Люксембург требует, чтобы все операторы платежных систем получали лицензии от местного регулирующего органа CSSF. Как член ЕС, юрисдикция выдвигает данный нормативный параметр, базируясь на законодательстве о регулировании электронных денег с 2011 года и регулировании 1781/2006, что подразумевает, что лицензиатам необходимо следовать директивам и нормам по борьбе с отмыванием денег. Соблюдение требований директивы означает борьбу с отмыванием денег и финансированием террористических организаций, строгий контроль за финансовыми операциями с обеспечением полного надзора, а также обеспечение высокого стандарта предоставляемых услуг и безопасности денежных средств с учетом интересов граждан ЕС.
Наша команда — это высококлассные эксперты в области учреждения и лицензирования коммерческих организаций. Мы предлагаем квалифицированную помощь в получении SEMI лицензий в Чехии, Польше, Литве, Латвии и других странах. Наша компания также предоставляет заинтересованным предпринимателям такую опцию, кака готовая SEMI лицензия в Люксембурге на продажу.
Для получения люксембургской лицензии эмитентам электронных денег и операторам платежных систем (включая мерчант-счета и «кошельки») требуется создать юридическое лицо в герцогстве с фактическим головным офисом и средним капиталом в размере 350 тысяч евро. Одним из привлекательных и удобных вариантов для деятельности в сфере электронных денег в Люксембурге является использование SICAR в форме SeCS, ограниченного партнерства, сходного с ООО. В роли партнера может выступать иностранная, оффшорная компания с номинальными акционерами и директорами.
Условия получения SEMI лицензии
Необходимо наличие минимум трех директоров, при этом один из них должен быть резидентом герцогства (физическим лицом), в то время как остальные могут быть как нерезидентами, так и юридическими лицами.
- Открытие счета в местном банке для проведения операций.
- Обязательно ведение бухгалтерского учета.
- Количество акционеров может быть минимальным — от одного (чаще всего это бенефициары в традиционных структурах).
- Потребуется наем сотрудников и аренда реального офисного пространства.
- Лицензия выдается компании после уплаты пошлины и предоставления полного набора документов в регулирующий орган.
Срок рассмотрения заявок в среднем составляет до года. Рекомендуется обращаться за поддержкой специалистов, для минимизации шансов получения отказа.
Преимущества лицензий SEMI в Люксембурге
- Открытый доступ к европейскому рынку: Люксембург, как член Европейского Союза, предоставляет лицензиату возможность вести бизнес в государствах, входящих в состав ЕС без дополнительных разрешений.
- Финансовый центр: Люксембург завоевал репутацию финансового центра с отличной стабильной работой и надежной репутации, что привлекает инвесторов и компании.
- Мировые связи: отличное расположение в центральной части Европы автоматически делает эту юрисдикцию своеобразным мостом между рынками финансов ЕС и остальным миром, делая проще проведение различных операций.
- Юрисдикция гордится устойчивой экономической средой и соблюдением международных финансовых стандартов, что внушает доверие инвесторам и компаниям.
Мы предлагаем вариант продажи SEMI лицензии в Люксембурге в качестве готового бизнеса. Наша компания также оказывает полное профессиональное сопровождение в приобретении SEMI лицензий на Мальте, в Литве, Германии, Эстонии и других странах.
Этапы получения лицензии SEMI в Люксембурге
- В начале процесса важно понять четко соблюдать все установленные требования регулятора, улучшить модель будущей работы компании и обеспечить выполнение всех необходимых предварительных условий, включая регистрацию компании и открытие банковского счета.
- Следующим шагом является подготовка и представление детальной заявки в CSSF, с информацией о предприятии, капитале, счете в банке, финансовой устойчивости и мерах по соблюдению требований законодательства.
- После подачи заявления следует кропотливая проверка документации регулирующим органом, включая оценку соблюдения вашей организацией стандартов безопасности и процедур соблюдения законодательства.
- При успешном прохождении этапа документальной проверки и полном соответствии регуляторным требованиям вы получаете лицензию EMI и платежной системы. Это дает вам право осуществлять деятельность на рынке Люксембурга и в рамках всего Европейского Союза.
Юридическое лицо, зарегистрированное в указанной организационно-правовой форме, получает право выпуска электронных денег, выступая в роли эмитента. Термин «эмитент» был введен Советом Европы и получил поддержку большинства союзных стран.
Эмитент осуществляет свою деятельность на основе использования собственной виртуальной валюты, что предоставляет ему право на обмен этой валюты с клиентами и деловыми партнерами, а также на прием обычных финансовых средств взамен. Контрагенты, получившие валюту эмитента, могут взаимодействовать с другими пользователями и партнерами, которые также принимают этот вид электронных денег. Эмитент обязуется принимать свою виртуальную валюту и обменивать ее на реальные деньги по запросу клиента в любое время.
Процесс эмиссии финансовых средств
- Клиент переводит реальные деньги на счет эмитента.
- Компания-производитель валюты обменивает средства по установленному курсу, после чего на счету клиента появляются электронные деньги.
- Пользователь расходует полученные средства на покупку товаров и услуг в местах, где принимается валюта эмитента.
- Торговцы, получившие оплату, проводят взаиморасчеты с другими партнерами и поставщиками.
- Поставщики обменивают электронные деньги на реальные, передавая их эмитенту.
- Хотя эта схема может показаться сложной, на практике она не более сложна, чем оборот традиционных денежных средств.
Приобретение готовой SEMI лицензированной компании в Люксембурге поможет вам значительно сэкономить время при запуске собственного бизнеса.
Наши преимущества
Чтобы зарегистрировать компанию в Люксембурге, необходимо предоставить определенные документы, которые зависят от выбранной формы бизнеса. Как правило, это включает нотариально заверенный учредительный акт, учредительный договор, устав компании и резолюцию о назначении генеральных директоров. Дополнительно может потребоваться свидетельство от выбранного банка, подтверждающее наличие оплаченного уставного капитала компании.
В случае регистрации компании в Люксембурге, наши специалисты могут обеспечить поддержку в процессе подачи документов и выполнения всех формальностей.
- Наша команда обладает экспертными знаниями и опытом в области лицензирования в Люксембурге, обеспечивая высокий уровень компетентности.
- Мы разрабатываем уникальные стратегии, учитывая особенности каждого клиента и их бизнес-модели, чтобы достичь оптимальных результатов.
- Благодаря опыту и профессиональным связям, мы обеспечиваем быстрое и эффективное получение лицензий.
- Предоставляем полное сопровождение на каждом этапе, начиная от подготовки документов и заканчивая успешным завершением процесса лицензирования, минимизируя трудности для клиентов.
Мы предлагаем уже готовые SEMI лицензированные компании на продажу в Люксембурге. Наша безупречная репутация доверенного партнера в сфере лицензирования гарантирует клиентам, что все аспекты процесса выполняются в соответствии с законодательством с высоким профессиональным стандартом. Мы оказываем всестороннюю помощь в получении SEMI лицензий на Кипре, в Швеции, Дании и других странах.