Eternity Law International — Новости — SEMI лицензия в Литве

SEMI лицензия в Литве

Опубликовано:
15 февраля, 2023

Лицензия SEMI — это выгодный инструмент, увеличивающий перспективы роста и развития вашего бизнеса в Литве.

Каждая компания, занимающаяся выпуском электронной валюты в Литве, должна получить лицензию SEMI в Литве, чтобы легально работать в этой юрисдикции. Наличие лицензии позволит вам совершать оффлайн или онлайн-платежи, открывать субсчета внутри банковского счета, создавать электронные кошельки, предоставлять индивидуальные номера IBAN и переводить деньги на иностранные счета.

Что такое лицензия малого учреждения электронных денег в Литве

Как малое EMI, так и обычные EMI могут обеспечивать платежные услуги и выпускать электронные деньги. Авторизация и деятельность коммерческого общества с лицензией SEMI регулируются Законом Литовской Республики об электронных деньгах и EMI. Кроме того, Закон Литовской Республики о платежах применяется, когда EMI предоставляют услуги своим клиентам. Фирмы с неограниченной лицензией SEMI могут быть только публичными или частными компаниями с ограниченной ответственностью, что означает, что физическое лицо может получить лицензию SEMI в Литве.

Услуги SEMI в Литве

  • Как правило, компания с малой лицензией EMI в Литве может оказывать те же платежные услуги, что и платежные учреждения в Литве, за исключением услуг по предоставлению информации о счете;
  • Выпускать и выкупать электронные деньги и позволять клиентам хранить средства (конвертированные в электронные деньги) на счете электронных денег (электронном кошельке) до тех пор, пока клиенты не выкупят электронные деньги/используют средства для платежей.

Преимущества лицензии SEMI в Литве

  1. Быстрая и простая процедура получения лицензии SEMI;
  2. Клиенты могут получить персональный IBAN;
  3. Дистанционное открытие платежных счетов для физических и юридических лиц;
  4. Компания может выпускать платежные карты Visa или MasterCard;
  5. Компания может самостоятельно принимать платежные решения и открывать счета;
  6. Предоставление услуг по внесению или снятию наличных денег и операций, необходимых для функционирования платежного счета;
  7. Срок действия лицензии не ограничен по времени;
  8. Все документы можно предоставлять на английском языке.
  9. Возможность проводить проверки клиентов удаленно в рамках процедур KYC с использованием видеосвязи, ЭЦП или виртуальных копий документации.

SEMI и EMI: в чем разница

Так как лицензия SEMI в Литве действительна для оказания услуг только в Литве, а это означает, что малым EMI не разрешается выдавать электронные деньги и обеспечивать платежные услуги в других странах-членах ЕС. Вот почему в Литве так мало компаний, желающих подать заявку на получение лицензии на малые электронные деньги.

Кроме того, существуют ограничения, налагаемые на компанию, владеющую лицензией малого EMI в Литве. Во-первых, средняя сумма электронных денег в обращении SEMI не должна превышать лимит в 900,000 евро. Во-вторых, когда компания с лицензией SEMI в Литве предоставляет платежные услуги, не связанные с выпуском виртуальных денег, средняя общая сумма платежных операций за предыдущие двенадцать месяцев, совершенных малыми EMI, ограничивается 3,000,000 евро в месяц.

К заявке на получение лицензии малой EMI в Литве должны быть приложены документы, устанавливающие политику и процедуры, которые подтверждают, что учреждение будет соблюдать вышеуказанные ограничения.

Есть и другие особенности лицензий на ограниченную деятельность EMI, которые необходимо признать. Обратите внимание, что, в отличие от малых EMI в Великобритании, в Литве нет условий к первоначальному капиталу или текущих требований к капиталу для фирм с лицензией SEMI. Кроме того, в отличие от полностью лицензированных EMI, компании с лицензией малого EMI в Литве не подпадают под действие статей 24 и 25 Закона Литовской Республики о банках.

Требования для лицензии SEMI в Литве

  • Подтверждение происхождения и получения финансов;
  • Открытие местного офиса;
  • Открытие счета в литовском банке;
  • Присутствие сотрудника по AML;
  • Безупречная репутация бенефициаров компании;
  • Директор или руководитель должен иметь высшее юридическое или экономическое, управленческое или хозяйственное образование, безупречную репутацию, компетентность и практический опыт работы руководителем учреждения;
  • Среди акционеров должно быть хотя бы одно физическое лицо, проживание в Литве не требуется. Главное требование – быть старше 18 лет и иметь безупречную деловую репутацию.

