Создание MSB в Канаде требует получения специальной лицензии от FINTRAC, организации, регулирующей канадский финансовый рынок. В этом обзоре мы собрали основные аспекты, касающиеся бизнеса денежных услуг: разрешения, требования, спектр регулирования и обязательства по должной осмотрительности.
Обзор регулирующего органа канадского финансового рынка
FINTRAC-это подразделение финансовой разведки в канадской юрисдикции. Управление отвечает за выявление, предотвращение и борьбу с незаконным оборотом денежных средств и финансированием террористических операций. Функции по соблюдению требований FINTRAC представляют собой эффективный вклад в обеспечение безопасности участников канадского финансового рынка и обеспечения целостности финансового механизма Канады.
FINTRAC не зависит от полицейских служб, правоохранительных органов и других организаций. Он подотчетен Министерству финансов, которое, в свою очередь, зависит от парламентариев.
Объем разрешений, предоставляемых лицензией MSB
Лицензия на MSB позволяет учреждениям предоставлять такие услуги, как:
- Торговля на рынке Форекс;
- Переводы средств;
- Выдача денежных переводов, дорожных чеков;
- Торговля криптовалютой.
Страхование возмещения убытков
Зарегистрированный MSB обязан поддерживать страховые полисы на сумму, эквивалентную сложности, размеру и характеру бизнеса с ценными бумагами, чтобы иметь возможность покрыть минимальное профессиональное возмещение. Если этой суммы недостаточно, комиссия может отклонить заявку на регистрацию. Но это обязательство не применяется к организациям, которые предоставляют исключительно консультационные услуги по ценным бумагам.
Обязательства по ведению учета
Канадские владельцы лицензий MSB должны заполнять и подавать отчеты о проведенных ими платежных операциях. При наличии достаточных доказательств, позволяющих усомниться в достоверности определенной транзакции, компания должна немедленно представить соответствующий отчет. Для крупных транзакций от 10 000 канадских долларов отчет должен быть предоставлен в течение пяти дней. Ожидается, что MSB будут вести учет рискованных сделок, сделок на сумму 10 000 долларов и больше, услуг Форекс и т. д.
Должная осмотрительность
Согласно финансовому законодательству, все MSB должны провести меры должной осмотрительности (DueD), чтобы официально подтвердить личности всех своих клиентов. Чтобы провести процедуру DueD, компания должна предоставить указанные ниже документы всех директоров и акционеров:
- Дубликат паспорта;
- Подтверждение адреса;
- резюме;
- Бизнес-план;
- Финансовые прогнозы;
- Документы компании;
- Другие подтверждающие документы, если это необходимо.
Eternity Law International предлагает готовое решение для лицензирования финансовых учреждений. Наш пакет лицензирования для MSB в Канаде охватывает передачу вашего запроса канадскому регулирующему органу, составление и рассмотрение документов, дальнейшее рассмотрение заявки и обеспечение предоставления дополнительной информации, необходимой соответствующим департаментом Канады.
Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».