Eternity Law International — Новости — Какие виды деятельности требуют авторизации FCA в 2025 году?

Какие виды деятельности требуют авторизации FCA в 2025 году?

Опубликовано:
2 февраля, 2025

Управление финансового надзора Великобритании (Financial Conduct Authority, FCA) – это ключевой регуляторный орган в сфере финансовых услуг, который осуществляет контроль над широким спектром предприятий для обеспечения прозрачности, добросовестности и соблюдения справедливых торговых практик. Хотя основное внимание FCA сосредоточено на страховых, финансовых и инвестиционных организациях, его надзор также распространяется на финансовых посредников, операторов платежных систем в сфере финтеха, компании, работающие с токенизированными активами, и небанковские финансовые учреждения.

Соответствие требованиям FCA к 2025 году станет обязательным для компаний, работающих в регулируемых финансовых секторах, поскольку несоблюдение норм может привести к юридической ответственности, репутационным рискам и операционным ограничениям. Компании, которые не получат необходимые лицензии, рискуют столкнуться с крупными штрафами, ограничениями в деятельности и утратой доверия на рынке.

Поскольку банковское законодательство постоянно меняется, компаниям необходимо следить за обновлениями нормативно-правовых актов и определять, нуждается ли их деятельность в авторизации FCA. В некоторых случаях даже незначительные изменения в бизнес-модели могут повлиять на регуляторный статус компании, что делает раннее планирование соответствия особенно важным.

Для эффективной навигации в нормативной базе FCA, стартапы и финансовые компании должны рассмотреть возможность сотрудничества с юристами и специалистами по финансовому регулированию, чтобы гарантировать полное соблюдение требований. Проактивный подход к регулированию позволяет компаниям укрепить доверие клиентов, повысить ликвидность и сохранить положительную рыночную репутацию в условиях усиленного контроля финансового сектора.

Требуется ли авторизация FCA?

Компания должна получить авторизацию FCA, если она осуществляет любые из следующих финансовых операций:

  1. Оптовая торговля с отсроченным платежом – Предоставление клиентам возможности приобретения товаров или услуг с отсрочкой платежа.
  2. Управление инвестициями и финансовое консультирование – Оказание услуг по управлению активами, финансовому планированию и инвестиционному консалтингу.
  3. Ипотечное брокерство и страховая деятельность – Посредничество между клиентами и страховыми компаниями, реализация страховых продуктов.
  4. Финансовые операции и платежные услуги – Обработка платежей, переводы средств и другие финансовые транзакции.
  5. Операции с криптовалютами – Деятельность, требующая регистрации в соответствии с нормами законодательства о противодействии отмыванию денег (AML).

Иногда даже минимальные различия в бизнес-модели могут определять, требуется ли компании авторизация FCA. Две организации, предоставляющие похожие финансовые услуги, могут иметь разные требования к лицензированию, в зависимости от их организационной структуры, целевой аудитории или характера предоставляемых услуг.

Например, компания, предлагающая услуги «покупай сейчас – плати позже» (BNPL), может подпадать под регулирование FCA, тогда как другая компания, использующая модель предоплатных платежей, может быть освобождена от регулирования. Аналогично, инвестиционная платформа, использующая автоматизированные финансовые алгоритмы (робо-советники), может иметь другие регуляторные требования, чем традиционная компания по управлению активами, работающая с финансовыми консультантами.

С учетом таких нюансов компаниям следует провести детальную оценку нормативных требований еще до начала своей деятельности. Консультация с юристами и специалистами по регуляторному соответствию поможет:

  • Определить, требуется ли авторизация FCA.
  • Найти возможные исключения или изменить бизнес-модель для снижения регуляторного бремени.
  • Упростить процесс регистрации и получения разрешений.
  • Рассмотреть возможность работы через FCA-авторизованную компанию по модели назначенного представителя.

Соблюдение нормативных требований на ранних этапах поможет компаниям избежать штрафов, повысить рыночную репутацию и обеспечить стабильность в финансовом секторе.

