Испания выделяется как одна из наиболее динамичных финтех-экосистем в Европе, обладая огромным опытом в регистрации платежных учреждений и учреждений электронных денег. Страна предоставляет налоговые льготы и другие привилегии, что делает ее привлекательной для предпринимателей по сравнению с другими юрисдикциями. Испанский рынок быстрыми темпами развивается в сфере платежей, открывая значительные перспективы.
Наша компания специализируется на учреждении и лицензировании коммерческих структур в различных сферах. Мы располагаем готовыми лицензиями SEMI в Испании на продажу и предлагаем обширные профессиональные консультации по вопросам, связанным с SEMI лицензиями в Польше, Латвии, Великобритании, Дании и других странах.
Компании с лицензией SEMI в Испании
В соответствии с данными Европейского центрального банка за 2019 год, Испания выдала 50 лицензий платежных учреждений, лидируя в Европе и опережая британский регулятор FCA на 2 лицензии. По лицензиям на электронные деньги Испания занимает четвертое место, обходя Великобританию, Литву и Ирландию. В 2020 году страна удерживает пятое место по обоим типам лицензий. Согласно Global Fintech Index 2020 Findexable, Испания занимает 13-е место в рейтинге мировых финтех-инноваций.
Предприниматели в данной юрисдикции могут воспользоваться благоприятным налоговым режимом для новых компаний и различными льготами по налогам на расходы по исследованиям и разработкам.
Общая ставка корпоративного налога составляет 25% и применяется к прибыли и капитальному росту компаний-резидентов по всему миру. Новые компании могут воспользоваться сниженной налоговой ставкой в размере 15% в первом налоговом периоде при наличии положительной налогооблагаемой базы, с последующим соблюдением определенных требований в следующем периоде.
Основные требования
- Требования к персоналу и офису. Необходимо, чтобы директор или другой уполномоченный представитель компании был резидентом Испании. Для остального персонала не установлено определенное количество местных сотрудников.
- Требования к начальному капиталу. Начальный капитал варьируется от 25 тысяч до 125 тысяч евро для платежного учреждения, в зависимости от вида предоставляемой платежной услуги. Для учреждения электронных денег требуется начальный капитал в размере 350 тысяч евро. Эмитенты электронных денег и платежные учреждения с низким оборотом (малые лицензии) освобождены от обязательства соблюдения требований к начальному капиталу.
- Хранение клиентских средств. Компании имеют возможность открывать счета для хранения клиентских средств как в испанских банках, так и в банках, зарегистрированных в государствах Европейского Союза.
Мы оказываем высококвалифицированную помощь в подготовке к лицензированию, в частности, получению SEMI лицензии в Литве, Бельгии, Португалии и других странах. Наша компания также располагает такими предложениями, как готовая лицензия SEMI в Испании на продажу.
Преимущества подачи заявки и авторизации SEMI в Испании
- Бесплатная регистрация. В юрисдикции вы не платите за создание SEMI, отличительно от некоторых иных государств.
- Легкая подача заявления. Форма имеет все рекомендации регуляторов, поэтому ее легко можно заполнить. Заявку разрешено отправлять онлайн или почтой.
- Процесс рассмотрения вашего заявления составит всего 20 дней, если вся требуемая документация будет правильно заполнена.
Регулирующие органы
Это главные инстанции, ответственные за контроль в сфере банковской и финансовой деятельности в Испании.
- ЦБ Испании, являясь центральным национальным банком, в сотрудничестве с Европейским центральным банком, осуществляет надзор за банковской системой страны.
- Испанская комиссия по рынку ценных бумаг выполняет функции регулирования и надзора за рынками ценных бумаг в Испании, а также за деятельностью всех участников этого рынка.
- Исполнительная служба Комиссии Банка Испании по предотвращению отмывания денег и валютных нарушений занимается предотвращением отмывания денег и валютных нарушений.
Документы, которые необходимы для получения SEMI лицензии в Испании
- Официальные данные компании, включая адрес офиса.
- Подробное описание предоставляемых услуг.
- Разработанный бизнес-план с маркетинговой стратегией.
- Обзор организационной структуры.
- Подтверждение наличия финансовых средств для начального капитала.
- Методы обеспечения сохранности клиентских средств.
- Процессы управления, внутреннего контроля, риск-менеджмента и бухгалтерского учета.
- Системы обеспечения безопасности.
- Процедуры обработки конфиденциальной информации.
- Механизмы обеспечения непрерывности работы компании.
- Подробный обзор принципов и определений для сбора статистических данных о производительности, транзакциях и предотвращении мошенничества.
- Политика безопасности с подробной оценкой рисков.
- Полные детали процедур, органов внутреннего контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
- Официальные документы, подтверждающие право подписи компании.
- Утвержденные документы, подтверждающие соответствие управленческого персонала и директоров.
- Подробности об аудиторе.
- Информация о процедурах обслуживания клиентов и ответственных лицах/организациях.
- Страховка гражданской ответственности или схожая форма страхования.
Навигация процесса получения лицензии SEMI в Испании: подробное руководство
Гид по процессу получения лицензии SEMI в Испании включает в себя ряд важных этапов, каждый из которых требует тщательного внимания к деталям:
- первым шагом является учреждение зарегистрированной компании в Испании, которая должна соответствовать требованиям регулирования, а также обеспечить необходимый уровень капитала;
- дальше необходимо предоставить правильно оформленную заявку, включающую детальный бизнес-план, описание процедур по противодействию отмыванию денег и стратегии соблюдения соответствующих финансовых законов и нормативов. Заявка подается в регулирующий орган;
- регуляторы проводят тщательные проверки вашей фирмы, директоров и акционеров для обеспечения финансовой стабильности и безупречной репутации всех вовлеченных лиц;
- важно акцентировать внимание на соблюдении всех требований на протяжении всего процесса подачи заявки и после ее утверждения. Несоблюдение установленных правил может привести к отказу в выдаче лицензии или ее аннулированию;
- после одобрения заявки вы получаете лицензию SEMI. Теперь ваша компания имеет право законно осуществлять свою деятельность в Испании и по всему ЕС.
Комплексная поддержка в получении лицензии SEMI
Учитывая сложность этого процесса, настоятельно рекомендуется обратиться за нашей профессиональной поддержкой.
- Наша команда экспертов предоставляет подробные рекомендации по требованиям и процедурам получения лицензии SEMI в Испании.
- Мы предоставляем всестороннюю поддержку при подготовке и представлении заявки на лицензию. Наша цель — обеспечить наличие всех необходимых документов и информации в идеальном порядке.
- Соблюдение нормативных параметров — это постоянное обязательство. Мы предоставляем постоянную помощь,, обеспечивая долгосрочную работу и поддержание доверия клиентов.
Если вы заинтересованы в развитии бизнеса в данном направлении, рассмотрите предложения о готовых SEMI лицензиях на продажу. Мы окажем вам всестороннюю поддержку.