое лицензия малого учреждения электронных денег в Литве

Как малое EMI, так и обычные EMI могут обеспечивать платежные услуги и выпускать электронные деньги. Авторизация и деятельность коммерческого общества с лицензией SEMI регулируются Законом Литовской Республики об электронных деньгах и EMI. Кроме того, Закон Литовской Республики о платежах применяется, когда EMI предоставляют услуги своим клиентам. Фирмы с неограниченной лицензией SEMI могут быть только публичными или частными компаниями с ограниченной ответственностью, что означает, что физическое лицо может получить лицензию SEMI в Литве.

Услуги SEMI в Литве

• Как правило, компания с малой лицензией EMI в Литве может оказывать те же платежные услуги, что и платежные учреждения в Литве, за исключением услуг по предоставлению информации о счете;
• Выпускать и выкупать электронные деньги и позволять клиентам хранить средства (конвертированные в электронные деньги) на счете электронных денег (электронном кошельке) до тех пор, пока клиенты не выкупят электронные деньги/используют средства для платежей.

Преимущества лицензии SEMI в Литве

1. Быстрая и простая процедура получения лицензии SEMI;
2. Клиенты могут получить персональный IBAN;
3. Дистанционное открытие платежных счетов для физических и юридических лиц;
4. Компания может выпускать платежные карты Visa или MasterCard;
5. Компания может самостоятельно принимать платежные решения и открывать счета;
6. Предоставление услуг по внесению или снятию наличных денег и операций, необходимых для функционирования платежного счета;
7. Срок действия лицензии не ограничен по времени;
8. Все документы можно предоставлять на английском языке.
9. Возможность проводить проверки клиентов удаленно в рамках процедур KYC с использованием видеосвязи, ЭЦП или виртуальных копий документации.

SEMI и EMI: в чем разница

Так как лицензия SEMI в Литве действительна для оказания услуг только в Литве, а это означает, что малым EMI не разрешается выдавать электронные деньги и обеспечивать платежные услуги в других странах-членах ЕС. Вот почему в Литве так мало компаний, желающих подать заявку на получение лицензии на малые электронные деньги.

Кроме того, существуют ограничения, налагаемые на компанию, владеющую лицензией малого EMI в Литве. Во-первых, средняя сумма электронных денег в обращении SEMI не должна превышать лимит в 900,000 евро. Во-вторых, когда компания с лицензией SEMI в Литве предоставляет платежные услуги, не связанные с выпуском виртуальных денег, средняя общая сумма платежных операций за предыдущие двенадцать месяцев, совершенных малыми EMI, ограничивается 3,000,000 евро в месяц.

К заявке на получение лицензии малой EMI в Литве должны быть приложены документы, устанавливающие политику и процедуры, которые подтверждают, что учреждение будет соблюдать вышеуказанные ограничения.

Есть и другие особенности лицензий на ограниченную деятельность EMI, которые необходимо признать. Обратите внимание, что, в отличие от малых EMI в Великобритании, в Литве нет условий к первоначальному капиталу или текущих требований к капиталу для фирм с лицензией SEMI. Кроме того, в отличие от полностью лицензированных EMI, компании с лицензией малого EMI в Литве не подпадают под действие статей 24 и 25 Закона Литовской Республики о банках.

Требования для лицензии SEMI в Литве

• Подтверждение происхождения и получения финансов;
• Открытие местного офиса;
• Открытие счета в литовском банке;
• Присутствие сотрудника по AML;
• Безупречная репутация бенефициаров компании;
• Директор или руководитель должен иметь высшее юридическое или экономическое, управленческое или хозяйственное образование, безупречную репутацию, компетентность и практический опыт работы руководителем учреждения;
• Среди акционеров должно быть хотя бы одно физическое лицо, проживание в Литве не требуется. Главное требование – быть старше 18 лет и иметь безупречную деловую репутацию.

Документы для лицензии SEMI в Литве

• Основные реквизиты фирмы;
• Рабочая программа;
• бизнес-план;
• Структура организации;
• Подробная информация о ваших мерах по защите средств заказчиков;
• Механизмы управления и внутреннего контроля;
• Порядок обработки и отслеживания инцидентов безопасности и жалоб заказчиков, связанных с защитой;
• Процесс предоставления, наблюдения, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным
• Организация непрерывности бизнеса;
• Принципы и определения, применимые к сбору статистики производительности, транзакций и мошенничества;
• Документ политики безопасности;
• Механизмы внутреннего контроля за выполнением обязательств по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (обязательства по ПОД/ФТ);
• Информация об аудиторах (при наличии).
• Подробная информация и личности директоров и акционеров.

Пошаговая инструкция для получения лицензии SEMI в Литве

1. Предварительная оценка проекта.

• Который включает:
• Анализ документов на руках у клиента;
• Подготовка материалов для встречи с Банком Литвы;
• Подготовка к первой встрече с представителями Банка Литвы;
• Презентация клиента на первой встрече с банком Литвы.

2. Предлицензионная процедура.

• Подготовка бизнес-плана, программы деятельности, предварительных финансовых прогнозов;
• Юридическая экспертиза акционеров и компаний группы;
• Создание местной компании и открытие банковского счета;
• Человеческие ресурсы (не менее 4 сотрудников должны находиться в Литве).

3. Лицензирование.

• Подготовка юридических, финансовых и ИТ документов:
• Описание структуры управления;
• Документация соответствия (AML/KYC/KYT и т.д.);
• Финансовая документация и прогнозы;
• Процедуры операционного риска;
• ИТ-процедуры.