Документы для лицензии SEMI в Литве

  • Основные реквизиты фирмы;
  • Рабочая программа;
  • бизнес-план;
  • Структура организации;
  • Подробная информация о ваших мерах по защите средств заказчиков;
  • Механизмы управления и внутреннего контроля;
  • Порядок обработки и отслеживания инцидентов безопасности и жалоб заказчиков, связанных с защитой;
  • Процесс предоставления, наблюдения, отслеживания и ограничения доступа к конфиденциальным платежным данным
  • Организация непрерывности бизнеса;
  • Принципы и определения, применимые к сбору статистики производительности, транзакций и мошенничества;
  • Документ политики безопасности;
  • Механизмы внутреннего контроля за выполнением обязательств по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (обязательства по ПОД/ФТ);
  • Информация об аудиторах (при наличии).
  • Подробная информация и личности директоров и акционеров.

Пошаговая инструкция для получения лицензии SEMI в Литве

  1. Предварительная оценка проекта.
  • Который включает:
  • Анализ документов на руках у клиента;
  • Подготовка материалов для встречи с Банком Литвы;
  • Подготовка к первой встрече с представителями Банка Литвы;
  • Презентация клиента на первой встрече с банком Литвы.
  1. Предлицензионная процедура.
  • Подготовка бизнес-плана, программы деятельности, предварительных финансовых прогнозов;
  • Юридическая экспертиза акционеров и компаний группы;
  • Создание местной компании и открытие банковского счета;
  • Человеческие ресурсы (не менее 4 сотрудников должны находиться в Литве).
  1. Лицензирование.
  • Подготовка юридических, финансовых и ИТ документов:
  • Описание структуры управления;
  • Документация соответствия (AML/KYC/KYT и т.д.);
  • Финансовая документация и прогнозы;
  • Процедуры операционного риска;
  • ИТ-процедуры.

Бизнес на продажу

SEMI лицензии в Чешской Республике

Europe, Czechia Лицензия EMI
Использование и условия для получения SEMI лицензии в Чешской Республике Чехия позиционирует себя как страна, способная предоставить большой выбор условий для тех, кто хочет открыть свою компанию в Европе. Она также популярна для оформления разрешений на перевод электронных денег. Есть два вида разрешений: EMI и SEMI лицензии в Чешской Республике. Перед тем, как начать изучение...

SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании на продажу

Europe, UK Лицензия EMI
SEMI лицензия с софтом и банковскими счетами в Великобритании SEMI лицензия на продажу — что включено: • Компания была зарегистрирована в 2019 году, Великобритания; Сегрегированные клиентские счета: • Safeguarding: Industra Bank (LV – EUR, USD, другие) • Segregated: Industra Bank (LV– EUR, USD, другие), ClearJunction (UK — EUR), IFX (UK – все валюты), WesternUnion (UK...

Вам может быть интересно

Разработка электронной платежной системы

Популяризация Интернета привела к появлению множества онлайн-магазинов и виртуальных сервисов. Каждый из нас может по сети заказать какой-либо товар или получить ту или иную услугу. Оплата покупки или услуги стала отдельным вопросом, требующим особенного внимания. Не у всех есть время на поход в банковское отделение для проведения платежа. Кроме этого, осуществление оплаты в банке связано...

Гражданство Сент-Люсии за инвестиции

Возможность, которая создана правительством данной юрисдикции для того, чтобы стать гражданином страны, и действует на протяжении уже 7 лет, требует от иностранных граждан больших экономических вложений в государство. В обмен на это, и при соблюдении всех правил подачи заявлений и проверок инвесторы могут получить гражданство в Сент-Люсии за инвестицию. Преимущества данной возможности Что потребуется для...

Инвестиционный фонд в Швейцарии

Инвестиционные фонды за границей могут быть особенно привлекательны для тех, кто уже имеет опыт международных инвестиций. Объединяя капиталы, можно добиться более выгодных вложений и вывести бизнес на новый уровень. Финансовый сектор играет центральную роль в швейцарской экономике. Благодаря сильной экономике, политическому нейтралитету и защите банковской тайны, страна является относительно безопасным местом для инвестиций. Швейцария также...

