〚Регулирующая организация FINMA в Швейцарии 〛 ‖ Eternity Law International

Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) – это государственная структура, швейцарский регулятор, который является одним из самых надежных в мире, так как требования регулятора очень строгие. Его деятельность сосредоточена на финансовом регулировании, а именно: защита от создания коррупционных схем для отмывания денег, надзор за работой банков, страховыми компаниями, фондовыми биржами и дилерами по ценным бумагам, контроль за объемом капитала, в различных кредитных организациях, и, при необходимости, проводит процедуры финансовой реструктуризации и банкротства.

FINMA – правительственный орган, что подчиняется непосредственно швейцарскому парламенту. Он базируется в Берне и является независимым от центральной федеральной администрации и Федерального департамента финансов. В распоряжении регулятора имеются различные рычаги воздействия на брокеров, и поэтому любая компания, которая имеет лицензию FINMA, работает по прозрачным схемам, которые подразумевают полную защиту интересов инвесторов.

История создания

FINMA была основана 22 июня 2007 года с принятием Федерального закона о Швейцарском органе по надзору за финансовыми рынками (FINMASA) в результате слияния таких организаций:

Швейцарской федеральной банковской комиссии (SFBC);
Федерального управления частного страхования (FOPI);
Контрольного управления по борьбе с отмыванием денег (AMLCA).

Обязанности и функции:

Разработка законодательства в финансовой сфере;
Выдача лицензии компаниям и организациям, находящимся под его надзором, сертификация участников финансового рынка;
Контроль за соблюдением стандартов, законов, постановлений, директив;
Выдача предупреждений, аннулирование лицензий и ликвидация компаний;
Противодействие коррупционных схем и отмыванию денег;
Контроль за финансовыми рынками Швейцарии на предмет соответствия требованиям AML / CFT.
Защита инвесторов и кредиторов;

Требования FINMA к лицензиатам:

Открытие реального офиса на территории Швейцарии, что автоматически обяжет компанию следовать законам страны;
Предоставление документа, в котором будут определены потенциальные риски при инвестировании, проведении сделок, получении финансовой услуги (для информирования клиентов);
Соблюдение требований к уровню минимального капитала, соответствие нормативам ликвидности. Нормативы индивидуальны в зависимости от объемов сделок и остатка на банковских счетах;
Раскрытие информации об учредителях, размещение информации в открытых источниках информации.

Выводы

Главная миссия FINMA заключается в поддержании стабильной работы банковского сектора Швейцарии и повышении доверия инвесторов к швейцарским финансовым рынкам. А наличие лицензии FINMA может служить высокой гарантией того, что перед вами надежная брокерская компания, которой можно доверить свои деньги. Благодаря своей высокой репутации FINMA стоит на одном ряду с такими надежными регуляторами, как FCA и NFA.