Законодательство Великобритании в сфере авторизации FCA

Ключевые нормативные акты, регулирующие финансовую деятельность:

  • Закон о финансовых услугах и рынках 2000 года (Regulated Activities Order 2001, RAO) – Определяет перечень регулируемых финансовых операций и возможные исключения.
  • Постановление о платежных услугах 2017 года (Payment Services Regulations 2017) – Регулирует деятельность платежных операторов и определяет исключения из правил.
  • Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма 2017 года (AML Regulations 2017) – Устанавливает требования к криптовалютным компаниям и другим финансовым учреждениям в части регистрации и соблюдения норм AML.

Осуществление регулируемой деятельности без авторизации FCA является уголовным преступлением, которое может повлечь за собой юридические санкции, финансовые штрафы и репутационные убытки. Компании, игнорирующие регуляторные требования, могут подвергнуться расследованию со стороны органов надзора, что может привести к судебным разбирательствам, ограничениям в деятельности или даже принудительной ликвидации.

Чтобы избежать этих рисков, компаниям необходимо оценить свои нормативные обязательства, проконсультироваться с юристами и получить необходимые разрешения от FCA для законной и стабильной работы.

Проактивный подход к регуляторному соответствию позволяет бизнесу избежать правовых рисков, укрепить доверие клиентов и усилить свои рыночные позиции.

Бизнес на продажу

Крупный Брокер €125K (включая CFD) На Продажу в Великобритании

Europe, United Kingdom Брокеры CFD
Цена: 1 350 000 фунтов стерлингов Детали: В сумму входят: торговая площадка, необходимый персонал и текущие клиенты. Ежемесячный объем торгов — около 2,000,000,000 GBP, объем клиентских средств около 900,000 GBP Каждый год уплачивается лицензионный сбор в размере 32,000 GBP. В случае отсутствия розницы, плата будет ниже. Банкинг: Barclays и Royal Bank of Scotland Нынешний персонал...

SEMI в Великобритании На Продажу

Europe, UK Лицензия EMI
Финтех-бизнес на ранней стадии развития, операционная деятельность ведется с 2019 года. Компания выступает посредником между банками и малым бизнесом. Может предоставлять финансовые услуги со средствами клиентов (кроме кредитов и услуг с процентами): местные, SEPA и SWIFT платежи; обмен валюты. — Продвинутая AML/KYC IT-система; автоматизированное выставление счетов; — счета: защищенный счет для хранения средств клиентов в...

Компания с лицензией FCA в Великобритании на продажу

Europe, UK Платежные учреждения и учреждения электронных денег
Ниже вы можете увидеть основную информацию о компании с лицензией FCA в Соединенном Королевстве на продажу. Компания с лицензией FCA в Великобритании на продажу: краткий обзор Лицензия STP включена. Чистая история. Бизнес остается активным. Портфель предложений включает продукты CFD (контракт на разницу цен)/Spread Betting (ставки на финансовые спреды)/DMA (технология доступа на рынок напрямую, минуя брокера)....

Вам может быть интересно

Обзор законодательства на июнь 2023 г. в сферах Финтех, Цифровых активов Платежей и Потребительского кредитования

В июне текущего года представители регулятора платежных систем заявили о введении новых требований для систем быстрых платежей. Это связано с улучшением протоколов борьбы с мошенничеством. Большинство резидентов VASP после консультаций поддержали новые действия для предотвращения мошеннических действий. Но представители некоторых компаний выражают неоднозначные мнения. Они беспокоятся на счет непропорционального воздействия негативных факторов на конкуренцию на...

Крипто лицензия в Испании

Банком Испании был создан реестр для регистрации фирм-поставщиков услуг по обмену виртуальных активов на фиат, и создания электронных кошельков. В соответствии с новым законодательным актом, поставщики данных услуг обязательно должны быть зарегистрированы. Крипто лицензия в Испании, которую также необходимо получить всем фирмам, желающим работать в этом секторе, дает право на предоставление вышеобозначенных услуг. Правовое поле...

MiCA в Германии: Как BaFin закладывает основу для регулирования криптовалют

В апреле 2023 года Европейский парламент утвердил Регламент о криптовалютных активах (MiCAR), ставший важным этапом в регулировании сектора электронных валют по всей Европе. После одобрения надзорным органом 16 мая 2023 года и публикации в Официальном журнале Европейского Союза 9 июня 2023 года, MiCAR вступил в силу 29 июня 2023 года, открыв путь для создания гармонизированной...

Лицензия SEMI на Кипре

Финтех индустрия  на Кипре в последние несколько лет развивается довольно быстро. В стране уже сформирован рынок финансовых услуг, который тесно связан с технологиями. Ожидается, что этот сектор финансовых технологий продемонстрирует быстрые темпы развития после публикации DLT. SEMI контролируется CBC в соответствии с Директивой о платежных услугах и Директивой о электронных деньгах, которые были включены в...

Сильные стороны информационно-торговой платформы MetaTrader 4

The Meta Trader 4 — одна из самых популярных и надежных платформ для трейдинга. Разработка МТ4 предназначена для дилингового обслуживания Forex, CFD и Futures рынков. Большое количество трейдеров по всему миру отдают предпочтение именно MetaTrader 4 с целью осуществления торговых операций на рынке. Стоит отметить, что эта платформа представляет собой систему полного цикла и соответственно...

Выбор юрисдикции для обменника

Выбор юрисдикции для регистрации обменника или Bitcoin exchange Выбор юрисдикции для регистрации обменника или Bitcoin exchange — актуальный вопрос для тех, кто запускает проект в сегменте fintech. Стоит обратить внимание на технологию blockchain и смарт-контракты. А если вы хотите избежать проблем с налогообложением и иметь максимально благоприятный законодательный и деловой климат, следует также обратить внимание...

Похожие сообщения

Как получить лицензию на казино в 2025 году

Возможно, вы решили открыть онлайн-казино. Вы, естественно, пытаетесь узнать как можно больше об этом и гуглите насчет получения лицензии. Юридическая сторона дела представляет наибольшую сложность. Впрочем, это зависит от страны, которую вы выбрали в качестве места регистрации для вашего казино. С лицензией все будет законным. Казино будет вызывать доверие в глазах потенциальных клиентов и платежных...

Топ-5 стран для получения криптолицензии в 2025 году

Индустрия цифровых активов продолжает трансформацию, а различные юрисдикции совершенствуют регулирование блокчейна, чтобы стимулировать технологические инновации при соблюдении финансового надзора. Выбор подходящей страны для криптобизнеса является ключевым шагом для компаний, специализирующихся на криптотрейдинге, децентрализованных финансах (DeFi), токенизированных экосистемах и блокчейн-платежных решениях. Понимание особенностей криптолицензирования, налоговых аспектов, требований к соответствию и законодательных рамок помогает компаниям выстраивать эффективные...

Подход FCA к Форексу и криптоактивам

FCA – это надзорный орган, контролирующий финансовые операции в Великобритании. Его полномочия охватывают защиту клиентов, поддержание стабильности индустрии и здоровой конкуренции между финансовыми поставщиками услуг. Регулирующий орган также установил ряд правил, которым должны следовать брокеры на рынке Форекс. Эти стандарты предоставляют трейдерам безопасную торговую среду. Что касается криптовалют, надзорный орган намеревается создать комплексную систему контроля...

Регулирование деятельности форекс-брокеров в США

Как известно, регулирование деятельности форекс-брокеров в США считается одним из самых строгих, но в то же время, и самых надежных в мире. Данный механизм построен на принципе максимальной защиты клиентов от мошеннических действий, хотя некоторые особенности регулирования до сих пор являются предметом активного обсуждения. Ниже мы рассмотрим функционирование форекс-компаний в Штатах. Положения и соответствующие законы...

Что такое FCA?

FCA было впервые создано парламентом в 2013 году и с тех пор является ключевым органом государственного регулирования финансовых услуг на всей территории Великобритании. FCA применяет регулирование таким образом, чтобы приносить пользу большинству тем, кто пользуется финансовыми услугами. Все ли финансовые предприятия должны регулироваться FCA? Примеры фирм, которые могут регулироваться, включают: Фирмы, предоставляющие финансовые услуги, такие...

Преимущества форекс брокера FCA в Великобритании

Лицензия форекс-брокера в Великобритании является одной из самых престижных в мире и может рассматриваться как одобрение, которого многие брокеры стремятся когда-нибудь получить. Для компаний в Великобритании, будь то бизнес, управляющий активами, брокер или финансовая инвестиционная компания, деятельность является обязательной, чтобы быть зарегистрированной и регулируемой FCA. Основные требования: Хороший опыт в области финансов и инвестиций является...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: