Специалист по финансовому мониторингу (далее MLRO) — это профессионал, который отвечает за соблюдение нормативных требований компании в рамках закона об отмывании денег (AML), применяя подход, основанный на оценке рисков. Давайте разберемся, в чем заключается роль MLRO и почему крайне важно назначать таких специалистов в финансовых компаниях.
Роль MLRO в финансовом бизнесе
MLRO отвечает за соблюдение компанией закона о борьбе с отмыванием денег. Должность такого специалиста несет существенную ответственность: такой работник должен иметь постоянный доступ к финансовым отчетам своей компании, чтобы гарантировать, что не будут совершены подозрительные действия, и должен принимать быстрые и разумные меры по борьбе с незаконным оборотом средств и финансированием террористических организаций.
В крупных организациях MLRO не должны заниматься повседневной деловой деятельностью, связанной с платежами. Вместо этого им необходимо проводить отдельные аудиты и иметь возможность устанавливать прямые связи с отдельными лицами и командами, которые отвечают за принятие основных решений в компании.
Основные обязанности MLRO включают такие виды деятельности, как:
- Внедрение комплекса внутренних нормативных актов в компании для соблюдения законов и поддержания деловой репутации и внесение в него изменений, когда это необходимо,
- Оценка AML-рисков в бизнес-секторе, а также текущей ситуации в стране с точки зрения преступлений, связанных с отмыванием денег;
- Обеспечение соблюдения обязательств по AML / CFT, принципу «Знай своего клиента» и разработка внутренних правил для организации;
- Регулярно сообщать о любых выявленных проблемах, связанных с риском отмывания денег, высшему руководству;
- Обеспечение регулярной проверки профилей клиентов на предмет выявления необычных действий и платежных операций.
Другие обязанности включают сотрудничество с директорами для выполнения общих правил, общение с регулирующими органами и оказание им помощи в проведении их аудитов, обеспечение того, чтобы сотрудники регулярно проходили обучение по AML/CFT; и гарантирование оперативного предоставления SARS регулирующим органам.
MLRO также отвечает за поддержку инфраструктуры комплаенса, которая может включать обучение по AML/CFT персонала и директоров.
Выводы
Деятельность MLRO может повлечь за собой привлечение регулируемой стороны к потенциальной ответственности в принудительном порядке в случае выявления каких-либо нарушений. Такой специалист берет на себя значительную ответственность в своей организации: в случае преступления, связанного с отмыванием денег, когда такая компания каким-либо образом привлечена, MLRO компании может столкнуться с рядом санкций. Поскольку это крайне важная должность в компании, директора учреждения должны всесторонне понимать ее роль.
Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».