Открыть счет для нерезидента в Украине

Как открыть счет для нерезидента в Украине Открыть счет для нерезидента в Украине. Чтобы Украина смогла совершить переход к свободному движению капиталовложения, НБУ разрешил открыть счет каждому субъекту, находящемуся на украинском финансовом рынке. К субъектам относится: юридическое нерезидентное лицо; зарубежные фонды, специализирующиеся на инвестициях; компания, которая занимается управлением активов, действующих от лица иностранного инвестиционного фонда....

Регулирование банковского сектора в Германии

При рассмотрении вопроса о выходе на финансовый рынок Германии первый вопрос, который всегда возникает у новых компаний, — это регулирование банковского сектора в Германии: нужна ли лицензия BaFin для предоставления услуг? В юрисдикции Германии BaFin является регулятором финансового сектора, который применяет ряд директив ЕС и административных положений для обеспечения надлежащего функционирования немецкого финансового рынка. Согласно...

Оформление филиала зарубежной фирмы

Оформление филиала зарубежной фирмы Оформление филиала зарубежной фирмы. Фирмы и компании зарубежных государств работают в Украине с помощью отдельных представительств. Для открытия подразделения организации другой страны в Украине они должны быть аккредитованы. В учреждения, представляющего интересы другой страны, зарубежной фирмы нет юридического положения, и оно не может вести коммерческую деятельность. Процесс регистрации учреждения другой страны...

Похожие сообщения

Лицензия SEMI в Швейцарии

Швейцарские власти внимательно следят за динамично развивающимся рынком FinTech и оперативно реагируют на инновации. Законы, регулирующие деятельность провайдеров, эмитентов электронных денег и платежных систем, периодически корректируются в соответствии с требованиями времени. Лицензии от регуляторного органа Швейцарии (FINMA) становятся необходимыми для FinTech-банков, криптовалютных бирж и других организаций, оперирующих в этой инновационной сфере. Наша команда — это...

Лицензия SEMI в Португалии

Отрасль инвестиций постоянно развивается в условиях роста криптовалют и онлайн-платежных систем. В этой эпохе финансовых инноваций лицензии SEMI становятся основным способом для хранения, обмена альтернативных электронных денег. С помощью отличной регуляторной базы Португалия выделяется как выгодное место для компаний, желающих оформить получить лицензию SEMI в стране и воспользоваться возможностями растущей отрасли цифровых активов. Наша компания...

SEMI лицензия в Эстонии

Разрешение малого EMI позволяет создать платежную систему и выдается на основании письменного заявления, поданного в Финансовую инспекцию Эстонии. Общая информация о лицензии в Эстонии Финтех — это быстрорастущая индустрия, которая с каждым днем привлекает все больше и больше предпринимателей. В то время, когда традиционные банковские услуги отходят на второй план, онлайн-банкинг набирает популярность и имеет...

Лицензия SEMI на Кипре

Финтех индустрия  на Кипре в последние несколько лет развивается довольно быстро. В стране уже сформирован рынок финансовых услуг, который тесно связан с технологиями. Ожидается, что этот сектор финансовых технологий продемонстрирует быстрые темпы развития после публикации DLT. SEMI контролируется CBC в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных деньгах, которые были включены в...

Лицензия SEMI в Польше

Малая лицензия на электронные деньги в Польше — это решение, адресованное предпринимателям, которые предоставляют услуги денежных переводов в рамках своей деятельности. Он соответствует всем действиям, необходимым для ведения счета, таким как внесение или снятие денег, перевод средств или осуществление денежных переводов. В случае SEMI среднемесячная сумма таких транзакций не может превышать 1 500 000 евро...

SEMI лицензия в Великобритании

Если вы заинтересованы в получении лицензии SEMI в Великобритании, мы проведем вас через весь процесс и предоставим вам пошаговую поддержку. Лицензия SEMI позволяет финансовому учреждению предоставлять авторизованные услуги исключительно в Соединенном Королевстве. Таким образом, получение лицензии SEMI в Великобритании может стать эффективным началом вашей бизнес-деятельности. Наша фирма предлагает высококвалифицированную поддержку в продаже лицензии эмитента малых...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: